农商行大额交易和可疑交易报告管理办法模版.docx
《农商行大额交易和可疑交易报告管理办法模版.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《农商行大额交易和可疑交易报告管理办法模版.docx(5页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、农商行大额交易和可疑交易报告管理办法第一条 为防止利用农商行(含农村合作银行,农村商业银行)进行洗钱活动,规范农商行大额交易和可疑交易报告行为,根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法、农商行反洗钱管理办法等有关法律法规和相关规定,制定本办法。第二条 本办法适用于农商行各级信用社。第三条 本办法所称的县级联社包括:县联社、区联社、县农村商业银行、县农村合作银行。第四条 本办法所称的营业机构,是指为客户办理各种银行结算账户、提供支付结算、资金汇划、代收代付、资产保管功能等业务的基层营业网点(包括支行、分行、信用社、分社、储蓄所、营业部)。第五条 省联社负责指导、监督、检查全省各县
2、级联社履行大额交易和可疑交易报告的情况。第六条 县级联社反洗钱管理部门要设立专门的反洗钱报送岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。第七条 各级机构反洗钱工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。 第八条 客户开立的账户或者银行卡通过营业机构所发生的大额交易,由开立账户的营业机构报告;客户境外银行卡通过营业机构所发生的大额交易,由收单行报告;客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的营业机构报告。 第九条 县级联社应当将确认的可疑交易发生后10个工作日内向省联社提交可疑交易报告,省联社应及时以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。省联社在收到中国
3、反洗钱监测分析中心发出的大额交易报告和可疑交易报告补正通知,及时通过反洗钱信息系统向县级联社下发,县级联社在接到补正通知的3个工作日内及时进行补正。 第十条 县级联社应当向省联社报告下列大额交易: (一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 (三)自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等
4、值10万美元以上的款项划转。(四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。第十一条 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,县级联社可以不报告:(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一信用社开立的同一户名下的另一账户;(二)活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一信用社开立的同一户名下的另一账户内的定期存款;(三)定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一信用社开立的同一户名下的另一账户内的活
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 商行 大额 交易 可疑 报告 管理办法 模版
限制150内