交通银行跨境人民币业务介绍.ppt
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1、 交交 通通 银银 行行跨境人民币业务推介跨境人民币业务推介 1.跨境人民币业务发展现状2.交通银行跨境人民币业务概况3.交通银行跨境人民币亮点产品跨境人民币政策推进历程跨境人民币政策推进历程试点扩展到试点扩展到2020个省市个省市出口试点企业出口试点企业名单,由名单,由365365家家增至增至67359 67359 家家 2009200920102010 20112011 20122012 境内地域全境内地域全 开放开放人民币对外直人民币对外直接投资接投资人民币外商直人民币外商直接投资接投资境外项目人民境外项目人民币贷款币贷款人民币合格境人民币合格境外机构投资者外机构投资者境内证券投资境内证
2、券投资RQFIIRQFII上海市、广州、上海市、广州、深圳、东莞与深圳、东莞与珠海珠海5 5城市开城市开展人民币跨境展人民币跨境贸易结算试点贸易结算试点与港澳跨境人与港澳跨境人民币结算民币结算试点初期共试点初期共365365家试点出家试点出口企业口企业出口企业出口企业全放开全放开外商人民币直外商人民币直接投资结算接投资结算细则细则人民币人民币NRANRA账账户管理办法户管理办法 20132013简化经常项下简化经常项下业务办理流程业务办理流程境内非金融机境内非金融机构可境外放款构可境外放款深圳前海、上深圳前海、上海自贸区海自贸区新疆新疆霍尔果斯霍尔果斯义乌、昆山等义乌、昆山等3全国跨境人民币贸
3、易结算量全国跨境人民币贸易结算量(亿元)20092010201120123650641.97万万2.94万万n2013年中国进出口贸易额跃居全球第一,为人民币跨境结算规模的持续扩大奠定坚实基础n国家加快推进实施“走出去”战略,人民币资本对外输出规模不断增长n上海自贸区等区域试验区迎来建设高潮n离岸人民币市场快速发展,人民币离岸中心不断扩容跨境人民币发展前景广阔跨境人民币发展前景广阔4.63万万20134跨境人民币政策基本原则n原则一:本币监管思路原则一:本币监管思路中国人民银行履行监管职能;-商业银行事后报备(RCPMIS)-出口企业重点监管名单人民币远期信用证、海外代付、协议付款、预收延付、
4、人民币NRA账户余额等不纳入现行外债管理,即不占用银行短期外债额度;人民币融资性对外担保不占用额度5跨境人民币政策基本原则n原则二:跨境贸易、融资、投资更便利原则二:跨境贸易、融资、投资更便利只要是外币结算能做的,人民币结算都能做;外币和人民币结算都能做的,人民币结算更便利;无需人民银行审批核准、所有跨境人民币业务直接在银行办理;银行根据“展业三原则”凭企业提交的业务凭证或收/付款说明直接办理;经常项下跨境人民币结算合同、单据、报关币种与结算币种可交叉使用;人民币收汇无需进入待核查账户资本项目逐步放开,便利境内外企业开展跨境人民币直接投资。经人民银行同意境外发行人民币债券募集资金可调回,境内企
5、业可向境外放款6与传统外汇业务的区别优势需求需求融资融资境外融资渠道多样境外融资渠道多样u人民币债券、股票、银行贷款、股东贷款等境外融资成本降低境外融资成本降低u境外资金价格较低;u境外客户当地外币贴现:风险风险规避汇率风险规避汇率风险u减少货币头寸错配风险u远期购汇锁定汇率风险规避合规风险规避合规风险u90天以上人民币远期信用证、海外代付等不占额度;拉长付款期、缓解融资压力u人民币内保外贷不占用商业银行额度效率效率资金周转加快资金周转加快u收汇无需入待核查账户收付相当便利收付相当便利u人民币结算当天到账 操作流程简单操作流程简单 全部在银行办理,不用事前审批71.跨境人民币业务发展现状2.交
6、通银行跨境人民币业务概况3.交通银行跨境人民币亮点产品系统内-全球服务体系新加坡分行东京分行香港分行纽约分行法兰克福分行英国子行首尔分行澳门分行在全球有12家境外分行,55个营业网点胡志明市分行悉尼分行旧金山分行境内外一体化服务,实现境内金融服务的境外延伸台北分行在中国境内30个省区市260多个大中城市设有2600多个网点 与全球147个国家和地区1500多家银行建立代理行关系9189家565家680家115家33家全球代理行总数达1588家,覆盖140个国家地区已在全球24个国家的53家银行总分支机构开设了68个外币账户,包括17种主要货币。1+1全球金融服务 战略协同量化指标交叉营销优势互
7、补扩展网点覆盖面,实现遍及全球的金融服务系统外系统外-广泛的国际合作广泛的国际合作投资银行服务跨境贸易服务跨境投融资服务财富管理服务跨境账户服务代理服务境内首发跨境人民币业务的两家商业银行之一,始终领跑同业在跨境贸易、跨境投融资、账户服务、投资银行、财富管理、代理服务等综合金融服务中树立了强大的品牌优势利用全牌照经营特点,通过境内外分行、子公司联动营销,形成全方位综合化服务新的领先优势,创新领跑跨境人民币金融服务跨境人民币金融服务领跑者1111 上海自贸区首单上海自贸区首单 境外发行人民币债券香江汇发(上海)商业保理有限公司 完成自贸区首单融资租赁 扬子江快运航空有限公司 交通银行正式成为上海
8、自贸区首批跨国公司外汇资金集中管理项目首批实施银行。苏州工业园区首单苏州工业园区首单 4700万中新跨境人民币贷款 中新苏州工业园区市政公用发展集团有限公司 首笔中新跨境人民币贷款业务 有效支持了实体经济的发展 中哈霍尔果斯国际边境合作中心中哈霍尔果斯国际边境合作中心 跨境人民币创新业务政策跨境人民币创新业务政策 一:境外机构在中心内金融机构开立的人民币银行结算账户(人民币NRA账户)可办理人民币现金缴存、支取业务,人民币跨境融资业务,人民币跨境担保业务。二:中心内中方企业可在区内金融机构开立人民币境外融资账户,用于存放从境外融入的人民币资金,用于中心内的项目建设、境外项目建设和与非居民的贸易
9、。三:中心内金融机构可为区内人民币NRA账户的人民币资金提供市场化的定期存款业务;可以从境外融入人民币资金向境外机构和中心内中方企业发放贷款。四:中心内金融机构可为境外银行开立人民币同业往来账户,用于办理与境外银行间的人民币资金清算业务。五:中心内金融机构可以开展人民币对哈萨克斯坦坚戈柜台挂牌兑换业务,并逐步开展人民币对其他周边国家货币柜台挂牌兑换业务。境外机构境外机构HNRAHNRA人民币结算账户服务人民币结算账户服务定期存款理财 NRA客户对外担保服务 NRA客户电汇、托收、信用证结算服务 境外资金融资产品 霍尔果斯支行情况介绍霍尔果斯支行情况介绍服务宗旨:服务宗旨:“服务当地实体经济,推
10、动人民币国际化进程,为丝绸之路经济带的建设提供最好的金融服务和支持。”国际业务特色支行国际业务专业人才 以优质服务打造优质品牌:以优质服务打造优质品牌:低成本出口贸易融资区内外企业发放人民币贷款以创新理念开展创新业务:以创新理念开展创新业务:吸收境外机构人民币定期存款约11亿元人民币利用境外低成本资金为贸易公司的海外平台境外机构提供低成本融资 以离岸资质推广离岸业务:以离岸资质推广离岸业务:交行是合作区乃至伊犁地区唯一一家具有离岸业务资质的银行交行就是您身边的海外银行 以同业合作推动人民币国际化:以同业合作推动人民币国际化:我行已与部分中亚同业金融机构达成合作意向本外币合一的同业金融服务 1.
11、跨境人民币业务发展现状2.交通银行跨境人民币业务概况3.交通银行跨境人民币亮点产品 跨境人民币主要业务跨境人民币主要业务跨境跨境贸易结算贸易结算跨境跨境投融资投融资跨境跨境金融服务金融服务l跨境贸易结算、贸易融资l跨境人民币对外直接投资、外商直接投资l境外三类机构投资人民币债券、RQFII跨境人民币业务跨境人民币业务27n 希望减少货币头寸错配风险的跨国公司希望减少货币头寸错配风险的跨国公司 在华跨国公司如果未来人民币收入与进口所需外汇支出之间的货币错配存在风险,人民币跨境结算能够为其提供汇率风险管理工具n 与与“小币种小币种”国家进行外贸的进出口企业国家进行外贸的进出口企业 中国外贸企业与东
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