基金从业历年真题解析5卷.docx
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1、基金从业历年真题解析5卷基金从业历年真题解析5卷 第1卷 在国外,以下基金中不属于保本基金的是( )。A.合同生效满二年后,投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B.合同生效满五年后,投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金C.合同生效满三年后,如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上,则投资人需支付2%的管理费用D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金正确答案:C解析:保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证,具
2、体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%,但也有低于100%或高于100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证,不同基金情况各不相同。 商业银行从事基金销售业务的,应当向()进行注册并取得相应资格。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构正确答案:D商业银行从事基金销售业务的,应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。 基金财产可以用于买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。A.正确B.错误正确答案:B 下列关
3、于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有( )。A.首先应进行项目寻找与项目评估,之后进行融资并获取出资承诺B.首先应进行融资并获得出资承诺,之后进行项目寻找与项目评估C.私募股权基金的第二阶段是投资决策D.私募股权基金的第三阶段是投资管理答案:B解析:从资本流动的角度出发,资本先是从投资者流向股权投资基金,经过基金管理人的投资决策再流入被投资企业。在投资之后的阶段,基金管理人通常会以各种方式参与被投资企业的管理,待企业经过一定时期的发展之后,选择合适的时机再从被投资企业退出,进行下一轮资本流动循环。 基金管理人的经理层人员应当取得( )核准的任职资格。A.董事会B.中国证监会C.基金业协会
4、D.证券业协会正确答案:B 对于基金客户的档案数据,应当()。A、逐日备份并本地妥善存放B、逐日备份并异地妥善存放C、逐月备份并异地妥善存放D、实时备份并本地妥善存放正确答案:B解析:对于基金客户的档案数据,应当逐日备份并异地妥善存放。基金从业历年真题解析5卷 第2卷 以下不属于考虑风险调整后收益计算的基金业绩评估方法 ( )。A、夏普比率B、特雷诺比率C、贝塔系数D、詹森正确答案:C 风险调整后收益的基金业缓评估方法包括了 :夏普比率、特雷诺比率、詹森和信息比率与跟踪误差,而贝塔系数是衡量风险的指标,C不正确,故选C。 募集机构推介股权投资基金前,确定特定对象的程序错误的是( )。A.问卷调
5、查B.邮件确认C.口头访谈D.录音电话答案:C ()不可以开立基金账户。A.16岁个体小王B.17岁在读大学生C.23岁应届毕业生D.65岁退休干部小李答案:B解析:17岁在读大学生不可以开立基金账户。 在1iaR估算方法中,( )假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同。A.历史模拟法B.参数法C.压力测试法D.蒙特卡洛模拟法正确答案:A历史模拟法假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同,该种方法依据风险因子收益的近期历史数据的估算,模拟出未来的风险因子收益变化。 公开募集基金管理人违法违规,逾期未改正的,证监会可采取的措施不包括()A.限制业务活动B.限制分配红利C.宣
6、告破产D.限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利答案:C解析:公开募集基金管理人违法违规,逾期未改正的,证监会可采取的措施不包括宣告破产。 我国股票基金大部分按照( )的比例计提基金管理费,债券基金的管理费一般低于( )。A.1、5%;1%B.2%;1、5%C.2%;1、5%D.1、5%;2%答案:A基金从业历年真题解析5卷 第3卷 合规独立性不包括()A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性正确答案:D解析:合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性,其中,合规部门的独立性最为重要。 下列不属于基金合同包含的重要信息的是()。A.基金投资运作安排方面的信息B.基金份额发售
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