中国平安:平安银行股份有限公司2019年半年度报告摘要.PDF
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1、1 平安银行股份有限公司平安银行股份有限公司 2019 年年半半年度报告摘要年度报告摘要 一、重要提示一、重要提示 1、本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。 2、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 3、本行第十届董事会第二十六次会议审议了 2019 年半年度报告正文及摘要。本次董事会会议应出席董事 13 人,实到董事 13 人。会议一致同意本报告。 4、本行 2019 年半年度财务
2、报告未经审计。普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)对本行 2019年半年度财务报告进行了审阅。 非标准审计意见提示 适用 不适用 5、本行董事长谢永林、行长胡跃飞、首席财务官项有志、会计机构负责人朱培卿保证 2019 年半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6、董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案 适用 不适用 本行 2019 年半年度计划不派发现金红利,不送红股,不以公积金转增股本。 董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案 适用 不适用 分配时间 股息率 分配金额 (元)(含税) 是否符合分配条件和相关程序 股息支付方式 股息是否累积 是否参与剩余利润分配 2
3、019 年 3 月 7 日 4.37% 874,000,000.00 是 现金 否 否 2 二、公司基本情况二、公司基本情况 股票简称 平安银行 股票代码 000001 股票上市交易所 深圳证券交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 周强 吕旭光 办公地址 中国广东省深圳市深南东路 5047 号 平安银行董事会办公室 中国广东省深圳市深南东路 5047 号 平安银行董事会办公室 传真 (0755)82080386 (0755)82080386 电话 (0755)82080387 (0755)82080387 电子信箱 三、主要财务数据三、主要财务数据 (一)(一)主要会计
4、数据和财务指标主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 本行于 2019 年 1 月 1 日起实施企业会计准则第 21 号租赁 (财会201835 号) ,根据衔接规定,本行按首次执行本会计准则的累积影响数,调整财务报表相关项目金额,不调整可比期间信息,相关影响详见平安银行股份有限公司 2019 年半年度报告 “第十一章 财务报告”中的“二、重要会计政策和会计估计 36.重要会计政策变更的影响” 。 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 期末较上年末 增减 资产总额
5、 3,590,766 3,418,592 3,248,474 5.0% 股东权益 256,603 240,042 222,054 6.9% 归属于普通股股东的股东权益 236,650 220,089 202,101 7.5% 股本 17,170 17,170 17,170 - 归属于普通股股东的每股净资产(元/股) 13.78 12.82 11.77 7.5% 项 目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 2018 年 1-12 月 本期同比 增减 营业收入 67,829 57,241 116,716 18.5% 信用及其他资产减值损失前营业利润 47,241 39,700 80
6、,176 19.0% 信用及其他资产减值损失 27,204 22,298 47,871 22.0% 营业利润 20,037 17,402 32,305 15.1% 利润总额 20,003 17,367 32,231 15.2% 3 归属于本公司股东的净利润 15,403 13,372 24,818 15.2% 扣除非经常性损益后归属于本公司股东的净利润 15,316 13,326 24,700 14.9% 经营活动产生的现金流量净额 26,432 7,455 (57,323) 254.6% 每股比率(元每股比率(元/股) :股) : 基本每股收益 0.85 0.73 1.39 16.4% 稀释
7、每股收益 0.78 0.73 1.39 6.8% 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.84 0.73 1.39 15.1% 扣除非经常性损益后的稀释每股收益 0.78 0.73 1.39 6.8% 每股经营活动产生的现金流量净额 1.54 0.43 (3.34) 258.1% 财务比率(财务比率(%) :) : 总资产收益率(未年化) 0.43 0.40 不适用 +0.03 个百分点 总资产收益率(年化) 0.86 0.79 0.73 +0.07 个百分点 平均总资产收益率(未年化) 0.44 0.40 不适用 +0.04 个百分点 平均总资产收益率(年化) 0.88 0.81 0.74 +
8、0.07 个百分点 加权平均净资产收益率(未年化) 6.32 6.13 不适用 +0.19 个百分点 加权平均净资产收益率(年化) 12.63 12.36 11.49 +0.27 个百分点 加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益,未年化) 6.28 6.11 不适用 +0.17 个百分点 加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益,年化) 12.56 12.31 11.44 +0.25 个百分点 注: 本行净资产收益率和每股收益相关指标根据公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露 (2010 年修订)及企业会计准则第 34 号每股收益计算。其中: (1)本行于
9、 2016 年 3 月 7 日非公开发行 200 亿元非累积型优先股,在计算“每股收益”及“加权平均净资产收益率”时,分子均扣减了已发放的优先股股息 8.74 亿元。 (2)本行于 2019 年 1 月 25 日完成发行 260 亿元 A 股可转换公司债券,在计算“稀释每股收益”时已考虑可转换公司债券全部转为普通股的潜在稀释性影响。 截至披露前一交易日的公司总股本截至披露前一交易日的公司总股本 截至披露前一交易日的公司总股本(股) 17,171,070,728 用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股,2019 年 1-6 月) 0.85 存贷款情况存贷款情况 (货币单位:人民币百万元) 项
10、目 2019 年 6 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 期末较上年末 增减 吸收存款吸收存款本金本金 2,343,179 2,128,557 2,000,420 10.1% 其中:企业存款 1,802,400 1,666,966 1,659,421 8.1% 4 个人存款 540,779 461,591 340,999 17.2% 发放贷款和垫款发放贷款和垫款本金本金总额总额 2,081,896 1,997,529 1,704,230 4.2% 其中:企业贷款 856,988 843,516 855,195 1.6% 一般企业贷款 794,715
11、 801,814 840,439 (0.9%) 贴现 62,273 41,702 14,756 49.3% 个人贷款 1,224,908 1,154,013 849,035 6.1% 一般个人贷款 713,950 680,718 545,407 4.9% 信用卡应收账款 510,958 473,295 303,628 8.0% 注: (1)根据中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知 (银发201514 号) ,从 2015 年开始,非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款” 、存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按此统计口径,2019
12、年 6 月 30 日的各项存款为 26,052 亿元,各项贷款为 21,380 亿元。 (2)根据财政部关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知 (财会201836 号)的规定,基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中, 于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在 “其他资产” 或 “其他负债” 列示。除非特别说明,本报告提及的“发放贷款和垫款” 、 “吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。 非经常性损益非经常性损益 本行报告期不存在将根据 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号非经常性损益 定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 (货币单位:人民币百
13、万元) 项 目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 2018 年 1-12 月 非流动性资产处置净损益 (17) 80 98 或有事项产生的损益 (1) 1 1 其他 131 (21) 54 所得税影响 (26) (14) (35) 合合 计计 87 46 118 注:非经常性损益根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益的定义计算。 (二)补充财务比率(二)补充财务比率 (单位:%) 项 目 2019 年 1-6 月 2018 年 1-6 月 2018 年 1-12 月 本期同比增减 成本收入比 29.46 29.66 30.32 -0.20 个百分点 信
14、贷成本(未年化) 1.16 1.18 不适用 -0.02 个百分点 信贷成本(年化) 2.31 2.37 2.35 -0.06 个百分点 存贷差(年化) 4.18 3.64 4.03 +0.54 个百分点 5 净利差(年化) 2.54 2.06 2.26 +0.48 个百分点 净息差(未年化) 1.30 1.12 不适用 +0.18 个百分点 净息差(年化) 2.62 2.26 2.35 +0.36 个百分点 注:信贷成本当期信贷拨备/当期平均贷款余额(含贴现) ,本行 2019 年上半年平均贷款余额(含贴现)为 20,420.92亿元;净利差平均生息资产收益率-平均计息负债成本率;净息差利息
15、净收入/平均生息资产余额。 (三)(三)补充补充监管监管指标指标 (单位:%) 项 目 标准值 2019年6月30日 2018年12月31日 2017年12月31日 流动性比例(本外币) 25 61.27 60.86 52.23 流动性比例(人民币) 25 59.99 59.23 52.57 流动性比例(外币) 25 90.23 96.40 55.41 含贴现存贷款比例(本外币) 不适用 87.00 92.38 83.58 流动性覆盖率 100(注) 109.29 139.17 98.35 资本充足率 10.5 12.62 11.50 11.20 一级资本充足率 8.5 9.71 9.39 9
16、.18 核心一级资本充足率 7.5 8.89 8.54 8.28 单一最大客户贷款占资本净额比率 10 4.49 5.13 5.20 最大十家客户贷款占资本净额比率 不适用 17.40 21.45 22.79 累计外汇敞口头寸占资本净额比率 20 1.58 1.55 1.22 正常类贷款迁徙率 不适用 1.63 3.73 5.20 关注类贷款迁徙率 不适用 24.15 37.91 30.41 次级类贷款迁徙率 不适用 42.78 66.56 73.69 可疑类贷款迁徙率 不适用 99.28 99.44 64.37 不良贷款率 5 1.68 1.75 1.70 拨备覆盖率 150 182.53
17、155.24 151.08 拨贷比 2.5 3.06 2.71 2.57 注: (1)监管指标根据监管口径列示。 (2)根据银保监会发布的商业银行流动性风险管理办法 ,商业银行的流动性覆盖率应当在 2018 年底前达到 100%。 6 四、四、公司股东数量及持股公司股东数量及持股情况情况 1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表名股东持股情况表 (单位:股) 报告期末普通股股东 总数 321,929 户 报告期末表决权恢复的 优先股股东总数 - 前前 10 名股东持股情况名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股总数 持 股
18、 比 例 ( %) 报告期内 增减 持有有限售条 件股份数量 持有无限售条 件股份数量 质押或冻结情况 股 份 状 态 数量 中国平安保险(集团) 股份有限公司集团本 级自有资金 境内法人 8,510,493,066 49.56 - - 8,510,493,066 - - 中国平安人寿保险股份 有限公司自有资金 境内法人 1,049,462,784 6.11 - - 1,049,462,784 - - 香港中央结算有限公司 境外法人 711,221,204 4.14 280,469,702 - 711,221,204 - - 中国证券金融股份有限 公司 境内法人 429,232,688 2.5
19、0 - - 429,232,688 - - 中国平安人寿保险股份 有限公司传统普通 保险产品 境内法人 389,735,963 2.27 - - 389,735,963 - - 中央汇金资产管理有限 责任公司 境内法人 216,213,000 1.26 - - 216,213,000 - - 深圳中电投资股份有限 公司 境内法人 142,402,769 0.83 - - 142,402,769 - - 河南鸿宝企业管理有限 公司 境内法人 97,714,907 0.57 97,714,907 - 97,714,907 质押 69,400,000 中信信托有限责任公司 中信信托锐进43期高 毅晓
20、峰投资集合资金信 托计划 境内法人 56,413,748 0.33 56,413,748 - 56,413,748 - - 全国社保基金一零四组 合 境内法人 55,169,384 0.32 55,169,384 - 55,169,384 - - 战略投资者或一般法人 因配售新股成为前 10 名 股东的情况(如有) 无 上述股东关联关系或一 致行动的说明 1、中国平安人寿保险股份有限公司为中国平安保险(集团)股份有限公司控股子公司和一致行动人, “中国平安保险(集团)股份有限公司集团本级自有资金” 、 “中国平安人寿保险股份有限公司自有资金”与“中国平安人寿保险股份有限公司传统普通保险产品”具
21、有关联关系。 2、本行未知其他股东间的关联关系,也未知其是否属于一致行动人。 前前 10 名无限售条件股东持股情况名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 股份种类 数量 7 中国平安保险(集团)股份有限公司集团本级自有资金 8,510,493,066 人民币普通股 8,510,493,066 中国平安人寿保险股份有限公司自有资金 1,049,462,784 人民币普通股 1,049,462,784 香港中央结算有限公司 711,221,204 人民币普通股 711,221,204 中国证券金融股份有限公司 429,232,688 人民币普通股 429,232,68
22、8 中国平安人寿保险股份有限公司传统普通保险产品 389,735,963 人民币普通股 389,735,963 中央汇金资产管理有限责任公司 216,213,000 人民币普通股 216,213,000 深圳中电投资股份有限公司 142,402,769 人民币普通股 142,402,769 河南鸿宝企业管理有限公司 97,714,907 人民币普通股 97,714,907 中信信托有限责任公司中信信托锐进43期高毅晓峰投资集合资金信托计划 56,413,748 人民币普通股 56,413,748 全国社保基金一零四组合 55,169,384 人民币普通股 55,169,384 前 10 名无限
23、售流通股股东之间,以及前10名无限售流通股股东和前10名股东之间关联关系或一致行动的说明 1、中国平安人寿保险股份有限公司为中国平安保险(集团)股份有限公司控股子公司和一致行动人, “中国平安保险(集团)股份有限公司集团本级自有资金” 、 “中国平安人寿保险股份有限公司自有资金”与“中国平安人寿保险股份有限公司传统普通保险产品”具有关联关系。 2、本行未知其他股东间的关联关系,也未知其是否属于一致行动人。 参与融资融券业务股东情况说明 无 2、控股股东情况或实际控制人变更情况、控股股东情况或实际控制人变更情况 本行无实际控制人,报告期内本行控股股东未发生变更。 3、公司优先股股东总数及前、公司
24、优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表名优先股股东持股情况表 (单位:股) 报告期末优先股股东总数 15 持 5%以上优先股股份的股东或前 10 名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例(%) 报告期末持股数量 报 告 期 内 增减变动情况 质押或冻结情况 股份状态 数量 中国平安人寿保险股份有限公司分红个险分红 境内法人 29.00 58,000,000 - - - 中国平安人寿保险股份有限公司万能个险万能 境内法人 19.34 38,670,000 - - - 中国平安财产保险股份有限公司传统普通保险产品 境内法人 9.67 19,330,000 - - - 中邮创业基
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