商业银行资本管理办法考试题及答案资格考试银行从业资格_金融证券-财经资料.pdf
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1、商业银行资本管理办法 考试题 一、单选题:1.并行期内,商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备 的,低于 150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数 量不得超过信用风险加权资产的()。2.商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后()日内,以书面形式向银监会提出申辩。3.商业银行在制定资本规划时,应至少设定内部资本充足率()年 目标 4.商业银行董事会承担本行资本管理的()5.A 银行为股份有限公司,20XX 年末 A 银行普通股股本为 1200 亿 元人民币,符合一级资本要求的资本公积为 400 亿元人民币,盈 余公积为 300 亿元人民币,一般风险准备为 200 亿元
2、人民币,未 分配利润为 850 亿元人民币,符合核心一级资本要求的少数股东 资本可计入部分为 22 亿元人民币,符合其他一级资本要求的少数 股东资本可计入部分为 5亿元人民币,发行优先股 20 亿元人民币,优先股溢价 4 亿元人民币,该银行核心一级资本总额为()6.国内某商业银行资本净额为 2000 亿元人民币,采用内部评级法计 算的信用风险加权资产为 10000 亿元人民币,内部评级法未覆盖 部分资产的信用风险加权资产(采用权重法计算)为 3000 亿元,内部模型法计算的市场风险资本要求为 10亿元人民币,采用标准 法计算的操作风险资本要求为 100 亿元,请问,该银行资本充足 率为()7.
3、信用风险仍在银行的资产销售与购买协议,信用转换系数为()8.商业银行非自用不动产的风险权重为()9.在计算商业银行各类表外项目的信用转换系数时,未使用的信用 卡授信额度的信用转换系数一般为()10.假设 B 公司为一般公司,在 A 银行有贷款余额为 500万元人民币,减值准备为 10 万元人民币,担保方式为质押-A 银行银行存单,存 单价值 300 万元人民币,试计算 A 银行该风险加权资产为()11.商业银行因政策性原因并经国务院特别批准的对工商企业股权投 资的风险权重为()12.商业银行被动持有的对工商企业股权投资在法律规定处分期限内 的风险权重为()13.租赁业务的租赁资产余值的风险权重
4、为()14.商业银行对个人除住房抵押贷款外的其他贷款的风险权重为()15.商 业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为()16.商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司除了因收购国 有银行不良贷款而定向发行的债券以外的其他债权风险权重为()17.商业银行对我覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后日内以书面形式向银监会提出申辩商业银行在制定资本规划时应至少设定内部资本充足率年目标商业公积为亿元人民币盈余公积为亿元人民币一般风险准备为亿元人民币分配利润为亿元人民币符合核心一级资本要求的少数股东资本可计入部分为亿元人民币符合
5、其他一级资本要求的少数股东资本可计入部分为亿元人民币发行优先股级法计算的信用风险加权资产为亿元人民币内部评级法覆盖部分资产的信用风险加权资产采用权重法计算为亿元内部模型法计算的市场风险资本要求为亿元人民币采用标准法计算的操作风险资本要求为亿元请问该银行资本充足率为国其他金融机构债权的风险权重为()18.商业银行持有我国中央政府投资的金融资产管理公司收购国有银 行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为()19.商 业银行对我国政策性银行债权的风险权重为()20.下 列哪些属于我国公共实体部门()21.商 业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为()22.对境外公共部门实体债权,注册地所在国家或地区
6、的评级为 AA-以下,A-(含)以上的,风险权重为()23.对境外公共部门实体债权,注册地所在国家或地区的评级为 AA-(含)以上的,风险权重为()24.商业银行 20XX 年 9月 12日前发行的不合格二级资本工具,20XX 年 1 月 1日之前可计入监管资本,20XX 年 1 月 1 日起按年递减(),2022年 1月 1日起不得计入监管资本。25.商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的,超额贷款损 失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的()26.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准 备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的()覆盖率的超额贷款损
7、失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后日内以书面形式向银监会提出申辩商业银行在制定资本规划时应至少设定内部资本充足率年目标商业公积为亿元人民币盈余公积为亿元人民币一般风险准备为亿元人民币分配利润为亿元人民币符合核心一级资本要求的少数股东资本可计入部分为亿元人民币符合其他一级资本要求的少数股东资本可计入部分为亿元人民币发行优先股级法计算的信用风险加权资产为亿元人民币内部评级法覆盖部分资产的信用风险加权资产采用权重法计算为亿元内部模型法计算的市场风险资本要求为亿元人民币采用标准法计算的操作风险资本要求为亿元请问该银行资本充足率为27.假设
8、A 银行 20XX 年末内部评级法信用风险加权资产为 30000 亿 元人民币,其中,内评法覆盖部分信用风险加权资产为 25000 亿 元人民币、实际计提贷款损失准备为 820 亿元人民币、预期损失 为 700 亿元人民币;内评法未覆盖部分信用风险加权资产为 5000 亿元人民币、实际计提贷款损失准备 200 亿元人民币、不良贷款 总额为 100 亿元人民币,应计提贷款损失专项准本为 85 亿元人民 币,试计算内部评级法下超额贷款损失计入二级资本数额为()28.商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的,超额贷款损 失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的()29.假设A银行20X
9、X 年末实际计提贷款损失准备为 850亿元人民币,不良贷款总额为 300 亿元人民币,应计提贷款损失准备为 320 亿 元人民币,不良贷款率为 1.1%,拨备覆盖率为 240%拨贷比为 2.64%,权重法下信用风险加权资产为 40000 亿元人民币,试计算 权重法下超额贷款损失准备计入二级资本数额为()30.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准 备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的()31.国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的(),由核 心一级资本来满足。32.特定情况下所要求计提的逆周期资本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本来满足。33.储 备资
10、本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本来满足。覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后日内以书面形式向银监会提出申辩商业银行在制定资本规划时应至少设定内部资本充足率年目标商业公积为亿元人民币盈余公积为亿元人民币一般风险准备为亿元人民币分配利润为亿元人民币符合核心一级资本要求的少数股东资本可计入部分为亿元人民币符合其他一级资本要求的少数股东资本可计入部分为亿元人民币发行优先股级法计算的信用风险加权资产为亿元人民币内部评级法覆盖部分资产的信用风险加权资产采用权重法计算为亿元内部模型法计算的市场风险资本要求为亿元人民币采用
11、标准法计算的操作风险资本要求为亿元请问该银行资本充足率为34.商业银行资本管理办法(试行)规定,特定情况下,商业银行 应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提()。35.商 业银行应当在()要求的基础上计提储备资本 二、多选题 1.本充足率的信息披露内容所涵盖的风险管理体系包括()2.经银监会同意,在满足信息披露总体要求的基础上,同时符合以 下条件的商业银行可以适当简化信息披露的内容()3.对第四类商业银行,银监会可以财务下列监管措施()4.对第三类商业银行,银监会可以采取下列监管措施()5.对第二类商业银行,银监会可以采取下列监管措施()6.对第一类商业银行,为防止其资本充足率水平快速下降,
12、银监会 可以采取下列预警监管措施:()7.根据资本充足状况,银监会将商业银行分为以下几类()8.银监会有权通过调整风险权重、相关性系数、有效期限等方法,提高特定组合的资本要求,包括但不限于以下内容()9.商业银行制定资本规划,应当综合考虑(),确保资本水平持续 满足监管要求。10.商业银行内部审计部门应当履行的资本管理职责包括()11.商业银行资本管理办法(试行)规定,商业银行应当制定相关 部门进行资本管理,并履行的资本管理职责包括()12.商业银行高级管理层负责根据业务发展战略和风险偏好组织实施 覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的商业银行可以在接到资本充足率
13、监督检查评价结果后日内以书面形式向银监会提出申辩商业银行在制定资本规划时应至少设定内部资本充足率年目标商业公积为亿元人民币盈余公积为亿元人民币一般风险准备为亿元人民币分配利润为亿元人民币符合核心一级资本要求的少数股东资本可计入部分为亿元人民币符合其他一级资本要求的少数股东资本可计入部分为亿元人民币发行优先股级法计算的信用风险加权资产为亿元人民币内部评级法覆盖部分资产的信用风险加权资产采用权重法计算为亿元内部模型法计算的市场风险资本要求为亿元人民币采用标准法计算的操作风险资本要求为亿元请问该银行资本充足率为资本管理工作,确保资本与业务发展、风险水平相适应,落实各项 监控措施。其履行的职责包括()
14、13.商业银行董事会承担本行资本管理责任时应履行职责包括()14.商业银行应当将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组 成部分,并将内部资本充足评估程序结果运用于()15.商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标是()16.按照标准法进行计算,市场风险资本要求为()风险的资本要 求之和。17.交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足以下条件()18.同时符合()条件的未使用的信用卡授信额度的信用转换系数 为 20%19.适用于 250%风险权重的资产包括()20.商业银行对同时符合以下条件的微型和小型企业债权的风险权重 为 75%,包括()21.下列哪些银行属于多边开发银行()22.计
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