轻钢龙骨工程项目主要参与方的项目管理(工程项目组织与管理).docx
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1、泓域咨询/轻钢龙骨工程项目主要参与方的项目管理轻钢龙骨工程项目主要参与方的项目管理xxx(集团)有限公司一、 银行对货款项目的评估银行对贷款项目贷前管理中,很重要的一个内容就是对贷款项目的评估。目前国内几大银行对贷款项目的评估与政府审批时的项目评估都有所不同。由于贷款企业是贷款的承受主体,所以在对贷款项目评估时,评估内容一般都超出项目本身,除通常在项目评估中进行的市场分析、建设方案评价、投资估算、财务评价等内容外,往往将对借款人资信评价、财务评价,及贷款项目的评估合在一起进行,与传统项目评估的内容相比,还要进行的评价主要包括以下几个方面:(一)借款人资信评价1.借款人概况主要调查借款人历史沿革
2、、企业类别、产权结构、注册资本、经营范围、经营期限、资质等级、经营管理模式、部门建设情况等。2.经营者素质主要调查企业法人代表、高层管理人员的国籍、年龄、文化程度、行业经历、信誉、工作能力及历史业绩、有无不良记录等,评价借款人的经营管理水平。3.借款人经营情况及未来发展前景主要调查借款人业务发展状况,人员构成、职工素质、技术装备情况,销售和经营业绩,在建项目情况,在行业中的竞争地位,预测评价企业发展前景。4.借款人财务状况及偿债能力评估主要包括资产负债分析,盈利能力分析,现金流量分析。主要评价指标有:6).偿债能力分析7).资本结构分析8).经营效率分析9).盈利能力分析10).投资收益分析1
3、1).财务结构分析5.借款人信用状况评价主要调查借款人基本账户、信用等级、借款总额和还本付息情况、银行存款和借款、还本付息等情况,评价借款人在银行存量贷款的风险状况。 (二)项目基本情况评价1)项目建设的必要性主要调查项目提出的背景,综合分析项目所在地区政策环境和发展规模,分析项目建设的目的和社会效益,评价项目建设的必要性。2)项目的市场分析与市场定位分析项目产品的国际、国内市场状况,根据未来市场供需预测,预测项目市场前景。3)项目建设合法性分析主要调查项目建设合法性手续,项目的招投标是否符合国家有关部门规定。4)同类竞争项目的比较5)SWOT综合分析6)根据被评估项目的市场前景和市场竞争能力
4、,分析产品的价格定位、主要销售对象,预测项目的销售计划和销售价格,评估影响销售计划实现的风险状况。7)建设规模与产品方案、工艺技术、设备与配套设施情况。这方面的评估与传统的项目评估基本相同。6.项目开发周期及工程进度计划主要调查项目从立项、可行性研究、报批、征地拆迁、规划设计、市政配套、开工,直至竣工等整个开发工作的进度安排情况。对已开工项目要分析形象进度、投资完成情况和各项资金的使用情况。7.项目建设条件评价主要分析项目建设期间的道路、电力、上下水等条件的保障程度,调查项目建成后水、电、热力、燃气、交通、通讯等条件的落实情况。8.相关单位的资质评价主要调查项目设计、建设施工、监理等单位的资质
5、等级和专业技术能力,了解其有无不良记录。9.项目投资估算、资金来源及投资计划评价,确认投资估算合理性、资金缺口额度,以及拟发放贷款额度。10.项目财务分析。(三)贷款方式分析通过以上的分析,可基本确定项目所需的贷款数量、用款时间与可能的偿还情况。(四)银行效益和贷款风险分析银行效益评估:银行效益评估主要包括流动性评估和银行相关效益评估。贷款风险及防范措施:为减少风险,还要对采用何种担保方式贷款进行分析,主要包括:(1)信用贷款方式;(2)保证担保贷款方式;(3)抵(质)押担保贷款方式。(五)项目总体评价总结分析评价结果,提出是否贷款、贷款额度、贷款期限、还款方式和风险防范措施等方面的结论和建议
6、。二、 银行对货款项目管理的主要内容承贷金融机构对贷款项目的管理可大致分为贷前管理和贷后管理两个阶段。(一)贷前管理1.受理借款人的借款申请。2.进行贷款基本调查。包括对借款人历史背景的调查,对借款人行业状况和行业地位的调查,对借款的合法性、安全性和盈利性的调查,借款人信用等级的评估调查,以及对贷款的保障性进行调查。3.进行信用评价分析。在对借款人的品德、借款人的能力、借款人的资本、贷款担保、经营环境等方面调查了解的基础上,根据贷款调查的信息确定客户的信用等级,计算客户的风险限额,判断对客户进一步授信的风险的大小。4.对借款人进行财务评价。评价的目的是分析借款人的财务状况、盈利能力、资金使用效
7、率、偿债能力,并对借款人的发展变化趋势进行预测。5.对贷款项目进行评估。银行对贷款项目的评估与一般意义上的评估有一定的区别。它是以银行的立场为评估的出发点,以提高银行的信贷资产质量和经营效益为目的,为银行贷款提供决策依据。6.制定贷款的法律文件。根据前面工作得出的结论,如果银行准备为借款人提供贷款,就要依据有关规定准备必要的法律文件。主要有借款合同、保证合同、抵押合同和质押合同等。7.贷款审批。银行信贷部门将贷款调查等有关评价报告汇总整理后,形成贷款报审材料,报银行审贷机构审查。银行对贷款的审查重点有以下几个方面:贷款的直接用途是否符合国家与银行的有关规定;借款人是否符合借款资格条件;借款人的
8、信用承受能力如何,如信用等级、统一授信情况、已占用的风险限额情况,以及潜在亏损等方面的问题;借款人的发展前景、主要产品结构、新产品开发能力、主要领导人的工作能力与组织能力;借款人偿还贷款的资金来源及偿债能力;贷款保证人的情况;贷款抵押、质押物的情况;根据贷款方式、借款人信用等级、借款人的风险限额等确定是否可以贷款,贷款结构和附加条件。8.贷款发放。在银行与借款人签订借贷合同后,如果没有任何正当理由或借款人没有违约的情况下,银行必须按借款合同的约定发放贷款。银行在发放贷款中要注意检查有关合同条款,检查用款申请材料是否符合有关规定和合同要求。在贷款的发放中还要注意严格执行贷款的发放程序,并在出现以
9、下情况时及时停止贷款的发放:(1)借款人不按借款合同规定的用途使用贷款;(2)不按借款合同的规定偿还本息;(3)国家或银行规定的其他有关禁止行为。(二)贷后管理贷后管理是指提供贷款后,围绕资金的偿还对企业或项目开展的有关工作。主要包括:9.贷后检查。贷后检查是指在贷款发放之后,定期或不定期地对贷款的运行情况进行检查分析。主要有:(1)以检查借款人是否按规定使用贷款和按规定偿还本息为主要内容的贷款检查;(2)以检查借款人全面情况为内容,以保证贷款顺利偿还为目的的借款人检查;(3)以把握担保的有效性及应用价值为目的的担保检查等。10.贷款风险预警。通过对项目的绩效追踪以及一些与贷款密切相关的情况的
10、收集和先行指标的测算,及时预测和发现贷款可能存在的风险,以便采取相应措施。这些不利情况和指标的测算主要表现在:工期的拖延、建设费用的超支、市场的变化,以及企业经营管理中的营业收入、存货、应收账款、流动比率和速动比率发生不利变化等方面;企业管理人员行为异常或发生不利变动,企业内部管理混乱,企业涉及重大诉讼、出现重大投资失误等非财务方面;借款人账户存款持续减少至不正常水平,票据发生拒付、多头借款或套取贷款,回避与银行接触等。11.贷款偿还管理。在项目建成后,银行还要进行贷款偿还管理,主要包括本息的催收,有限延长还款期限的贷款展期,以及借款人归还贷款的全部本息后,对结清贷款进行评价和总结等。此外,当
11、借款人不能按期向银行偿还贷款时,银行还要根据不同情况采取相应的贷款清收与保全措施,包括办理展期等方式重新确定还款期,采取企业兼并、企业破产、债权转股权、股份制改造、资产证券化、以物抵债等措施来保证银行贷款的收回,对于逃避债务的,可通过法律手段解决等。三、 项目名称及建设性质(一)项目名称轻钢龙骨工程项目(二)项目建设性质本项目属于技术改造项目四、 项目承办单位(一)项目承办单位名称xxx(集团)有限公司(二)项目联系人邹xx(三)项目建设单位概况公司自成立以来,坚持“品牌化、规模化、专业化”的发展道路。以人为本,强调服务,一直秉承“追求客户最大满意度”的原则。多年来公司坚持不懈推进战略转型和管
12、理变革,实现了企业持续、健康、快速发展。未来我司将继续以“客户第一,质量第一,信誉第一”为原则,在产品质量上精益求精,追求完美,对客户以诚相待,互动双赢。公司始终坚持“人本、诚信、创新、共赢”的经营理念,以“市场为导向、顾客为中心”的企业服务宗旨,竭诚为国内外客户提供优质产品和一流服务,欢迎各界人士光临指导和洽谈业务。公司按照“布局合理、产业协同、资源节约、生态环保”的原则,加强规划引导,推动智慧集群建设,带动形成一批产业集聚度高、创新能力强、信息化基础好、引导带动作用大的重点产业集群。加强产业集群对外合作交流,发挥产业集群在对外产能合作中的载体作用。通过建立企业跨区域交流合作机制,承担社会责
13、任,营造和谐发展环境。本公司秉承“顾客至上,锐意进取”的经营理念,坚持“客户第一”的原则为广大客户提供优质的服务。公司坚持“责任+爱心”的服务理念,将诚信经营、诚信服务作为企业立世之本,在服务社会、方便大众中赢得信誉、赢得市场。“满足社会和业主的需要,是我们不懈的追求”的企业观念,面对经济发展步入快车道的良好机遇,正以高昂的热情投身于建设宏伟大业。五、 项目实施的可行性(一)不断提升技术研发实力是巩固行业地位的必要措施公司长期积累已取得了较丰富的研发成果。随着研究领域的不断扩大,公司产品不断往精密化、智能化方向发展,投资项目的建设,将支持公司在相关领域投入更多的人力、物力和财力,进一步提升公司
14、研发实力,加快产品开发速度,持续优化产品结构,满足行业发展和市场竞争的需求,巩固并增强公司在行业内的优势竞争地位,为建设国际一流的研发平台提供充实保障。(二)公司行业地位突出,项目具备实施基础公司自成立之日起就专注于行业领域,已形成了包括自主研发、品牌、质量、管理等在内的一系列核心竞争优势,行业地位突出,为项目的实施提供了良好的条件。在生产方面,公司拥有良好生产管理基础,并且拥有国际先进的生产、检测设备;在技术研发方面,公司系国家高新技术企业,拥有省级企业技术中心,并与科研院所、高校保持着长期的合作关系,已形成了完善的研发体系和创新机制,具备进一步升级改造的条件;在营销网络建设方面,公司通过多
15、年发展已建立了良好的营销服务体系,营销网络拓展具备可复制性。六、 项目建设选址本期项目选址位于xx(待定),占地面积约43.00亩。项目拟定建设区域地理位置优越,交通便利,规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备,非常适宜本期项目建设。七、 建筑物建设规模本期项目建筑面积51133.43,其中:主体工程28915.79,仓储工程12796.94,行政办公及生活服务设施5265.24,公共工程4155.46。八、 项目总投资及资金构成(一)项目总投资构成分析本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算,项目总投资15691.93万元,其中:建设投资12385.92万元,占项
16、目总投资的78.93%;建设期利息253.47万元,占项目总投资的1.62%;流动资金3052.54万元,占项目总投资的19.45%。(二)建设投资构成本期项目建设投资12385.92万元,包括工程费用、工程建设其他费用和预备费,其中:工程费用10739.96万元,工程建设其他费用1386.18万元,预备费259.78万元。九、 资金筹措方案本期项目总投资15691.93万元,其中申请银行长期贷款5172.88万元,其余部分由企业自筹。十、 项目预期经济效益规划目标(一)经济效益目标值(正常经营年份)1、营业收入(SP):27300.00万元。2、综合总成本费用(TC):22761.72万元。
17、3、净利润(NP):3308.18万元。(二)经济效益评价目标1、全部投资回收期(Pt):6.94年。2、财务内部收益率:13.37%。3、财务净现值:813.22万元。十一、 项目建设进度规划本期项目按照国家基本建设程序的有关法规和实施指南要求进行建设,本期项目建设期限规划24个月。十四、项目综合评价表格题目主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积28667.00约43.00亩1.1总建筑面积51133.43容积率1.781.2基底面积17773.54建筑系数62.00%1.3投资强度万元/亩279.222总投资万元15691.932.1建设投资万元12385.922.1.1工程费用
18、万元10739.962.1.2工程建设其他费用万元1386.182.1.3预备费万元259.782.2建设期利息万元253.472.3流动资金万元3052.543资金筹措万元15691.933.1自筹资金万元10519.053.2银行贷款万元5172.884营业收入万元27300.00正常运营年份5总成本费用万元22761.726利润总额万元4410.917净利润万元3308.188所得税万元1102.739增值税万元1061.4710税金及附加万元127.3711纳税总额万元2291.5712工业增加值万元8001.3113盈亏平衡点万元12734.45产值14回收期年6.94含建设期24个
19、月15财务内部收益率13.37%所得税后16财务净现值万元813.22所得税后十二、 咨询工程师的工作阶段咨询工程师的工作分为三个阶段:咨询任务的取得,咨询任务的组织与实施,咨询工作的总结。(一)咨询任务的取得咨询工程师可从投资业主、金融机构、政府等取得咨询任务,其取得方式主要是委托方直接委托和参与投标取得。咨询任务取得的基本步骤是:1.获取咨询任务信息。目前许多的咨询任务信息掌握在各投资主体和业内相关人士手中。随着越来越多的工程咨询项目采取招标的形式进行,招标公告往往刊登在相关报刊或专业网站上。所以,要获取更多的咨询任务信息,就应经常浏览相关报刊和网站,与相关投资主体及业内人士保持经常性沟通
20、。2.正确响应委托方的要求。咨询项目委托方往往对咨询任务范围有一个较为明确的想法,这些想法集中反映在项目工作大纲(TOR)中。咨询工程师对此要认真进行研究,特别是对工作范围、时间进度、特定要求等,要做出正确的响应。有时委托方对咨询任务的范围并不十分清楚,这时咨询工程师应注意与委托方交流,澄清任务的内容与完成时间要求等,并得到委托方的确认。3.委托协议或合同的起草、谈判、签订。在委托协议或合同谈判之前对谈判应进行认真的准备,主要包括:双方的期望目标,双方分歧解决方式,可以妥协的内容,必须坚持的方面,谈判的底线等。(二)咨询任务的组织与实施1.工作前期准备(1)认真研究项目的相关资料一般来说在合同
21、签订之前,咨询工程师已对项目的有关情况进行了一些必要的了解,但由于各方面原因,这种了解受到一定的限制。在委托协议或合同签订之后,咨询工程师应尽快认真而详尽地研究有关资料,包括项目的背景材料、国家的相关法规、项目的有关文件、以及与项目有关的其他情况资料。特别要注意研究顾客明确的或隐含的要求与期望。(2)制订项目咨询工作计划对于每个咨询项目,委托方都有不同的要求,这些要求一般反映在委托方提供的项目工作大纲(TOR)中。项目咨询工作计划是项目咨询工程师根据委托方要求,在对项目相关资料进行认真研究的基础上,按委托合同对项目工作内容、时间进度、工作质量、费用情况、成果提交方式等方面的要求来制订的,用以指
22、导、安排咨询工作。项目咨询工作计划编写一般由项目经理来完成(参见第三章工程项目管理的组织相关内容)。(3)成立项目团队根据工作计划的要求,咨询工程师要及时构建项目团队,并进行团队工作职责任务分工(详见第三章工程项目管理的组织相关内容)。2.组织计划实施1)逐层落实工作计划根据咨询工作计划的安排和咨询团队的职责任务分工,层层制订具体实施计划,把工作计划落实到人。需要到项目现场进行工作时,要严格执行咨询行业及企业现场的有关规定,并在企业的配合下完成相关工作。2)组织实施在项目团队成员按照各自分工完成其相关的工作过程中,项目经理要进行认真的组织与协调。必要时要进行系统性组合与优化,对出现的差异部分进
23、行修正。3)沟通与调整为使咨询成果较好地符合委托方的要求,在咨询工作开展过程中,必须经常与委托方进行必要的沟通。特别是在正式交付咨询成果之前进行的沟通更为重要。在沟通中重点解决以下三方面问题:原委托协议或合同签订过程中顾客提供的情况与实际情况有差异,为此咨询工程师采取的措施、工作安排和工作量变化,以及可能产生的时间变化等。咨询工作成果与委托方原期望结果之间存在的差异,差异产生的原因等。咨询工程师将咨询结论的主要依据、问题、基本意见等与委托方进行交流,听取对方意见,并根据具体情况,决定是否对咨询意见进行必要的补充和调整。3.提交咨询成果在以上工作的基础上,咨询工程师按双方协商好的方式,将咨询成果
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