(精品)第十章国际业务.ppt
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1、第十章第十章 国际业务国际业务第十章第十章 国际业务国际业务第一节第一节 国际业务的营运机构简介国际业务的营运机构简介第二节第二节 外汇资金筹集外汇资金筹集第三节第三节 贸易融资与国际贷款贸易融资与国际贷款第四节第四节 外汇买卖外汇买卖第五节第五节 离岸金融业务离岸金融业务1第一节第一节 国际业务的营运机构简介国际业务的营运机构简介 n国际业务部国际业务部n分行分行(Foreign Branch)(Foreign Branch)n代表处代表处n代理行代理行n国外子银行国外子银行(Foreign Subsidiary)(Foreign Subsidiary)n国际联合银行国际联合银行n银行俱乐部
2、银行俱乐部 2第二节第二节 外汇资金筹集外汇资金筹集 国际贸易融资国际贸易融资与国际贸易相联系,具有实际的国际贸易背景。与国际贸易相联系,具有实际的国际贸易背景。n银行贸易融资银行贸易融资 n进出口融资进出口融资(资本性商品贸易相联系)(资本性商品贸易相联系)国际信贷国际信贷 不与国际贸易相联系,不具有国际贸易背景。不与国际贸易相联系,不具有国际贸易背景。n国际货币市场国际货币市场n国际资本市场国际资本市场(1 1年以上,中长期信贷)年以上,中长期信贷)3第三节第三节 贸易融资与国际贷款贸易融资与国际贷款 进出口押汇进出口押汇(bill purchasedbill purchased)短期贸易
3、贷款:短期贸易贷款:打包放款打包放款(Packing Loan)(Packing Loan)票据承兑票据承兑(Bills AcceptingBills Accepting)购买应收帐款购买应收帐款 出口信贷出口信贷(Export Credit)(Export Credit)福费廷福费廷(ForfaitingForfaiting)银团贷款银团贷款(辛迪加辛迪加 SyndicationSyndication贷款贷款)4进出口押汇进出口押汇(bill purchasedbill purchased)n含义含义n进出口商进行交易时,出口商将进出口商进行交易时,出口商将信用证信用证、汇票汇票,连,连同提
4、单、保单、发票等全套同提单、保单、发票等全套货运单据货运单据向银行抵押,向银行抵押,借取汇票金额一定百分比的资金。由银行凭全部货借取汇票金额一定百分比的资金。由银行凭全部货运单据向进口商收回贷款的本息。运单据向进口商收回贷款的本息。n进口押汇进口押汇(Inward Documentary Bills)(Inward Documentary Bills)进口商进口商将全套单证向银行抵押的融资方式。将全套单证向银行抵押的融资方式。n出口押汇出口押汇(Outward Documentary Bills)(Outward Documentary Bills)出口商出口商将全套单证向银行抵押的融资方式。
5、将全套单证向银行抵押的融资方式。5短期贸易贷款:短期贸易贷款:打包放款打包放款(Packing Loan)(Packing Loan)n打包放款打包放款是出口地银行向出口商提供的一是出口地银行向出口商提供的一种短期性资金融通,是指出口商在收到国种短期性资金融通,是指出口商在收到国外开来的信用证后,为了弥补短期头寸不外开来的信用证后,为了弥补短期头寸不足,而申请的一种贷款。足,而申请的一种贷款。n需提供:需提供:不可撤消的跟单信用证正本、贸不可撤消的跟单信用证正本、贸易合同、出口批文或许可证及银行要求的易合同、出口批文或许可证及银行要求的其他材料。其他材料。6出口押汇与打包放款的区别 出口押汇出
6、口押汇打包放款打包放款垫款依据垫款依据全套单据全套单据信用证信用证行为时间行为时间发货后发货后发货前发货前融资金额融资金额可预付全部金额可预付全部金额信用证部分金额信用证部分金额手续繁简手续繁简手续复杂手续复杂提交信用证,签提交信用证,签立一份合同立一份合同7票据承兑票据承兑(Bills Accepting)n票据承兑融资票据承兑融资是指进出口商通过票据的承是指进出口商通过票据的承兑取得银行资金的融通。兑取得银行资金的融通。n票据承兑属于银行的一项票据承兑属于银行的一项授信授信业务业务 n商业银行在票据承兑中的收入:商业银行在票据承兑中的收入:n承兑风险补偿承兑风险补偿n贴现利息贴现利息总贴现
7、率总贴现率 8购买应收帐款购买应收帐款保付代理业务保付代理业务 n国际保理:国际保理:又称保付代理业务、承购出口应收又称保付代理业务、承购出口应收账款业务等。指银行买断出口商或债权人的债账款业务等。指银行买断出口商或债权人的债权并提供一系列综合金融服务的国际银行业务,权并提供一系列综合金融服务的国际银行业务,该买断银行无追索权。这一系列综合服务包括该买断银行无追索权。这一系列综合服务包括信用调查管理、债款追收和坏账买断等。信用调查管理、债款追收和坏账买断等。n保理业务主要方式保理业务主要方式 现金收购所有应收账款现金收购所有应收账款承担因债务人清偿能力不足而产生的坏账损失承担因债务人清偿能力不
8、足而产生的坏账损失收取应收账款收取应收账款保留销售分户账并提供有关应收账款的其他账务保留销售分户账并提供有关应收账款的其他账务 服务服务9进口商出口商出口地银行进口保理商(7)发货并寄交单据及发票(1)保理方式下贸易合同(12)扣除费用及融资额后付款(5)对进口商进行资信调查(11)到期付款(10)催收(13)付款(8)提交发票副本,提出融资要求(9)85%以内的发票金额融资(6)确定、通知信用额(4)需要确定信用额度的进口商名单(3)签定保理协议(2)提出申请1010出口商进口商出口保理商进口保理商(8发货并寄交单据及发票)(1)保理方式下贸易合同(3)签定委托协议(7)确定信用额度(5)需
9、确定信用额度的进口商名单(11)定期提供应收账款清单(6)对进口商进行资信调查(12)催收(13)到期付款(15)结清款项(2)签定保理协议(4)需确定信用额度的进口商名单(10)85%以内的发票金额融资(9)提交发票副本,提出融资要求11出口信贷出口信贷(Export Credit)n出口信贷出口信贷是由本国商业银行或其他金融机是由本国商业银行或其他金融机构向本国的出口商和国外的进口商提供较构向本国的出口商和国外的进口商提供较低利率优惠贷款的一种融资方式。低利率优惠贷款的一种融资方式。n卖方信贷卖方信贷(Suppliers or Sellers(Suppliers or Sellers Cr
10、edit)Credit)是指出口国银行向本国出口商提供是指出口国银行向本国出口商提供的贷款。的贷款。n买方信贷买方信贷(Buyers Credit)(Buyers Credit)是出口国银行是出口国银行直接向进口商或通过进口方银行间接地向进直接向进口商或通过进口方银行间接地向进口商所提供的一种贷款。口商所提供的一种贷款。12福费廷福费廷(Forfaiting)n福费廷福费廷是银行从出口商那里无追索地购买已经是银行从出口商那里无追索地购买已经承兑的、并经进口商所在地银行担保的远期汇承兑的、并经进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务票或本票的业务 。又称包买票据业务。又称包买票据业务。n特点特
11、点 n金额大、周期长金额大、周期长n无追索权无追索权(Without RecourseWithout Recourse)n实质是汇票让售实质是汇票让售n业务比较复杂,各项费用较高业务比较复杂,各项费用较高 13出口商进口商包买商担保人(4)签定贸易合同(5)发货(7)交寄包付票据或保涵(10)提示票据要求付款(12)付款(6)担保申请书(11)收取票据(9)无追索权贴现(8)已适当背书的票据(3)签定包买合同(2)报价(1)询价涉及担保人的包买票据业务流程涉及担保人的包买票据业务流程14出口商包买商进口商开证行出口方银行(4)签定贸易合同(8)发货(6)开出信用证(5)开证申请书(10)交单要
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