银行大额交易和可疑交易报告管理办法模版.doc
《银行大额交易和可疑交易报告管理办法模版.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行大额交易和可疑交易报告管理办法模版.doc(8页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、银行大额交易和可疑交易报告管理办法第一章 总 则第一条 为规范我行大额交易和可疑交易报告管理,进一步加大反洗钱工作力度,根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等法律规章,结合我行实际,制定本办法。第二条 大额交易和可疑交易报告是指按照法律法规和制度规定的标准与程序,向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易的相关信息。第三条 大额交易报告以总行反洗钱监控系统为主进行采集,可疑交易报告实行系统批量与人工判断发现相结合的方式采集。第四条 分支机构要遵循有关法律法规和监管规章的要求,认真做好大额交易和可疑交易报告工作,按规定对有关报告的要素或内容进行补
2、录、复核和上报。第五条 分支机构反洗钱领导小组要对大额交易和可疑交易报告工作情况进行分析研究,指导和督促反洗钱工作人员依法合规做好大额交易和可疑交易报告工作。第六条 反洗钱工作人员要对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。第二章 大额交易报告第七条 分支机构要根据下列大额交易报告标准逐笔、按时向总行报告:(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(二)
3、非自然人(包括法人、其他组织和个体工商户)客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。(五)非居民在境内开立的银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万
4、美元以上(含1万美元)的款项划转。累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。第八条 大额交易免报标准。对符合下列条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告:(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。(二)交易一方为各级党政机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、
5、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不含其下属的各类企事业单位。(三)同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。(四)本行内部调拨资金。(五)本行发起的税收、错账冲正、利息支付。(六)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。(七)本行在黄金交易所进行的黄金交易。(八)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。(九)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。(十)中国人民银行确定的其他情形。第九条 向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的时间以相关业务操作规程为准,最迟不得超过大额交易发生之日起5个工作日。第三章 可疑交易报告第十条 可疑交易报告标准。总行反洗钱领导小组负责制定
6、可疑交易监测标准,定期对交易标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考以下因素:(一)中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。(二)公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。(三)本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论。(四)中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。(五)中国人民银行要求关注的其他因素。第十一条 分支机构要对反洗钱监控系统筛选
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 大额 交易 可疑 报告 管理办法 模版
限制150内