厦门市金融业“十二五”发展规划20038.docx
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1、厦门市金金融业“十二五五”发展规规划厦门市人人民政府府金融协协调服务务办公室室二一一一年十一月目录第一章推推动厦门门金融业业发展的的关键时时期1第一节 “十一五五”金融业业发展情情况1一、两岸岸区域性性金融服服务中心心获批建建立1二、金融融机构体体系日益益完善22三、金融融市场规规模不断断扩大22四、金融融运行质质量持续续改善44五、金融融改革创创新向前前迈进55六、金融融服务水水平显著著提升66七、对台台交流合合作更加加密切66八、金融融生态环环境日益益优化77第二节 “十二五五”金融业业发展环环境9一、面临临的机遇遇9二、存在在的挑战战10第二章“十二五五”厦门金金融业发发展指导导思想和和
2、目标111一、指导导思想111二、基本本原则112三、发展展目标113第三章“十二五五”厦门金金融业发发展重点点16第一节 “两岸金金融中心心”建设166第二节 金融融组织体体系建设设16一、开展展招商引引资和项项目对接接16二、做强强做大地地方法人人金融机机构177三、提升升辖内金金融机构构辐射能能力188第三节 金融融市场体体系建设设19一、全面面发展货货币市场场19二、稳步步发展资资本市场场19三、积极极拓展保保险市场场20四、培育育发展其其他金融融要素市市场200第四节 金融融服务体体系建设设21一、全面面提升金金融服务务水平221二、发展展中小企企业融资资服务体体系211三、健全全农
3、村金金融服务务体系221四、完善善金融中中介服务务体系222第五节 金融融创新体体系建设设22一、创新新业务品品种222二、争取取先行先先试222三、建设设全国保保险改革革发展试试验区223第六节 金融融人才体体系建设设23一、加快快金融人人才培养养23二、引进进高层次次金融人人才244三、加强强厦台金金融人才才交流224第七节 金融融安全体体系建设设24一、健全全内控机机制244二、加强强金融监监管244三、强化化行业自自律255第八节 金融融生态环环境建设设25一、政策策环境建建设255二、信用用体系建建设255三、市场场环境建建设255四、法治治环境建建设266第四章规规划实施施保障22
4、6一、加强强组织领领导266二、完善善协调机机制266三、密切切交流合合作266四、营造造发展环环境277为贯彻落落实中中华人民民共和国国国民经经济和社社会发展展第十二二个五年年规划纲纲要和和海峡峡西岸经经济区发发展规划划,推推进两岸岸区域性性金融服服务中心心建设,根根据福福建省“十二五五”金融业业发展专专项规划划、厦厦门市国国民经济济和社会会发展第第十二个个五年规规划纲要要,编编制厦厦门市金金融业“十二五五”发展规规划,主主要阐明明“十二五五”时期我市金融融业发展展改革的的总体要要求、指指导思想想和主要要目标,明明确金融融业发展展重点和和保障措措施,并并以此作作为引导导我市金金融业发发展的重
5、重要依据据和行动动纲领。第一章 推动动厦门金金融业发发展的关关键时期期“十一五五”期间,我我市金融融系统深入入贯彻落落实科学学发展观观和市委委、市政政府的决决策部署署,积极极融入海海峡西岸岸经济区区和厦门经济济特区建建设,金金融业发发展取得得了显著著成绩,实实现了发发展提速速、比重重提高、水水平提升升。“十二五五”是贯彻落落实海海峡西岸岸经济区区发展规规划、全面推推进两岸岸区域性性金融服服务中心心建设的的第一个个五年,是是厦门经经济特区区科学发发展新跨跨越的关关键时期期。加快快金融业业发展,有有效聚集集和配置金融融资源,推动金融要素流动,发展要素市场,提升金融服务,对促进我市经济社会又好又快发
6、展,更好地发挥在海西建设中的龙头带动作用,具有重要意义。第一节 “十一五五”金融业业发展情情况“十一五五”期间,我我市金融融业围绕绕市委、市市政府中中心工作作,深化化改革,扩大开放,积极创新,实现了又好又快发展,“十一五”规划的各项主要指标全面完成。一、两岸岸区域性性金融服服务中心心获批建建立20100年6月月,国务务院同意意“厦门经经济特区区按照国国务院关关于支持持福建省省加快建建设海峡峡西岸经经济区的的若干意意见,发发挥在体体制机制制创新方方面的试试验区作作用,扩扩大金融融改革试试点,建建立两岸岸区域性性金融服服务中心心,先行行试验一一些金融融领域重重大改革革措施。”这是厦门金融业发展史上
7、具有里程碑意义的重大事件,标志着厦门中心城市建设站在新的历史起点,金融业发展迎来了新的历史机遇。二、金融融机构体体系日益益完善“十一五五”期间,我我市金融融机构发发展迅速速,数量量不断增增加,规规模不断断扩大,业业态日益益齐全,初初步形成成了以银银行、证证券、期货、保保险机构构为主体体,其他金金融机构构并存的的金融机机构体系系。截至至20110年末末,全市市拥有各各类银行行业金融融机构主主体35家(其其中法人人机构55家);法法人证券券公司11家、证证券营业业部433家(含含法人机机构的55家营业业部);法人期期货公司司2家、期期货营业业部177家;保险险公司主主体333家(其其中台资资法人机
8、机构2家家),专专业保险险中介机机构299家。此此外,厦厦门还拥拥有377家担保保公司、115家备案创创投公司司、8家融融资租赁赁公司和和36家家典当行行等,金金融服务务及其配配套体系系不断完完善。三、金融融市场规规模不断断扩大银行业。2010年底我市银行业资产总额为5449.57亿元,较“十五”期末增长278.07%。货币市场方面,信贷业务快速增长。2010年底我市银行业金融机构本外币存、贷款余额分别为4441亿元和3622亿元,比“十五”期末分别增长167.05%和198.6%,其中,贷款余额年均增长24%,超过同期GDP年均增幅近8个百分点。同业拆借规模持续扩大。2010年厦门银行、厦门
9、国际银行和厦门市农村信用合作联社3家法人银行在全国银行间同业拆借市场累计交易总额301.9亿元,比2005年增长38.2倍。票据融资能力显著增强,2010年我市商业汇票承兑累计发生额1277.15亿元,贴现累计发生额2535.2亿元,比2005年分别增长3.87倍和58%。外汇市场方面,2010年我市银行累计结汇268.83亿美元,累计售汇96.9亿美元;5家指定银行在银行间外汇市场交易累计余额为49.1亿美元,比2005年增长1.4倍。银行卡市场方面,截至2010年底,我市银行卡发行1765.85万张,同比增长14.5%,人均拥有银行卡超过5张,高出全国同期人均拥有量3张。全市刷卡消费金额(
10、不含信托、购房等投资性交易)占同期社会消费品零售总额的50.26%,高出全国同期水平15.26个百分点。证券期货货业。“十一五五”期间,我我市证券券机构总总资产从从20005年底底的144.888亿元增增加到220100年末的的1399.355亿元,增增长9倍倍。截至至20110年底底,证券券投资者者开立的的资金账账户811.466万户,比比“十五”末期翻翻了一番番;客户户交易结结算资金金余额1116.09亿亿元,证证券托管管市值111033.811亿元,分分别是220055年底的的10倍倍和144倍。220100年全年年证券交交易额11.255万亿元元,是220055年的221倍。截截至20
11、010年年底,我我市期货货机构资资产总额额31.54亿亿元,是是20005年底底资产总总额的10倍;期货投投资者开开户数从从20005年底底的0.1万户户增至33.7万万户;期期货客户户保证金金余额由由20005年底底的0.69亿亿元增至至27.63亿亿元。220100年期货交交易额为为5.1万亿元元,是220055年的885倍。“十一五五”期间,我我市企业业债发行行实现零零的突破破,共发发行200.3亿亿元。保险业。“十一五”期间,我市保险机构总资产从2005年底的55.6亿元增加到2010年末的144.09亿元,增长2.6倍。保险业累计提供风险保障金额8.49万亿元,累计赔付金额69.81
12、亿元。2010年,全市保险业实现保费收入77.55亿元,是2005年的3.3倍,“十一五”期间年均增速27.2%,高出全国平均增速3个百分点,超过同期GDP年均增速13.1个百分点。其中财产保险保费收入28.2亿元,是2005年的3.4倍;人身保险保费收入49.35亿元,是2005年的3.3倍。保险深度由2005年的2.26%提高到2010年的3.78%,提高1.52个百分点。上市公司司。“十一五五”期间,我我市新增增境内上上市公司司9家,通通过境内内证券市市场融资资1111.7亿亿元。8家企业业在香港港、新加加坡等境境外证券券市场上上市,融资1128亿亿元。截截至20010年年底,境境内上市
13、市公司数数量增至至24家家,其中中A股公公司233家、BB股公司司1家,总总股本999.557亿股股,总市市值13380.84亿亿元,同比增增长633.533%。20110年通通过IPPO、定定向增发发等累计计筹集资资金500.744亿元,创创历史最最好水平平。四、金融融运行质质量持续续改善“十一五五”期间,我我市金融融业上缴缴税收年年平均增增长322%,高高出同期期GDPP增幅近118个百分分点。220100年底银银行业金融机机构不良良贷款余余额、不不良贷款款率分别别降至225.888亿元元和0.771%,实实现了双双下降。220100年银行业业金融机机构实现现税后利利润666.799亿元,
14、同同比增长长21.5%;中间业业务收入入比率117.55%,同同比提高高2.11个百分分点。银银行贷款款的期限限结构、客客户结构构和行业业结构继继续优化化。20010年年在厦证证券营业业部实现现营业收收入111.444亿元、利利润总额额5.008亿元元;期货机机构实现现营业收收入3.1亿元元、利润润总额11.033亿元,分分别增长长21.57%和18.39%。产险险公司承承保盈利利1.994亿元元,综合合成本率率91%,比220055年下降降4.77个百分分点。寿寿险新单单期交率率、个人人代理占占比分别别为422.1%和588.4%,分别别高出全国平均均水平115.11个和177.3个个百分点
15、点。产险险公司应应收保费费率和寿寿险公司司退保率率分别为22.8%和2.4%,比比20005年分分别下降降4.33个和0.7个百百分点;车险作作为产险险主要盈盈利险种种,20010年年实现承承保利润润1.229亿元元,综合合成本率率92%,同比比下降116.55%,低低于全国国平均水水平5.5个百百分点。图2 “十一五”期间银行业金融机构不良贷款情况01020304050602005年2006年2007年2008年2009年2010年亿0.00.51.01.52.02.53.03.5%不良贷款余额(左轴)不良贷款率(右轴)五、金融融改革创创新向前前迈进“十一五五”期间,我我市金融融改革创创新稳
16、步步开展,先先后被国国务院批批准为“两岸区区域性金金融服务务中心”、跨境贸贸易人民民币结算算试点城城市;被中国保保险监督督管理委委员会确确定为“全国保保险改革革发展试试验区”和全国国开展变变额年金金试点的的五个城城市之一一;被国家发发展和改改革委员员会批准准为“服务业业综合改改革试点点城市”。各金融融机构积积极创新新金融工工具,开开发新产产品,提提升金融融服务。113家商商业银行行设立了了中小企企业专营营机构,为为小企业业提供信信贷服务务。厦门门银行在在大陆商商业银行行中率先先设立台台商业务务部,积积极开展展“两岸三三地”银行间间业务合合作。君君龙人寿寿推出了了特色保保险服务务“闽台保保险服务
17、务一条龙龙”业务,实实现“一地买买保单,两两地享服服务”。国泰人人寿厦门门营销服服务部积积极探索索保险业业务两岸岸异地核核赔理赔赔和“两岸保保户直接接服务专专线”,建立立两岸急急难救助助保险服服务机制制。六、金融融服务水水平显著著提升“十一五五”期间,我我市先后后制定出出台了关关于厦门门银行业业改进服服务工作作的若干干意见、关于厦门证券业改进服务工作的若干意见、关于厦门市保险业提高服务质量提升服务水平的若干意见,引导各金融机构改进服务质量,提升服务水平。金融机构营业网点积极向岛外延伸,网点布局更趋合理。2010年全市新增ATM619台,同比增长26.67%,全年增加直联POS机3872台,同比
18、增长23.71%,其中岛外全年增加POS机2229台,同比增长54.81%。2010年全市保险密度2196元,是2005年的2.1倍。医疗、养老、责任、“三农”等重点领域的保险服务能力得到进一步提升。2010年,保险机构为186万城镇职工和城乡居民承保了补充医疗保险;为1.2万家企业和17万职工开办了企业年金,累计受托金额10亿元。同时,为全市常住人口承保了全民自然灾害公众责任险;为全市市属学校近40万学生和教师承保校方责任险;为近20万建筑农民工承保意外伤害险;为22万户农民承保农房保险。上述险种对相关人群覆盖率均达到100%。出口信用保险实现“应保尽保”,2010年服务企业数超过500家,
19、支持我市企业出口52亿美元,对一般贸易的渗透率为26.7%,高出全国平均水平5.3个百分点,实现保单项下贸易融资9.7亿美元,有力地促进了我市外贸进出口的发展。七、对台台交流合合作更加加密切“十一五五”期间,我我市充分分发挥对对台优势势,加快快推进厦厦台金融融服务产产业对接接。厦门门银行成成功引进进具有台台资背景景的香港港富邦银银行,成成为台湾湾金融机机构借道道第三地地入股大大陆银行行首例;厦门建建发集团团与台湾湾人寿合合资设立立君龙人人寿保险险有限公公司,成成为福建建省首家家法人保保险机构构;台湾湾富邦产产物保险险和富邦邦人寿保保险在厦厦门设立立富邦财财产保险险有限公公司,成成为ECCFA生
20、生效后设设立的首首家台资资保险公公司;中中国农业业银行厦厦门市分分行成立立台商小小企业服服务中心心;交通银银行厦门门市分行行设立台台胞服务务中心;厦门银银行成立立台商业业务部,为在厦厦台资企企业和台台胞提供供金融服服务。四家银银行业金金融机构构获批开开展新台台币兑入入兑出业业务。台台湾统一一综合证证券、富富邦综合合证券及及具有台台资背景景的元富富证券(香香港)相相继获批批设立厦厦门代表表处;台资企企业宸鸿鸿科技的的母公司司成功在台台交所上上市。此外,我我市多次次组团赴赴台交流流经济金金融合作作事宜,台台湾经济济金融界界也纷纷纷组团来来厦考察察商机。八、金融融生态环环境日益益优化“十一五五”期间
21、,我我市着力力优化金金融业发展环环境,制定出出台关关于鼓励励金融业业发展的的若干意意见及及其实施施细则,对对新设立立或者新新迁入厦厦门的金金融机构构、金融融配套服服务机构构,在落户户、购地地、购房房及租房房等方面面给予政政策优惠惠;制定定出台关关于推进进企业上上市的意意见及及其实施施细则,扶扶持辖内内优质企企业改制制上市;制定出出台厦厦门市突突发金融融风险事事件应急急处置总总体预案案,银银行、证证券、保保险等金金融行业业和单位位也分别别制定本本行业(单位)的突发事件应急预案,形成有效的金融风险防控体系和处置机制。深入开展反洗钱、反假货币和打击非法集资、非法证券、骗赔骗保等专项整治活动,加大对金
22、融违法违规行为和重大金融案件的预防和查处力度,有效维护辖区金融市场秩序和金融稳定。制定出台厦门市人民政府办公厅关于进一步做好厦门市金融新闻宣传工作的意见,开辟金融聚焦电视专栏,加强金融正面舆论引导,并通过新闻媒体等多种方式做好金融宣传报道,提高市民金融意识和风险防控意识,为金融业发展营造良好外部环境。表一:“十一五五”时期我市市金融业业发展主主要指标标情况表表指 标“十五”末“十一五五”末增 幅总体指标标地区生产产总值(GGDP)(亿元)1029920533.7100%第三产业业增加值值(亿元元)433.310033.9132%金融业增增加值(亿亿元)46.88145.89212%金融业增增加
23、值占占GDPP比重(%)4.7%7.1%51%金融业增增加值占占第三产产业增加加值比重重(%)10.88%14.44%35%银 行行银行业机机构数量量(家)253540%本外币存存款余额额(亿元元)16622.644400.6167.1%本外币贷贷款余额额(亿元元)12122.736211.7199%不良贷款款比率(%)3.588%0.711%-80%保 险险保险公司司数量(家家)1433136%保费收入入(亿元元)23.3377.66233%保险深度度(%)2.266%3.788%67%保险密度度(元/人)1060021966107%证 券券证券营业业部数量量(家)234387%证券交易易额
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