中国平安:中国平安:平安银行股份有限公司2021年半年度报告摘要.PDF
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1、1 平安银行股份有限公司平安银行股份有限公司 2021 年年半半年度报告摘要年度报告摘要 一、重要提示一、重要提示 1、本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规 划,投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。 2、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存 在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 3、本行第十一届董事会第二十三次会议审议了 2021 年半年度报告正文及摘要。本次董事会会议应出 席董事 14 人,实到董事 14 人。会议一致同意本报告。 4、本行 2021 年半
2、年度财务报告未经审计。安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)对本行 2021 年半 年度财务报告进行了审阅。 非标准审计意见提示 适用 不适用 5、本行董事长谢永林、行长胡跃飞、副行长兼首席财务官项有志、财务机构负责人朱培卿保证 2021 年半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6、董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案 适用 不适用 本行 2021 年半年度计划不派发现金红利,不送红股,不以公积金转增股本。 董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案 适用 不适用 分配时间 股息率 分配金额(元) (含 税) 是否符合分配条 件和相关程序 股息支付方式 股息是否累积 是否
3、参与剩余利 润分配 2021 年 3 月 8 日 4.37% 874,000,000.00 是 现金 否 否 2 二、公司基本情况二、公司基本情况 股票简称 平安银行 股票代码 000001 股票上市交易所 深圳证券交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 周强 吕旭光 办公地址 中国广东省深圳市福田区益田路 5023 号平安金融中心 B 座平安银行 董事会办公室 中国广东省深圳市福田区益田路 5023 号平安金融中心 B 座平安银行 董事会办公室 传真 (0755)82080386 (0755)82080386 电话 (0755)82080387 (0755)82080387
4、 电子信箱 PAB_ PAB_ 三、三、会计数据和财务指标会计数据和财务指标 3.1 关键指标关键指标 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2021 年 1-6 月 2020 年 1-6 月 本期同比增减 营业收入 84,680 78,328 8.1% 归属于本行股东的净利润 17,583 13,678 28.5% 成本收入比 27.35% 27.30% +0.05 个百分点 平均总资产收益率(年化) 0.77% 0.67% +0.10 个百分点 加权平均净资产收益率(年化) 10.74% 9.33% +1.41 个百分点 净息差(年化) 2.83% 2.87% -0.04 个百分点 非利息净
5、收入占比 29.90% 29.04% +0.86 个百分点 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 期末较上年末增减 吸收存款本金 2,866,678 2,673,118 7.2% 发放贷款和垫款本金总额 2,874,893 2,666,297 7.8% 不良贷款率 1.08% 1.18% -0.10 个百分点 拨备覆盖率 259.53% 201.40% +58.13 个百分点 逾期 60 天以上贷款偏离度 0.85 0.92 -0.07 资本充足率 12.58% 13.29% -0.71 个百分点 3 3.2 主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (货币单位
6、:人民币百万元) 项 目 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 期末较上年末 增减 资产总额 4,723,520 4,468,514 3,939,070 5.7% 股东权益 377,193 364,131 312,983 3.6% 归属于本行普通股股东的股东权益 307,249 294,187 273,035 4.4% 股本 19,406 19,406 19,406 - 归属于本行普通股股东的每股净资产(元/股) 15.83 15.16 14.07 4.4% 项 目 2021 年 1-6 月 2020 年 1-6 月 2020 年
7、1-12 月 本期同比 增减 营业收入 84,680 78,328 153,542 8.1% 信用及其他资产减值损失前营业利润 60,700 56,150 107,327 8.1% 信用及其他资产减值损失 38,285 38,491 70,418 (0.5%) 营业利润 22,415 17,659 36,909 26.9% 利润总额 22,341 17,587 36,754 27.0% 归属于本行股东的净利润 17,583 13,678 28,928 28.5% 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 17,511 13,586 28,840 28.9% 经营活动产生的现金流量净额 (115
8、,972) (25,666) (16,161) 上年同期为负 每股比率(元每股比率(元/股) :股) : 基本/稀释每股收益 0.80 0.66 1.40 21.2% 扣除非经常性损益后的基本/稀释每股收益 0.80 0.66 1.40 21.2% 每股经营活动产生的现金流量净额 (5.98) (1.32) (0.83) 上年同期为负 财务比率(财务比率(%) :) : 总资产收益率(未年化) 0.37 0.33 不适用 +0.04 个百分点 总资产收益率(年化) 0.74 0.65 0.65 +0.09 个百分点 平均总资产收益率(未年化) 0.38 0.34 不适用 +0.04 个百分点
9、平均总资产收益率(年化) 0.77 0.67 0.69 +0.10 个百分点 加权平均净资产收益率(未年化) 5.17 4.59 不适用 +0.58 个百分点 加权平均净资产收益率(年化) 10.74 9.33 9.58 +1.41 个百分点 加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益,未年化) 5.15 4.56 不适用 +0.59 个百分点 加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益,年化) 10.70 9.27 9.55 +1.43 个百分点 注:1、净资产收益率和每股收益相关指标根据公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每 股收益的计算及披露 (2010 年修订)及企业会计
10、准则第 34 号每股收益计算。其中: 4 (1)本行于 2016 年 3 月 7 日非公开发行 200 亿元非累积型优先股,在计算“每股收益”及“加权平均净资产收益率” 时,分子均扣减了已发放的优先股股息 8.74 亿元。 (2)本行于 2020 年 2 月发行 300 亿元无固定期限资本债券( “永续债” ) ,本期在计算“每股收益”及“加权平均净资产 收益率”时,分子均扣减了已发放的永续债利息 11.55 亿元。 2、根据财政部等部委于 2021 年 2 月 5 日发布的关于严格执行企业会计准则 切实加强企业 2020 年年报工作的通知 (财会20212 号) ,本行对信用卡分期还款业务收
11、入由手续费及佣金收入重分类至利息收入,相关财务指标比较期数据已重 述。 截至披露前一交易日的公司总股本截至披露前一交易日的公司总股本 截至披露前一交易日的公司总股本(股) 19,405,918,198 支付的优先股股利(元) 874,000,000 支付的永续债利息(元) 1,155,000,000 用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股,2021 年 1-6 月) 0.80 境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 本集团报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报
12、告中净利润和净资产差异 情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 本集团报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异 情况。 3、境内外会计准则下会计数据差异原因说明 适用 不适用 存贷款情况存贷款情况 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 期末较上年末 增减 吸收存款吸收存款本金本金 2,866,678 2,673,118 2,436,935 7.2% 其中:企业存款 2,132,592 1,988
13、,449 1,853,262 7.2% 个人存款 734,086 684,669 583,673 7.2% 5 发放贷款和垫款发放贷款和垫款本金本金总额总额 2,874,893 2,666,297 2,323,205 7.8% 其中:企业贷款 1,118,861 1,061,357 965,984 5.4% 一般企业贷款 993,397 948,724 871,081 4.7% 贴现 125,464 112,633 94,903 11.4% 个人贷款 1,756,032 1,604,940 1,357,221 9.4% 注:根据财政部关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知 (财
14、会201836 号)的规定,基于实际利率 法计提的利息计入金融工具账面余额中,于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。 除非特别说明,本报告提及的“发放贷款和垫款” 、 “吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。 非经常性损益非经常性损益项目及金额项目及金额 适用 不适用 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2021 年 1-6 月 2020 年 1-6 月 2020 年 1-12 月 非流动性资产处置净损益 35 76 92 或有事项产生的损益 (4) - (6) 其他 60 43 25 所得税影响 (19) (27) (23) 合合 计计 72 92 88 注
15、:非经常性损益根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益的定义计算。 本集团报告期不存在将根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定 义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 3.3 补充财务比率补充财务比率 (单位:%) 项 目 2021 年 1-6 月 2020 年 1-6 月 2020 年 1-12 月 本期同比增减 成本收入比 27.35 27.30 29.11 +0.05 个百分点 信贷成本(未年化) 0.91 1.33 不适用 -0.42 个百分点 信贷成本(年化) 1.84 2.67 1.73 -0.83 个百分点 存贷差
16、(年化) 4.29 4.43 4.42 -0.14 个百分点 净利差(年化) 2.78 2.75 2.78 +0.03 个百分点 净息差(未年化) 1.41 1.43 不适用 -0.02 个百分点 净息差(年化) 2.83 2.87 2.88 -0.04 个百分点 注:信贷成本贷款减值损失/平均发放贷款和垫款余额(含贴现) ,本集团 2021 年上半年平均发放贷款和垫款余额(含 6 贴现)为 27,593.54 亿元;净利差平均生息资产收益率-平均计息负债成本率;净息差利息净收入/平均生息资产余额。 3.4 补充监管指标补充监管指标 3.4.1 主要监管指标主要监管指标 (单位:%) 项 目
17、标准值 2021年6月30日 2020年12月31日 2019年12月31日 流动性比例(本外币) 25 55.41 62.05 62.54 流动性比例(人民币) 25 54.21 60.64 61.46 流动性比例(外币) 25 86.10 96.43 91.18 流动性匹配率 100 140.54 141.21 142.26 资本充足率 10.5 12.58 13.29 13.22 一级资本充足率 8.5 10.58 10.91 10.54 核心一级资本充足率 7.5 8.49 8.69 9.11 单一最大客户贷款占资本净额比率 10 2.56 1.96 3.80 最大十家客户贷款占资本净
18、额比率 不适用 15.03 14.02 16.96 累计外汇敞口头寸占资本净额比率 20 2.03 2.67 1.93 正常类贷款迁徙率 不适用 1.27 2.30 3.24 关注类贷款迁徙率 不适用 27.86 30.17 31.44 次级类贷款迁徙率 不适用 33.21 76.39 31.49 可疑类贷款迁徙率 不适用 89.61 92.68 99.37 不良贷款率 5 1.08 1.18 1.65 拨备覆盖率 120(注 2) 259.53 201.40 183.12 拨贷比 1.5(注 2) 2.80 2.37 3.01 注:(1)以上监管指标根据监管相关规定计算,除资本充足率指标为本
19、集团口径外,其他指标均为本行口径。 (2)根据关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知(银监发20187 号)规定,对各股份制银行实行差异 化动态调整的拨备监管政策。 3.4.2 资本充足率资本充足率 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日 本集团 本行 本集团 本行 核心一级资本净额核心一级资本净额 285,394 278,818 273,791 268,100 其他一级资本其他一级资本 69,944 69,944 69,944 69,944 一级资本净额一级资本净额 355,338 348,762 343,735 338,04
20、4 二级资本二级资本 67,387 67,352 75,032 75,032 7 资本净额资本净额 422,725 416,114 418,767 413,076 风险加权资产合计风险加权资产合计 3,359,725 3,356,347 3,151,764 3,150,828 信用风险加权资产 3,029,237 3,026,374 2,808,573 2,807,985 表内风险加权资产 2,645,520 2,642,657 2,444,338 2,443,750 表外风险加权资产 370,484 370,484 348,043 348,043 交易对手信用风险暴露的风险加权资产 13,2
21、33 13,233 16,192 16,192 市场风险加权资产 76,188 75,909 88,891 88,779 操作风险加权资产 254,300 254,064 254,300 254,064 核心一级资本充足率核心一级资本充足率 8.49% 8.31% 8.69% 8.51% 一级资本充足率一级资本充足率 10.58% 10.39% 10.91% 10.73% 资本充足率资本充足率 12.58% 12.40% 13.29% 13.11% 信用风险资产组合缓释后风险暴露余额:信用风险资产组合缓释后风险暴露余额: 表内信用风险资产缓释后风险暴露余额 4,124,690 4,119,98
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