2022基金从业历年真题解析5节.docx
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1、2022基金从业历年真题解析5节2022基金从业历年真题解析5节 第1节 私募股权基金的发展有助于促进国家( )结构的调整。A、农业B、服务产业C、新兴产业D、大产业正确答案:D解析:私募股权基金的发展有助于促进国家大产业结构的调整。 华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款,先决定延缓偿付,而将这笔存款支付了新购入的存货,它对速动比率的影响是()。A.提高B.下降C.无影响D.有影响、既不提高,也不下降正确答案:B速动比率=(流动资产-存货)/流动负债原定将一笔银行存款偿付应付账款,先决定延缓偿付,而将这笔存款支付了新购入的存货。这句话的意思是:存货增加,分子减少,流动负债增加,分母增加,所以
2、速度比率减少。 基金客户服务的原则不包括( )。A.客户至上原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.利益至上原则正确答案:DD.选项应该是专业规范原则。 传统4Ps营销理论涉及的要素不包括( )A.产品B.价格C.规模D.促销答案:C 基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系,也是受益人与受托人的关系。()答案:正确 私募基金的个人合格投资者要求金融资产不低于300万元,以下不属于前述金融资产的是( )。A.丙名下房产经估价值500万B.甲在某银行活期存款500万C.丁持有某信托计划市值500万D.乙持有的某上市公司股票市值500万答案:A 私募股权投资基金的组织结构不包括( )。
3、A.有限合伙制B.责任制C.信托制D.公司制正确答案:B私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。 基金经营机构客户信息保存期限规定,客户交易记录由交易账户当年计起至少保存()。A、1年B、5年C、3年D、10年正确答案:B解析:基金经营机构客户信息保存期限规定客户,交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。2022基金从业历年真题解析5节 第2节 连续( )年没有开展基金托管业务的,取消托管资格。A.1年B.5年C.2年D.3年正确答案:D连续3年没有开展基金托管业务的,取消托管资格。 基金销售市场细分的原则中,( )要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供
4、个性化的产品和服务。A.可测原则B.易人原则C.识别原则D.成长原则正确答案:C基金销售市场细分的原则中,识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准,让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务,以确保营销策具有针对性。 LOF基金份额的申购、赎回采用()原则通过。A.份额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回正确答案:B考13;见销售基础教材P100 基金的营销组合策略不包括( )。A.价格策略B.人员策略C.促销策略D.产品策略正确答案:A(JP130)基金的营销组合策略包括:产品策略;分销策略;促销策略和人员策略。 基金销
5、售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重()。A、审慎的对投资者进行调查B、对投资的风险进行评价C、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D、对投资者进行投资知识教育正确答案:C基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。 关于基金公司进行境外证券投资的交易与结算,下列说法错误的是( )。A、合格境内机构投资者开展境外证券投资业务,应当由境内资产托管机构负责资产托管业务,可以委托境外证券服务机构代理买卖证券B、境外投资顾问是指根据基金合同为境内机构投资者境外证券投资提供证券买
6、卖建议或投资组合管理等服务并取得收入的境外金融机构C、对基金、集合计划的境外财产,托管人可授权境外托管人代为履行其承担的受托人责任D、境外托管人在履行职责过程中,因本身过错、疏忽等原因而导致基金、集合计划财产受损的,购买人应当承担相应责任答案:D解析:本题考查基金公司进行境外证券投资的交易与结算。选项D错误,境外托管人在履行职责过程中,因本身过错、疏忽等原因而导致基金、集合计划财产受损的,托管人应当承担相应责任。 在申购价格的确定中,基金管理人接到投资人的购买中请时,应按()作为申购价格A.当日公布的基金单位净值B.当日公布的基金单位净值加一定的申购费用C.当日公布的基金单位净值加一定的申购费
7、用加其他附加费用D.以上都不正确正确答案:B 关于熟悉法律法规等行为规范,下列表述错误的是()A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我国有关基金从业人员的行为规范,在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理,完善各项规章制度,在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制,为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件正确答案:B解析:我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范,散见于不同层次的规范性文件之中,而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以,基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和
8、掌握相关的法律法规等行为规范。 2022基金从业历年真题解析5节 第3节 下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中,正确的是( )。A.通过了修订后的证券投资基金法并于2022年6月1日正式实施B.2022年6月6日,中国证券投资基金业协会正式成立C.1998年11月,当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法D.基金业绩表现异常出色,创历史新高答案:C解析:A、B、D三项都属于行业快速发展阶段的成就与表现。 非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过( )人。A.20B.50C.100D.200正确答案:D(P102)依据证券投资基金法的规定,非公开募集基金应当向合
9、格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。 证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括( )。A.交易结算B.确定交易价格C.证券登记D.证券存管答案:B解析:证券登记结算机构是为证券交易提供登记、存管与结算服务,不以营利为目的的法人,不包括确定交易价格,B错误。 大额可转让定期存单的二级市场流动性的大小取决于( )。A.存单发行的形式B.做市商的种类C.做市商的数量D.投资者的数量正确答案:C解析:大额可转让定期存单的二级市场一般采取做市商制度,做市商会通过回购协议将部分大额可转让定期存单抵押出去以获得资金,但存单回购利率要高于国债回购利率。二级市场流动性的大小取决于做市商的数量。 下列
10、不属于募集机构责任与义务的是( )。A.应当确保投资者已知悉基金转让的条件B.应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密C.应当与监督机构签署账户监督协议D.应当在五年内销毀与基金募集业务相关的记录及其他相关资料答案:D解析:D项,募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年;募集机构应当确保投资者已知悉基金转让的条件;应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密;应当与监督机构签署账户监督协议。 证券投资基金在美国被称为()。A.集合投资计划B.证券投资信托基金C.共同基金D.单位信托基金正确答案:C证券投资基金在美
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