金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定.docx
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1、金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定金融机构高级管理人员任职资格考试试卷一单位:姓名:成绩:(本份试卷共五大题,总分100分,考试时间120分钟)一、填空题(每空0.5分,共10分)1.银行业监督管理法规定,银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。2.商业银行法规定商业银行贷款,应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。商业银行贷款,应当实行审贷分离、分级审批的制度。3.银行应当按照谨慎会计原则,合理估计贷款可能发生的损失,及时计提贷款损失准备。贷款损失准备包括一般准备、专项准备和特种准备。4.商业银行集团客户授信业务风险管理指引规定,
2、当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时,商业银行应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等措施分散风险。5.商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则,注意审查客户资金来源的真实性和合法性,提高对可疑交易的鉴别能力,如发现可疑交易,应当逐级上报,防止犯罪分子进行洗钱活动。6.商业银行授信工作尽职指引规定,商业银行实施有条件授信时应遵循先落实条件,后实施授信原则7.商业银行内部控制指引规定,商业银行授权应适当、明确,并采取书面形式。8.商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督,会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。二、单选题(每题1分,共15分)1.银行业监督
3、管理法规定,国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的(c)a.设立、变更、终止b.设立、变更c.设立、变更、终止以及业务范围d.设立、变更以及业务范围2.商业银行法规定,商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起(d)内处分。a.半年b.1年c.18个月d.2年3.商业银行授信工作尽职指引规定,商业银行应对客户的(b)进行分析评价,对客户公司治理、管理层素质、履约记录、生产装备和技术能力、产品和市场、行业特点以及宏观经济环境等方面的风险进行识别。a.经营状况b.非财务因素c.风险状况d.盈利状况4.汽车贷款管理办法规定,贷款人
4、发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的(d),汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过。a.50%3年b.80%3年c.50%5年d.80%5年5.商业银行房地产贷款风险管理指引规定,考核借款人还款能力时,所有债务与收入比的计算公式为(d)a.(本次贷款总额+其他债务总额)/贷款年度内收入总和b.(本次贷款的年均还款额+其他债务年均偿付额)/年均收入c.(本次贷款的月均还款额+其他债务月均偿付额)/月均收入d.(本次贷款的月均还款额+月物业管理费+其他债务月均偿付额)/月均收入6.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定,商业银行向关联方提供授信发生损失的,原则上(b)年内不得再向该关
5、联方提供授信。7.根据银行贷款损失准备计提指引,关注、次级、可疑、损失四类贷款的专项准备计提比例分别为:(b)a.2%、25%、75%、100%b.2%、25%、50%、100%c.5%、20%、75%、100%d.5%、20%、50%、100%8.根据票据法的规定,下列有关汇票上记载的付款日期、付款地、出票地等事项的叙述,哪些是正确的。(c)a.汇票上未记载付款日期的,该汇票无效b.汇票上未记载付款地的,要出票人补记或授权补记后才有效c.汇票上未记载出票地的,不影响票据上的权利d.汇票上未记载出票地的,持票人可以随意补记9.担保法规定,下列哪些财产可以抵押(a)。a.土地所有权b.国有土地使
6、用权c.集体土地使用权d.医疗卫生设施10.商业银行集团客户授信业务风险管理指引规定,集团客户授信遵循以下原则(c)a.全性、效益性、流动性b.有效性、及时性、审慎性c.统一性、适度性、预警性d.安全性、统一性、全面性11.银行在经营中常常碰到一些借款人,拿到贷款后就从事高风险的投资活动。借款人的这种行为被称为(c)。a.信息不对称b.逆向选择c.道德风险d.搭便车12.金融机构反洗钱规定规定,金融机构保存客户的账户资料的期限是(c)a.自销户之日起至少1年b.自销户之日起至少3年c.自销户之日起至少5年d.自销户之日起至少10年13.商业银行房地产贷款风险管理指引规定,商业银行对申请贷款的房
7、地产开发企业,应要求其开发项目资金比例不低于(c)a.20b.25c.35d.5014.我国银行机构的核心资本包括(a)。a.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润b.实收资本、资本公积、呆账准备金、长期债务c.实收资本、未收资本、重估资本、未分配利润d.资本净值、资本盈余、未分配利润、呆账准备金15.在国际金融市场上,欧元的利率为5,美元的利率为2,则6个月远期美元(c)。a.升水3b.贴水3c.升水1.5d.贴水1.5三、多选题(每题2分,共20分;错选不得分;少选,所选的每个选项得0.5分)1.商业银行法规定,商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的那些规定(bcd)a.资本充足率
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