货币市场基金业务【合作协议】.doc
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1、xxx货币市场基金业务合作协议 甲方:xx证券股份有限公司注册地址x乙方:x基金管理有限公司注册地址:x 为顺应互联网金融业务的快速发展,满足客户理财需求,甲乙双方经过友好协商,愿意在互信互利的基础之上,本着“优势互补、合作共赢”的原则,就合作推出xx证券“保证金余额理财业务”、并默认绑定乙方旗下新发行的货币市场基金等事宜达成合作共识,双方同意在此基础上,建立长期战略合作伙伴关系,以便共同合作推出更多的创新金融服务。为此,双方特签署此业务合作协议,具体内容如下:第一部分 主要合作内容1.1合作开发货币市场基金(xxx货币市场基金,简称“xxx”):甲乙双方同意,由乙方发行一只全新的托管在甲方总
2、部的货币市场基金xxx货币市场基金,其中,该货币市场基金B类份额仅面向甲方客户进行销售。该基金在成立后,甲乙双方可以就是否允许该基金现有份额或新增份额在乙方其它渠道销售另行协商。1.2 “保证金余额理财”业务合作:甲乙双方将通过技术手段,实现将甲方保证金系统和乙方基金系统实现对接,并面向甲方客户推出“保证金余额理财”业务,该业务默认绑定上述“xxx货币市场基金B类份额”,从而为客户提供保证金账户资金增值服务。1.2.1“保证金余额理财业务”签约:客户在甲方申请进行并完成“保证金余额理财”签约时,甲方系统受客户委托发起一笔x基金账户开户申请,作为当日账户申请发给乙方公司系统。客户在甲方签约时,甲
3、方应提供并提醒客户阅读xxx货币市场基金的基金合同和招募说明书等文件。如基金账户开户成功,则“保证金余额理财”签约成功。甲方负责为签约“保证金余额理财”业务的客户进行身份识别(仅限二代居民身份证),并确保身份识别程序及结果符合国家反洗钱法律法规及其他相关法规政策的规定。 在开展“保证金余额理财”业务过程中,甲方默认客户的初始风险承受能力为“低风险”,即客户类型为“保守型”,与“保证金余额理财”业务对接的xxx货币市场基金的风险类型相匹配,适合客户投资。1.2.2 “保证金余额理财业务”账户充值:客户对甲方保证金余额理财业务账户进行转入/存入资金(客户卖出股票获得资金视同为“转入”)的行为,即为
4、客户委托甲方通过系统发起一笔“xxx货币市场基金B类”申购申请,乙方将相应按照相关基金业务规则,为客户办理基金份额与收益的登记、确认等工作。在份额登记确认后,客户可获得其持有份额对应的该货币市场基金的收益,从而为客户实现账户资金增值功能。1.2.3 “保证金余额理财业务”账户:客户在完成向“保证金余额理财业务”账户的转账后,可针对其账户内的可用余额进行包括证券交易、基金交易、取现等业务操作。1)T+0快速赎回服务:甲方开立针对“保证金余额理财业务”业务的垫资账户,当客户日间对其“保证金余额理财业务”账户进行可取资金转入/转出业务动账累计轧差为转出(出账)时,甲方通过系统发起一笔“xxx货币市场
5、基金B类”快速赎回申请。甲方为垫资方,甲方应保证T+0垫资划款的及时性和正确性,如因甲方原因,造成划款不及时或划款错误的,由甲方承担全部责任。2)普通赎回业务:当客户日间对其账户进行包括证券交易、基金交易等业务动账累计轧差为转出(出账)时,甲方通过系统发起一笔“xxx货币市场基金B类”赎回申请。1.2.4余额自动理财:即客户与甲方签署相关协议后,甲方保证金系统每日对客户签约账户进行扫描:当日交易时间结束,甲方执行扫描,如客户上一日日切后至当日交易时间结束之间转入/转出的可取资金动账累计轧差为转出则生成货币基金快速过户赎回申请;如上一日(需为基金开放日)日切之后至当日交易时间结束之间保证金的资金
6、动账累计轧差为转入则生成货币基金申购申请,按明细(每个账户一笔)由系统在当日16:00左右发送至乙方TA系统,申购申请金额需要加回快速赎回份额;如上一日(需为基金开放日)日切之后至当日交易时间结束之间保证金的资金动账累计轧差为转出则生成货币基金赎回申请,按明细(每个账户一笔)由系统在当日16:00左右发送至乙方TA系统,赎回申请份额需要去除快速赎回份额。上述业务流程详见附件一。1.2.5 资金归集交收: T日17:00前:乙方将根据甲方提供的快速赎回数据,出具划款指令使托管资金正常到账,将当日快速过户赎回款项划至甲方指定收款账户。T+1日12:00前:如果申赎资金轧差为净申购,则甲方根据乙方系
7、统确认数据,轧差交收净申购资金。T+1日16:00前:如果申赎资金轧差为净赎回,则乙方根据申赎确认数据,轧差交收净赎回资金。如果甲乙双方因系统异常或不可抗力原因造成不能按上述时间划拨款项,则需提前联系对方相关人员,商量解决方案。1.3 账户开立:为了业务的开展,甲乙双方将在同一银行开立以下账户:托管账户、注册登记账户、垫资款收款账户。1.4 其他合作:甲乙双方同意,作为战略合作伙伴,双方将保持密切沟通、共同探索互联网金融的业务创新合作。第二部分 双方权利与义务2.1甲乙双方为实现上述业务合作,将各自成立专门的工作项目组进行业务对接(项目组成员由各方自行确定),以便确保上述合作顺利、按期完成。2
8、.2 在双方上述合作业务中,乙方将为甲方提供基金业务相关行业信息、业务流程指导,并全力配合甲方进行各种技术系统与业务流程的测试工作。2.3 甲乙双方应建立可以查询的交易结果数据库,并按照基金行业规则,进行对账和差错处理,保证在系统正常运行状态下双方交易成功信息的准确性、真实性。2.4 甲乙双方承诺,为达成上述业务合作以及维持上述合作业务的正常运行,双方各自承担己方业务系统因此而需要进行的各种软件、硬件的升级、改造和开发工作,并各自承担由此而产生的己方成本。2.5 甲方确保将客户的申购款项实时、准确地划转到甲方“保证金余额理财业务”业务销售资金归集户中,并于当日划款至乙方指定的基金清算银行账户,
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