中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试.docx
《中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试.docx(5页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试(100分)1、单选题 1、我行为自然人客户办理人民币单笔( )元以上现金存取、外币( )美元以上现钞提取或者外币5000美元以上的现钞存入业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,同时登记客户身份基本信息。 【单选题】A.A 5万元 1万美元B.B 1万元 1万元C.C 5万元 5000美元D.D 1万元 5000美元正确答案: A2、2、我行保存客户身份资料和交易记录,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( )年。 【单选题】A.A 5 B.B 10C.C 15D.D 25E.选项1正确答案: A
2、3、3、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按( )期限保存。 【单选题】A.A 最长 B.B 最短C.C 各自正确答案: A4、4、在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自于其他国家(地区)的客户。 【单选题】A.A 低于 B.B 高于C.C 等于正确答案: B5、5、开户行应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本行保存的客户基本信息,对风险等级最高的客户或者账户,至少( )进行一次审核。 【单选题】A.A 每月 B.B 每季C.C 每半年D.D 每年正确答案: C6、6、履行客户身份识别义务需核对相关自然人的居民身份证的,
3、应通过( )建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。 【单选题】A.A公安局 B.B 中国人民银行C.C 银监会D.D 海关正确答案: B7、7、我行在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币( )以上或者外币等值( )以上的,应当识别客户身份。 【单选题】A.A 5000元 1000美元 B.B 1万元 1000美元C.C 5000元 5000美元D.D 1万元 5000美元正确答案: B8、8、我行接收境外汇入款的,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充
4、。 【单选题】A.A汇款人开户行 B.B 汇款人住所C.C 汇款人职业D.D 汇款人电话正确答案: B9、9、我行系统支持跨机构企业网银维护(如证书补发、密码重置等),支行是否可以受理? 【单选题】A.A开通全国通后可以受理B.B可以受理C.C不可受理正确答案: A10、10、现金支票的支取不同金额对应的“用途”的具体要求,超过多少限额需要企业出具相关证明材料。 【单选题】A.A2万B.B10万C.C 50万D.D 不需出具正确答案: D11、多选题 11、符合以下哪项标准,我行可认定为高风险客户和帐户,并向人民银行提交可疑交易报告? 【多选题】(8分)A.A 短期内资金分散转入、集中转出或者
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 中国 民生银行 客户 身份 识别 资料 交易 记录 保存 管理办法 测试
限制150内