迎接理财时代的到来ifpe.pptx
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1、迎接理财时代的到来 徐建明自我介绍徐建明n 上海点金理财培训有限公司总经理n 建明(上海)投资咨询有限公司首席理财师n 理财周刊特约理财顾问.多家媒体专栏作家e-mail:james51LC.com内容n 理财的起源与发展n 理财的目标、内容、价值与思路n 理财三要素什么是理财规划个人理财规划:是为实现个人总体财务目标而制定和实施的一个总体协调的财务计划的过程;是通过对某人财务状况的适当安排和管理从而实现其人生目标的过程。什么是理财规划目标 计划 安排,实施,管理过程人生与理财 理财规划 生涯规划个人理财规划影响着,反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。起源 理财规划师最早出现在60
2、年代末的美国,当时一群专业各异的金融界人士一改当时只注重单一产品推销的状况,提出了关注客户理财目标和需求的崭新理念,逐步出现了由银行从业人员、金融分析师、证券、保险经纪、注册会计师、律师、和税务师演变而成的,经过严格资格认证的新职业,以其综合理财规划的服务优势,很快获得社会认可。并成立了国际理财师协会(IAFP)。发展 截止2001年底,在美国注册的理财师人数已达34565人。其中90%以上的人员是从1990年以后申请获得执业资格的。在注册理财师中90%以上是从银行、保险、证券等行业从业人员中转业的。70%同时具有保险或证券从业资格。发展n 2000年10月香港获得IAFP发牌,并与次年三月成
3、立香港理财师学会。n 加拿大于96年成立统一的全国性的管理机构-加拿大理财顾问标准局。1999年4月1日推出注册理财师称号CFPn 上世纪末日本成立理财师协会。目前会员达十多万人。n 中国理财师协会在筹备中。各地也出现了不同性质的理财协会。理财业发展的背景n 市场的因素n 短缺经济的结束-市场竞争加剧n 市场营销理念创新-从产品中心到客户中心n 金融体系的因素n 金融创新基金、债券、金融衍生品大量出现n 金融管制的放松混业经营n 社会结构的因素n 社会老龄化,基本退休保障的降低n 社会主流人群进入中年中国当前社会的两大趋势:国际化趋势私有化趋势中国的现状n 加入WTO后,中国的金融服务业面临越
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