厦门市金融业“十二五”发展规划.doc
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1、厦门市金融业“十二五”发展规划厦门市人民政府金融协调服务办公室二一一年十一月目 录第一章 推动厦门金融业发展的关键时期1第一节 “十一五”金融业发展情况1一、两岸区域性金融服务中心获批建立1二、金融机构体系日益完善2三、金融市场规模不断扩大2四、金融运行质量持续改善4五、金融改革创新向前迈进5六、金融服务水平显著提升6七、对台交流合作更加密切6八、金融生态环境日益优化7第二节 “十二五”金融业发展环境9一、面临的机遇9二、存在的挑战10第二章 “十二五”厦门金融业发展指导思想和目标11一、指导思想11二、基本原则12三、发展目标13第三章 “十二五”厦门金融业发展重点16第一节 “两岸金融中心
2、”建设16第二节 金融组织体系建设16一、开展招商引资和项目对接16二、做强做大地方法人金融机构17三、提升辖内金融机构辐射能力18第三节 金融市场体系建设19一、全面发展货币市场19二、稳步发展资本市场19三、积极拓展保险市场20四、培育发展其他金融要素市场20第四节 金融服务体系建设21一、全面提升金融服务水平21二、发展中小企业融资服务体系21三、健全农村金融服务体系21四、完善金融中介服务体系22第五节 金融创新体系建设22一、创新业务品种22二、争取先行先试22三、建设全国保险改革发展试验区23第六节 金融人才体系建设23一、加快金融人才培养23二、引进高层次金融人才24三、加强厦台
3、金融人才交流24第七节 金融安全体系建设24一、健全内控机制24二、加强金融监管24三、强化行业自律25第八节 金融生态环境建设25一、政策环境建设25二、信用体系建设25三、市场环境建设25四、法治环境建设26第四章 规划实施保障26一、加强组织领导26二、完善协调机制26三、密切交流合作26四、营造发展环境27为贯彻落实中华人民共和国国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要和海峡西岸经济区发展规划,推进两岸区域性金融服务中心建设,根据福建省“十二五”金融业发展专项规划、厦门市国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要,编制厦门市金融业“十二五”发展规划,主要阐明“十二五”时期我市金融业发展改革的
4、总体要求、指导思想和主要目标,明确金融业发展重点和保障措施,并以此作为引导我市金融业发展的重要依据和行动纲领。第一章 推动厦门金融业发展的关键时期“十一五”期间,我市金融系统深入贯彻落实科学发展观和市委、市政府的决策部署,积极融入海峡西岸经济区和厦门经济特区建设,金融业发展取得了显著成绩,实现了发展提速、比重提高、水平提升。“十二五”是贯彻落实海峡西岸经济区发展规划、全面推进两岸区域性金融服务中心建设的第一个五年,是厦门经济特区科学发展新跨越的关键时期。加快金融业发展,有效聚集和配置金融资源,推动金融要素流动,发展要素市场,提升金融服务,对促进我市经济社会又好又快发展,更好地发挥在海西建设中的
5、龙头带动作用,具有重要意义。第一节 “十一五”金融业发展情况“十一五”期间,我市金融业围绕市委、市政府中心工作,深化改革,扩大开放,积极创新,实现了又好又快发展,“十一五”规划的各项主要指标全面完成。一、两岸区域性金融服务中心获批建立2010年6月,国务院同意“厦门经济特区按照国务院关于支持福建省加快建设海峡西岸经济区的若干意见,发挥在体制机制创新方面的试验区作用,扩大金融改革试点,建立两岸区域性金融服务中心,先行试验一些金融领域重大改革措施。”这是厦门金融业发展史上具有里程碑意义的重大事件,标志着厦门中心城市建设站在新的历史起点,金融业发展迎来了新的历史机遇。二、金融机构体系日益完善“十一五
6、”期间,我市金融机构发展迅速,数量不断增加,规模不断扩大,业态日益齐全,初步形成了以银行、证券、期货、保险机构为主体,其他金融机构并存的金融机构体系。截至2010年末,全市拥有各类银行业金融机构主体35家(其中法人机构5家);法人证券公司1家、证券营业部43家(含法人机构的5家营业部);法人期货公司2家、期货营业部17家;保险公司主体33家(其中台资法人机构2家),专业保险中介机构29家。此外,厦门还拥有37家担保公司、15家备案创投公司、8家融资租赁公司和36家典当行等,金融服务及其配套体系不断完善。三、金融市场规模不断扩大银行业。2010年底我市银行业资产总额为5449.57亿元,较“十五
7、”期末增长278.07%。货币市场方面,信贷业务快速增长。2010年底我市银行业金融机构本外币存、贷款余额分别为4441亿元和3622亿元,比“十五”期末分别增长167.05%和198.6%,其中,贷款余额年均增长24%,超过同期GDP年均增幅近8个百分点。同业拆借规模持续扩大。2010年厦门银行、厦门国际银行和厦门市农村信用合作联社3家法人银行在全国银行间同业拆借市场累计交易总额301.9亿元,比2005年增长38.2倍。票据融资能力显著增强,2010年我市商业汇票承兑累计发生额1277.15亿元,贴现累计发生额2535.2亿元,比2005年分别增长3.87倍和58%。外汇市场方面,2010
8、年我市银行累计结汇268.83亿美元,累计售汇96.9亿美元;5家指定银行在银行间外汇市场交易累计余额为49.1亿美元,比2005年增长1.4倍。银行卡市场方面,截至2010年底,我市银行卡发行1765.85万张,同比增长14.5%,人均拥有银行卡超过5张,高出全国同期人均拥有量3张。全市刷卡消费金额(不含信托、购房等投资性交易)占同期社会消费品零售总额的50.26%,高出全国同期水平15.26个百分点。证券期货业。“十一五”期间,我市证券机构总资产从2005年底的14.88亿元增加到2010年末的139.35亿元,增长9倍。截至2010年底,证券投资者开立的资金账户81.46万户,比“十五”
9、末期翻了一番;客户交易结算资金余额116.09亿元,证券托管市值1103.81亿元,分别是2005年底的10倍和14倍。2010年全年证券交易额1.25万亿元,是2005年的21倍。截至2010年底,我市期货机构资产总额31.54亿元,是2005年底资产总额的10倍;期货投资者开户数从2005年底的0.1万户增至3.7万户;期货客户保证金余额由2005年底的0.69亿元增至27.63亿元。2010年期货交易额为5.1万亿元,是2005年的85倍。“十一五”期间,我市企业债发行实现零的突破,共发行20.3亿元。保险业。“十一五”期间,我市保险机构总资产从2005年底的55.6亿元增加到2010年
10、末的144.09亿元,增长2.6倍。保险业累计提供风险保障金额8.49万亿元,累计赔付金额69.81亿元。2010年,全市保险业实现保费收入77.55亿元,是2005年的3.3倍,“十一五”期间年均增速27.2%,高出全国平均增速3个百分点,超过同期GDP年均增速13.1个百分点。其中财产保险保费收入28.2亿元,是2005年的3.4倍;人身保险保费收入49.35亿元,是2005年的3.3倍。保险深度由2005年的2.26%提高到2010年的3.78%,提高1.52个百分点。上市公司。“十一五”期间,我市新增境内上市公司9家,通过境内证券市场融资111.7亿元。8家企业在香港、新加坡等境外证券
11、市场上市,融资128亿元。截至2010年底,境内上市公司数量增至24家,其中A股公司23家、B股公司1家,总股本99.57亿股,总市值1380.84亿元,同比增长63.53%。2010年通过IPO、定向增发等累计筹集资金50.74亿元,创历史最好水平。四、金融运行质量持续改善“十一五”期间,我市金融业上缴税收年平均增长32%,高出同期GDP增幅近18个百分点。2010年底银行业金融机构不良贷款余额、不良贷款率分别降至25.88亿元和0.71%,实现了双下降。2010年银行业金融机构实现税后利润66.79亿元,同比增长21.5%;中间业务收入比率17.5%,同比提高2.1个百分点。银行贷款的期限
12、结构、客户结构和行业结构继续优化。2010年在厦证券营业部实现营业收入11.44亿元、利润总额5.08亿元;期货机构实现营业收入3.1亿元、利润总额1.03亿元,分别增长21.57%和18.39%。产险公司承保盈利1.94亿元,综合成本率91%,比2005年下降4.7个百分点。寿险新单期交率、个人代理占比分别为42.1%和58.4%,分别高出全国平均水平15.1个和17.3个百分点。产险公司应收保费率和寿险公司退保率分别为2.8%和2.4%,比2005年分别下降4.3个和0.7个百分点;车险作为产险主要盈利险种,2010年实现承保利润1.29亿元,综合成本率92%,同比下降16.5%,低于全国
13、平均水平5.5个百分点。图2 “十一五”期间银行业金融机构不良贷款情况01020304050602005年2006年2007年2008年2009年2010年亿0.00.51.01.52.02.53.03.5%不良贷款余额(左轴)不良贷款率(右轴)五、金融改革创新向前迈进“十一五”期间,我市金融改革创新稳步开展,先后被国务院批准为“两岸区域性金融服务中心”、跨境贸易人民币结算试点城市;被中国保险监督管理委员会确定为“全国保险改革发展试验区”和全国开展变额年金试点的五个城市之一;被国家发展和改革委员会批准为“服务业综合改革试点城市”。各金融机构积极创新金融工具,开发新产品,提升金融服务。13家商业
14、银行设立了中小企业专营机构,为小企业提供信贷服务。厦门银行在大陆商业银行中率先设立台商业务部,积极开展“两岸三地”银行间业务合作。君龙人寿推出了特色保险服务“闽台保险服务一条龙”业务,实现“一地买保单,两地享服务”。国泰人寿厦门营销服务部积极探索保险业务两岸异地核赔理赔和“两岸保户直接服务专线”,建立两岸急难救助保险服务机制。六、金融服务水平显著提升“十一五”期间,我市先后制定出台了关于厦门银行业改进服务工作的若干意见、关于厦门证券业改进服务工作的若干意见、关于厦门市保险业提高服务质量提升服务水平的若干意见,引导各金融机构改进服务质量,提升服务水平。金融机构营业网点积极向岛外延伸,网点布局更趋
15、合理。2010年全市新增ATM619台,同比增长26.67%,全年增加直联POS机3872台,同比增长23.71%,其中岛外全年增加POS机2229台,同比增长54.81%。2010年全市保险密度2196元,是2005年的2.1倍。医疗、养老、责任、“三农”等重点领域的保险服务能力得到进一步提升。2010年,保险机构为186万城镇职工和城乡居民承保了补充医疗保险;为1.2万家企业和17万职工开办了企业年金,累计受托金额10亿元。同时,为全市常住人口承保了全民自然灾害公众责任险;为全市市属学校近40万学生和教师承保校方责任险;为近20万建筑农民工承保意外伤害险;为22万户农民承保农房保险。上述险
16、种对相关人群覆盖率均达到100%。出口信用保险实现“应保尽保”,2010年服务企业数超过500家,支持我市企业出口52亿美元,对一般贸易的渗透率为26.7%,高出全国平均水平5.3个百分点,实现保单项下贸易融资9.7亿美元,有力地促进了我市外贸进出口的发展。七、对台交流合作更加密切“十一五”期间,我市充分发挥对台优势,加快推进厦台金融服务产业对接。厦门银行成功引进具有台资背景的香港富邦银行,成为台湾金融机构借道第三地入股大陆银行首例;厦门建发集团与台湾人寿合资设立君龙人寿保险有限公司,成为福建省首家法人保险机构;台湾富邦产物保险和富邦人寿保险在厦门设立富邦财产保险有限公司,成为ECFA生效后设
17、立的首家台资保险公司;中国农业银行厦门市分行成立台商小企业服务中心;交通银行厦门市分行设立台胞服务中心;厦门银行成立台商业务部,为在厦台资企业和台胞提供金融服务。四家银行业金融机构获批开展新台币兑入兑出业务。台湾统一综合证券、富邦综合证券及具有台资背景的元富证券(香港)相继获批设立厦门代表处;台资企业宸鸿科技的母公司成功在台交所上市。此外,我市多次组团赴台交流经济金融合作事宜,台湾经济金融界也纷纷组团来厦考察商机。八、金融生态环境日益优化“十一五”期间,我市着力优化金融业发展环境,制定出台关于鼓励金融业发展的若干意见及其实施细则,对新设立或者新迁入厦门的金融机构、金融配套服务机构,在落户、购地
18、、购房及租房等方面给予政策优惠;制定出台关于推进企业上市的意见及其实施细则,扶持辖内优质企业改制上市;制定出台厦门市突发金融风险事件应急处置总体预案,银行、证券、保险等金融行业和单位也分别制定本行业(单位)的突发事件应急预案,形成有效的金融风险防控体系和处置机制。深入开展反洗钱、反假货币和打击非法集资、非法证券、骗赔骗保等专项整治活动,加大对金融违法违规行为和重大金融案件的预防和查处力度,有效维护辖区金融市场秩序和金融稳定。制定出台厦门市人民政府办公厅关于进一步做好厦门市金融新闻宣传工作的意见,开辟金融聚焦电视专栏,加强金融正面舆论引导,并通过新闻媒体等多种方式做好金融宣传报道,提高市民金融意
19、识和风险防控意识,为金融业发展营造良好外部环境。表一:“十一五”时期我市金融业发展主要指标情况表指 标“十五”末“十一五”末增 幅总体指标地区生产总值(GDP)(亿元)10292053.7100%第三产业增加值(亿元)433.31003.9132%金融业增加值(亿元)46.8145.89212%金融业增加值占GDP比重(%)4.7%7.1%51%金融业增加值占第三产业增加值比重(%)10.8%14.4%35%银 行银行业机构数量(家)253540%本外币存款余额(亿元)1662.64440.6167.1%本外币贷款余额(亿元)1212.73621.7199%不良贷款比率(%)3.58%0.71
20、%-80%保 险保险公司数量(家)1433136%保费收入(亿元)23.377.6233%保险深度(%)2.26%3.78%67%保险密度(元/人)10602196107%证 券证券营业部数量(家)234387%证券交易额(亿元)571.5124832084%期 货期货营业部数量(家)417325%期货交易额(亿元)598.750966.28413%上市公司境内上市公司数量(家)152460%境内上市公司总市值(亿元)225.91380.8511%第二节 “十二五”金融业发展环境“十二五”期间,我市金融业既面临良好的发展机遇,也存在诸多挑战。一、面临的机遇1、两岸区域性金融服务中心建设成为国家
21、战略。建设两岸区域性金融服务中心被写入中华人民共和国国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要和海峡西岸经济区发展规划,被正式确定为国家战略,这对于我市进一步发挥在金融改革创新和两岸金融合作中的先行先试作用,促进我市金融服务业发展提速、比重提高、水平提升,推动两岸交流合作向更广范围、更大规模、更高层次迈进具有重大意义。2、海西建设、厦漳泉大都市区同城化建设和厦门科学发展新跨越。“十二五”是深入实施海峡西岸经济区发展规划的关键时期,也是贯彻落实省委、省政府关于厦漳泉大都市区同城化战略部署的重要时期。我市将紧紧围绕科学发展这一主题和加快经济发展方式转变这条主线,落实“五个着力”,打造“五个厦门”,实现
22、“五个翻番”,奋力推进厦门经济特区科学发展新跨越,这不仅为海峡西岸经济区建设注入新的活力和动力,也为我市金融业加快发展提供广阔空间和持续增长的动力。3、开展综合配套改革试验。国务院批准的海西经济区发展规划中明确提出“支持厦门经济特区开展综合配套改革试验”,这不仅有利于为促进两岸交流合作提供政策试验平台,有利于探索推动科学发展的体制机制,有利于在海峡西岸经济区建设中更好地发挥龙头带动作用,也必将推动两岸交流合作迈上新台阶,为我市经济尤其是金融业的发展提供新的历史机遇。 4、“十一五”时期金融业发展奠定了扎实基础。“十一五”期间是我市金融业发展最快的时期之一,金融业增加值由2005年的46.83亿
23、元增加到2010年的145.89亿元,年均增长22.7%,高出同期GDP年均增幅8.6个百分点;金融业增加值占第三产业增加值和GDP比重分别为14.41%和7.08%,比“十五”期末分别提高2.39个百分点和3.60个百分点,为“十二五”期间我市金融业的发展尤其是两岸区域性金融服务中心建设奠定了坚实基础。图3:20012010年厦门市金融业增加值及占第三产业比重情况204060801001201401602001200220032004200520062007200820092010亿元10.00%11.00%12.00%13.00%14.00%15.00%金融业增加值金融业增加值占第三产业比
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- 厦门市 金融业 十二 发展规划
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