宁银理财宁欣固定收益类封闭式理财530号产品说明书202203版适用于封闭式净值型理财产品.docx
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1、宁银理财宁欣固定收益类封闭式理财530号产品说明书(202203版/适用于封闭式净值型理财产品)一、重要说明1、宁银理财宁欣固定收益类封闭式理财530号产品说明书(下称“本说明书”或理财 产品说明书)与本理财产品的风险揭示书、销售(代理销售)协议书、投资协 议书、投资者权益须知等理财产品销售文件共同构成一份完整且不可分割的、关于甲 方所投资乙方理财产品的全部协议。若本说明书与上述其他文本有不一致之处,以本说明书 为准。2、宁银理财有限责任公司(下称“产品管理人”)代理投资者进行理财资金的投资和管理, 并严格遵照本说明书所载的内容进行操作。3、产品管理人对本说明书具有解释权。产品代码ZGN全国银
2、行业信息登 记系统编码Z4凭此编码可在“中国理财网(.cn)”上查询本产品信息产品名称宁银理财宁欣固定收益类封闭式理财530号产品类型固定收益类、非保本浮动收益型募集方式公募产品评级PR2本评级为产品管理人内部评级,仅供参考。该产品通过代理销售机构 渠道销售的,理财产品评级应当以代理销售机构最终披露的评级结果 为准。目标投资者风险评级为稳健型,平衡型,成长型,进取型的投资者本金及收益币种人民币业绩比较基准3. 80%(业绩比较基准不代表产品的未来表现和实际收益)业绩比较基准是产品管理人基于产品性质、投资策略、过往经验等因 素对产品测算得到的年化收益,不代表产品的未来表现和实际收益, 不构成对产
3、品本金的保证和收益的承诺,仅供投资者参考。业绩比较基准可用于确定产品管理人是否收取超额业绩报酬,投资者 所能获得的最终收益以管理人实际支付为准,业绩比较基准并不作为 产品管理人向投资者支付本产品本金或收益的承诺。本产品为净值型产品,业绩表现将随市场情况波动,具有不确定性。 产品管理人可根据市场情况调整业绩比较基准,并至少于调整日之前 3个工作日进行公告。产品募集期2023年03月06日至2023年03月15日1、在本产品募集期内,产品管理人有权根据产品实际募集情况调整 产品募集结束日,调整前将进行相关信息披露。5、负责本产品财产的会计核算;6、建立与产品管理人的对账机制,核对本产品财产交易记录
4、、资金和财产账目、资产 净值等数据;7、监督本产品投资运作;8、办理与本产品托管业务活动相关的信息披露事项;9、将本产品托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料保存15年以上;10、对本产品投资信息和相关资料承担保密责任,除法律、行政法规、规章规定、审 计要求或者合同约定外,不得向任何机构或者个人提供相关信息和资料;11、每季度向产品管理人出具本产品的托管业务报告;12、法律、法规、国务院银行业监督管理机构规定的其他职责。(二)销售机构基本信息1、机构名称:宁波银行股份有限公司客服热线:95574官方网站:.cn2、机构名称:宁银理财有限责任公司客服热线:400-099-5574官方网站:
5、3、机构名称:东莞银行股份有限公司客服热线:956033官方网站:4、机构名称:华侨永亨银行(中国)有限公司客服热线:40089-40089官方网站:.cn5、机构名称:九江银行股份有限公司客服热线:95316官方网站:销售机构主要职责:1、严格遵循国家法律、法规及其他有关规定和理财产品销售文件的规定,办理本产品 销售业务,勤勉、尽责地履行销售机构的职责;2、应保证在履行理财产品销售文件过程中占有、控制的理财产品资产或理财产品份额 持有人的资产与销售机构自身资产相互独立,分别建账,分别管理;3、对投资者身份信息的真实性进行验证;4、对非机构投资者严谨客观实施风险承受能力评估并持续跟进,根据投资
6、者的风险承 受能力销售不同风险等级的产品,把合适的理财产品销售给合适的投资者;5、向投资者提供持续信息服务,包括但不限于以下方面:及时向投资者告知申赎理财 产品的确认日期、确认份额和金额等信息;定期向投资者提供其所持有的理财产品基本信 息;及时向投资者告知对其决策有重大影响的信息;6、充分了解面向特定对象销售的理财产品的投资者信息,收集、核验投资者金融资产 证明、收入证明或纳税凭证等材料;7、根据反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等相关法律法规要求 识别客户身份;8、按照法律法规规定、理财产品销售文件约定办理理财产品的认(申)购、赎回,归 集、划转理财产品销售结算资金,确保理财
7、产品销售结算资金安全、及时划付。通过投资 者指定账户办理理财产品认(申)购和赎回的款项收付,并将赎回、分红及认(申)购不成功的相应款项划入投资者指定账户,制作、留存款项收付的有效凭证;9、完整记录和保存销售业务活动信息,确保记录信息全面、准确和不可篡改;10、根据有关法律法规、监管规定和理财产品销售文件的要求,及时、充分披露本产 品的相关信息;11、建立健全档案管理制度,妥善保管投资者理财产品销售相关资料,保管年限不得 低于法规规定的年限;12、法律、法规、国务院银行业监督管理机构规定、理财产品销售文件约定的其他职 责。九、投资合作机构投资合作机构的主要职责为进行受托资金的投资管理,根据合同约
8、定从事受托投资或 提供投资顾问等服务,具体职责以产品管理人与投资合作机构签署的合同为准。十、信息披露(一)信息披露内容产品管理人将于产品募集期间、存续期间和终止时,通过宁波银行官方网站()、宁波 银行网上销售平台、宁波银行手机销售平台、其他销售机构确定的信息披露平台或产品管理 人认为适当的其他方式披露以下产品信息:1、理财产品销售文件,包括理财产品说明书、风险揭示书、销售(代理销 售)协议书、投资协议书和投资者权益须知等有关文件,以及对以上文件的有 效修改或补充;2、发行公告,包括本产品成立日期和募集规模等信息,产品管理人将在本理财产品成 立后5个工作日内披露产品发行公告;3、定期报告,包括本
9、产品的存续规模、收益表现,并分别列示直接和间接投资的资产 种类、投资比例、投资组合的流动性风险分析,以及前十项资产具体名称、规模和比例等 信息;产品管理人将在每个季度结束之日起15个工作日内、上半年结束之日起60个工作日 内、每年结束之日起90个工作日内披露本理财产品的季度、半年度和年度报告,如果本理 财产品成立不足90个工作日或者剩余存续期不超过90个工作日的,产品管理人可以不编制 产品当期的季度、半年度和年度报告;4、到期公告,包括本产品的存续期限、终止日期、收费情况和收益分配情况等信息, 产品管理人将在本理财产品终止后5个工作日内披露产品到期公告;5、重大事项公告;6、临时性信息披露;7
10、、国务院银行业监督管理机构规定的其他信息;8、产品管理人认为需要披露的其他信息。(二)投资者同意,产品管理人或销售机构通过上述方式及频率进行信息披露,视为完全 履行信息披露义务,如果投资者未及时查询,或由于通讯故障、非产品管理人原因的系统 故障以及其他不可抗力等因素的影响,致使投资者无法及时了解产品信息,因此而产生的(包括但不限于因未及时获知信息而错过资金使用和再投资的机会等)全部责任和风险, 由投资者自行承担。十一、特别提示1、本产品业绩比较基准仅供投资者参考,并不作为产品管理人向投资者支付本产品本金或收益的承诺;投资者所能获得的最终收益以产品实际情况为准。2、投资者在投资前,请仔细阅读本说
11、明书,并作出独立的投资决策。3、产品管理人将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为投资者提供专业化的 理财服务。4、投资者应密切关注产品管理人或销售机构发布的与本产品有关的信息披露公告, 以免造成不必要的损失。5、其他:无。十二、其他1、除产品管理人同意外,本产品不允许投资者办理提前赎回。2、其他:无。以下内容由投资者确认并签字(机构投资者需盖章),如通过线上渠道购买,认(申) 购确认即视为投资者同意并确认下述内容:声明:本人/本机构充分阅读本说明书及本理财产品的风险揭示书、销售(代理销 售)协议书、投资协议书、投资者权益须知等理财产品销售文件,已全面、准确地 理解本产品,充分认识到投资本产
12、品需要承担的风险,并自愿承担此风险。投资者签字(或盖章)日期宁银理财宁欣固定收益类封闭式理财530号产品投资协议书(202202 版)宁银理财有限责任公司(以下简称“乙方”)与其发行理财产品的购买方(以 下简称“甲方”)经平等友好协商,本着自愿、诚实信用的原则,就甲方投资乙 方发行管理的本理财产品、接受乙方提供的本理财产品相关的投资服务等事宜, 达成如下协议(以下简称“本协议”):第一条重要提示理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。投资理财产品可能面临包括但不限 于信用风险、市场风险、流动性风险、政策风险等风险,详见本理财产品的理 财产品说明书和风险揭示书。甲方应仔细阅读并充分理解本理财产品的理
13、 财产品说明书和风险揭示书的详细条款并充分理解理财投资可能发生的风 险。在任何情况下,乙方公布的产品业绩比较基准仅供甲方参考,不代表甲方可 获得的实际收益,不代表产品的未来表现,亦不构成乙方保证甲方获得业绩比较 基准反映的收益率的承诺,甲方是在充分认识投资风险的基础上,凭借自身判断, 独立、自愿购买理财产品,谨慎投资。本协议与本理财产品的理财产品说明书、风险揭示书、销售(代理销 售)协议书、投资者权益须知等理财产品销售文件共同构成一份完整且不可 分割的、关于甲方所投资乙方理财产品的全部协议,前述理财产品销售文件具有 同等法律效力。本协议未及事项,包括但不限于理财产品的认(申)购、赎回等 相关事
14、项,以理财产品说明书等理财产品销售文件具体约定为准。本协议与 理财产品说明书不一致的,以理财产品说明书为准。第二条甲方声明1、甲方保证其为具有完全民事行为能力的自然人;或为依法设立并合法存 续的法人、依法成立的其他组织(以下统称“机构投资者”);或为符合关于规 范金融机构资产管理业务的指导意见规定的资产管理产品。甲方为资产管理产 品的,甲方投资本理财产品不存在违反监管要求的多层嵌套、规避投资范围、杠 杆约束等违规行为。2、甲方保证签署和履行本协议系基于甲方的真实意愿,且不会违反对甲方 有约束力的任何协议、合同或其他法律文件。机构投资者及资产管理产品投资者 已经按照其章程或者其它内部管理文件的要
15、求取得合法、有效的授权。甲方就签 订和履行本协议已经取得所需的一切有关批准、许可、备案或者登记,甲方具有 完全适当的资格与能力签订及履行本协议以及以其为一方当事人的任何有关理 财产品销售文件。3、甲方接受并签署理财产品说明书、风险揭示书、销售(代理销售) 协议书、投资协议书、投资者权益须知等理财产品销售文件,对有关条款 不存在任何疑问或异议;甲方已清楚知悉并同意理财产品销售文件项下理财产品 的投资管理等行为由乙方负责实施,完全知晓产品可能出现的各种风险,愿意并 能够承担风险。乙方向甲方提供的市场分析和测算仅供参考,甲方据此做出的任 何决策均出于甲方自身的判断,并自愿承担所购买(或赎回、撤单等其
16、他行为) 理财产品所产生的相关风险和全部后果,乙方不承担任何责任。4、甲方购买理财产品的资金为合法自有资金或合法募集资金,不存在使用 贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品的情形。甲方承诺投资理 财产品使用的资金来源合法合规,并且系为合法之目的投资本理财产品,而非为 洗钱等违法犯罪之目的。甲方将配合乙方及代理销售机构开展反洗钱、反恐怖融 资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等相关法律、法规及监管规定要求的工作, 及时、真实、准确、完整地提供身份信息及资金来源信息。第三条双方权利与义务(一)甲方权利与义务1、甲方有权依照理财产品说明书等理财产品销售文件的约定获得投资 收益,在约定的投资期
17、内,投资本金不另计存款利息。2、甲方承诺所提供的所有资料真实、完整、合法、有效,如有变更,甲方 应及时到其购买本产品的所有销售机构办理变更手续。若甲方未及时办理相关变 更手续,由此导致的一切后果由甲方自行承担,乙方对此不承担任何责任。3、因甲方指定账户冻结、挂失、换卡、销户、长期不动户等原因造成账户 变更或异常,甲方应及时到其购买本产品的所有销售机构办理变更手续。如因甲 方未及时办理变更手续而造成其购买本产品的销售机构无法向甲方进行正常收益分配和资金清算分配的,由此导致甲方损失的由甲方自行承担,乙方不承担责 任。4、甲方对本协议及其条款负有保密义务,未经乙方书面许可,甲方不得向 任何组织、个人
18、提供或泄露与乙方有关的业务资料及信息,法律、法规另有规定 的除外。5、甲方签署本协议,即同意授权乙方及代理销售机构从甲方指定账户冻结 或划转等额于甲方在本协议项下提交认购或申购的交易金额的资金,或进行币种 转换于境外投资,乙方及代理销售机构在冻结或划款时均无须再通知甲方。在产 品认(申)购期内,如因甲方原因导致投资本金不能从甲方指定账户足额划转导 致甲方对相关理财产品的购买不成功的,乙方不承担责任。6、如甲方在本协议项下投资的理财产品为理财产品说明书声明的面向 合格投资者发行的理财产品,甲方承诺其符合监管要求的合格投资者条件。7、甲方保证熟悉理财产品类型特征及不同销售渠道的相关规定,了解理财
19、产品直销与代销的相关区别。对于甲方通过乙方或代理销售机构的网上银行、手 机银行等销售渠道方式购买的理财产品(不受限于本产品),甲方确认其在乙方 或代理销售机构渠道系统点击确认的理财产品销售文件的合法有效性,与纸质 签署具有同等效力,并确认相关记录构成对甲方操作行为(包括但不限于购买、 赎回、撤单等业务)的证据,并且在双方发生争议时可以作为合法有效的证据使 用。8、甲方认可乙方按理财产品说明书中约定的方式披露理财产品相关信 息,包括但不限于理财产品销售文件修改及补充、发行公告、定期报告、到期公 告、重要事项公告等。9、如甲方投资的理财产品为私募理财产品,则募集期最后一日为产品冷静 期,冷静期具体
20、设置规则以理财产品说明书为准。在冷静期内,如甲方改变 投资决定,应立即撤销认(申)购的申请或通过其购买本产品的所有销售机构向 乙方提出解除相应理财产品销售文件,乙方应当遵从甲方意愿,解除已签订的理 财产品销售文件,并由其购买本产品的销售机构及时退还甲方的全部投资款项。10、若甲方为非机构投资者,则对于乙方发行的、被乙方或代理销售机构认 定风险评级为四级及以上(即中高风险和高风险)的理财产品,甲方需前往乙方 或代理销售机构认可的营业网点进行购买,但已与乙方或代理销售机构当面书面 约定过的情况除外。甲方与乙方或代理销售机构已有当面书面约定的,即视为同 意乙方及代理销售机构后续通过线上渠道向其推介和
21、销售乙方发行的理财产品 (包括评级为四级及以上的中高风险和高风险的理财产品),知晓并确认通过线 上渠道办理,均是基于其对产品的特点、期限、流动性及相关风险的充分理解和 评估下所作出的独立判断,由此产生的一切后果,将由甲方自行独立承担。11、甲方承诺在产品存续期内,除非按照理财产品说明书约定行权终止 理财产品,否则不得要求乙方在产品到期日或开放日前退还已扣划款项或以任 何形式清算其持有的理财产品份额,且不得将甲方指定账户销户。代理销售机构 即为甲方指定账户开户银行的,代理销售机构有权拒绝甲方的销户请求并及时告 知乙方。12、如因甲方原因,导致乙方对其他第三方承担赔偿责任的,甲方应承担相 应的赔偿
22、责任。13、法律、法规、监管规定和其他在本产品所对应理财产品销售文件中约定 的甲方的权利与义务。(二)乙方权利与义务1、乙方有权依据法律、法规、监管规定和理财产品销售文件约定,根据管 理、运用和处分理财产品财产的需要,独立对理财产品资金进行投资管理,乙方 也可选任或委托经相关监管机构批准或认可的其他理财投资合作机构对产品资 金进行投资管理。2、乙方有权以产品管理人名义,全权负责本理财产品资金的运用和理财产品 资产的管理,代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为,例如代表理 财产品及其全部投资人参加与理财产品所投资资产相关的所有会议,并对相关事 项进行表决;代表投资者利益,按照法律、法规和
23、监管规定对理财产品投资产生 的风险资产进行多种方式的处置,包括但不限于转让、重组、债转股、资产证券 化、委外催收、抵债资产收取与处置、破产重整等,由此产生的费用和法律后果 由理财产品承担。在理财产品投资过程中发生任何争议,乙方有权以产品管理人 的名义代表理财产品进行维权,行使包括但不限于提起诉讼/仲裁、申请保全/执 行等权利,由此产生的费用和法律后果由理财产品承担。甲方对此充分理解并同 意该等授权安排。乙方采取上述行动所产生的费用,若乙方进行垫付的,乙方有 权直接从理财产品财产中优先受偿。3、乙方有权依照理财产品说明书的约定收取固定管理费、浮动管理费、销售服务费等理财产品相关费用,具体收费项目
24、、条件、方式和标准详见理财 产品说明书。乙方亦有权对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整, 但须在调整前通过理财产品说明书约定的信息披露渠道向投资者进行信息披 露。4、乙方有权按照理财产品说明书的约定确定收益分配方案、向甲方分配收益。5、乙方有权按照理财产品说明书的约定披露理财产品相关信息。相关信息披露内容构成理财产品销售文件不可分割的一部分,与理财产品销售文件具 有同等效力,甲方应在充分知晓、理解有关信息披露内容后签署本协议,并在签 署本协议后通过约定的信息披露渠道持续关注理财产品信息披露内容。6、基于乙方履行本协议、进行服务管理和风险管理、报送监管信息、履行反洗钱、反恐怖融资、非居民
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