银行理财个人投资者风险承受能力评估问卷.doc
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1、 个人投资者风险承受能力评估问卷 重要提示: 1、在购买我行理财产品(含我行代销产品)前,请您先根据自身实际情况认真填写本问卷,本问卷旨在了解你的财务状况、投资经验及风险承受能力等,以协助您选择合适的理财产品。如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年,请要求重新填写。不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响,本行对因此产生的后果不承担任何责任。本问卷包括12个问题,每个问题只能勾选一个选项,多选或不选均按最低分值计算。在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。2、投资者可能遭受资金损失,遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类
2、风险。3、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。您若对本问卷内容有任何疑问,请向客户经理或理财经理咨询。个人投资者资料 姓名: 电话: 证件名称 证件号码问卷题目(单选,请在所选答案对应的q中打) 1.(个人状况)您的年龄介于q 18岁(-3)q 19岁-25岁(3)q 26岁-40岁(5)q 41岁-54岁(3)q 55岁-64岁(-5)q 65岁(-10)2.(财务状况)依据您目前的情况,以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期q 快速增长(5)q 缓慢增长(4)q 维持稳定(3)q 不确定(2)q 下降(1)3.(财务状况)以人民币计算,您的总资产净值(不包括自用
3、住宅和私营企业等实业投资,但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入,同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等)介于q 100万(5)q 70万-99万(4)q 50万-69万(3)q 16万-49万(2)q 15万(1)4.(财务状况)如果您要参与投资理财,您打算购买投资产品的资金占个人总资产的比例是多少? q 70%(5)q 50%-70%(含)(4)q 30%-50%(含)(3)q 10%-30%(含)(2)q 10%(1)5.(投资经验)以下哪项最符合对您的投资描述q 我是活跃的投资者,希望自己进行投资决策(5)q 我有过多种投资活动,但也愿意听些建议(4)q 我
4、有一些投资经历,希望得到专业的指导(3)q 我的投资活动比较少,愿意得到专业指导(2)q 除银行存款外,我几乎没有其他投资(1)6.(收益预期)您和您的家庭希望通过投资达到的目的是q 迅速获得高收益(5)q 实现投资增值(4)q 获得股息、分红等(3)q 为养老、育儿准备(2)q 保值(1)7.(投资目的)对您而言,保本比追求高收益更为重要q 非常不同意(5)q 不同意(4)q 无所谓(3)q 同意(2)q 非常同意(1)8.(投资风格)综合收益和风险,您最愿意将资金投资到下面哪个方向?q 非保本结构性产品(与货币/商品/利率等挂钩)(5)q 股票、股票型基金(4)q 股票与债券混合型产品(3
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