中国平安:平安银行股份有限公司2019年第三季度报告.PDF
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1、 平安银行股份有限公司平安银行股份有限公司 2012019 9年第年第三三季度报告季度报告 二一九年十月二十二日 1 第一节第一节 重要提示重要提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 二、本行第十届董事会第三十次会议审议了 2019 年第三季度报告。本次董事会会议应出席董事13 人,实到董事 10 人。董事陈心颖和姚波因事未出席会议,均委托董事叶素兰行使表决权,董事蔡方方因事未出席会议,委托董事郭建行使表决权。会议一致同意此报告。 三、本行董事长谢永林、行长胡跃飞、首席财务官项
2、有志、会计机构负责人朱培卿保证 2019 年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 四、非标准审计意见提示 适用 不适用 本行本季度财务报表未经审计,普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)对个别项目及财务报表编制流程执行了商定程序。 2 第第二二节节 公司基本情况公司基本情况 一、一、主要主要会计会计数据数据和财务指标和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 本行于 2019 年 1 月 1 日起实施企业会计准则第 21 号租赁 (财会201835 号) ,根据衔接规定,本行按首次执行本会计准则的累积影响数,调整财务报表相关项目金额,不调整可比期间信息。有关上述会计准
3、则的主要内容和会计政策变更的影响,本行已在 2019 年半年度报告“第十一章 财务报告”中的“二、重要会计政策和会计估计 36.重要会计政策变更的影响”进行披露。 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 期末比上年末 增减 资产总额 3,707,683 3,418,592 8.5% 股东权益 288,073 240,042 20.0% 归属于普通股股东的股东权益 268,120 220,089 21.8% 股本 19,406 17,170 13.0% 归属于普通股股东的每股净资产(元/股) 13.82 12.82 7.8% 项 目
4、2019 年 7-9 月 同比增减 2019 年 1-9 月 同比增减 营业收入 35,129 19.4% 102,958 18.8% 归属于本公司股东的净利润 8,218 16.0% 23,621 15.5% 扣除非经常性损益后归属于本公司股东的净利润 8,211 16.9% 23,527 15.6% 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 84,480 上年同期为负 每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) 不适用 不适用 4.35 上年同期为负 基本/稀释每股收益(元/股) 0.47 14.6% 1.32 15.8% 扣除非经常性损益后的基本/稀释每股收益(元/股) 0.47 14.
5、6% 1.32 16.8% 平均总资产收益率(未年化) 0.23% +0.02 个百分点 0.66% +0.04 个百分点 平均总资产收益率(年化) 0.90% +0.06 个百分点 0.88% +0.05 个百分点 加权平均净资产收益率(未年化) 3.39 % +0.04 个百分点 9.71% +0.23 个百分点 加权平均净资产收益率(年化) 12.85% -0.31 个百分点 12.64% +0.04 个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(未年化) 3.39 % +0.07 个百分点 9.67 % +0.24 个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(年化) 12
6、.84 % -0.21 个百分点 12.59% +0.06 个百分点 注: (1)本行净资产收益率和每股收益相关指标根据公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露 (2010 年修订)及企业会计准则第 34 号每股收益计算。本行于 2016 年 33 月 7 日非公开发行 200 亿元非累积型优先股,在计算“每股收益”及“加权平均净资产收益率”时,分子均扣减了已发放的优先股股息 8.74 亿元。 (2)本行在计算年化“加权平均净资产收益率”时,已考虑 260 亿元 A 股可转换公司债券转股的影响。 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2019 年 9 月 3
7、0 日 2018 年 12 月31 日 2017 年12 月31 日 期末比上年末增减 吸收存款吸收存款本金本金 2,291,172 2,128,557 2,000,420 7.6% 其中:企业存款 1,731,604 1,666,966 1,659,421 3.9% 个人存款 559,568 461,591 340,999 21.2% 发放贷款和垫款发放贷款和垫款本金本金总额总额 2,151,167 1,997,529 1,704,230 7.7% 其中:企业贷款 877,852 843,516 855,195 4.1% 一般企业贷款 776,896 801,814 840,439 (3.1
8、%) 贴现 100,956 41,702 14,756 142.1% 个人贷款 1,273,315 1,154,013 849,035 10.3% 注: (1)根据中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知 (银发201514 号) ,从 2015 年开始,非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款” 、存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按此统计口径,2019 年 9 月 30 日的各项存款为 26,379 亿元,各项贷款为 22,176亿元。 (2)根据财政部关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知(财会201836 号)的
9、规定,基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中,于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明,本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。 截至披露前一交易日的公司总股本 截至披露前一交易日的公司总股本(股) 19,405,918,198 用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股,1-9 月累计) 1.17 报告期末至季度报告披露日股本是否因发行新股、增发、配股、股权激励行权、回购等原因发生变化且影响所有者权益金额 是 否 4 非经常性损益项目和金额 适用 不适用 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2019 年 1-9
10、 月 非流动性资产处置净损益 (25) 或有事项产生的损益 (1) 其他 148 所得税影响 (28) 合 计 94 注: 非经常性损益根据证监会 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 的定义计算。本行报告期不存在将根据 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 二、二、监管指标和财务比率监管指标和财务比率 (单位:%) 项 目 标准值 2019年9月30日 2018年12月31日 2017年12月31日 资本充足率 10.5 13.36 11.50 11.20 一级资本充足率 8.5 10.5
11、4 9.39 9.18 核心一级资本充足率 7.5 9.75 8.54 8.28 不良贷款率 5 1.68 1.75 1.70 拨备覆盖率 150 186.18 155.24 151.08 拨贷比 2.5 3.13 2.71 2.57 成本收入比(年初至期末) 不适用 29.43 30.32 29.89 存贷差(年初至期末,年化/未年化) 不适用 4.15/3.10 4.03 3.99 净利差(年初至期末,年化/未年化) 不适用 2.54/1.90 2.26 2.20 净息差(年初至期末,年化/未年化) 不适用 2.62/1.96 2.35 2.37 注:监管指标根据监管口径列示。 三、三、报
12、告期末股东总数及前十名股东持股情况表报告期末股东总数及前十名股东持股情况表 1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东总数及前 10 名股东持股情况表 5 (单位:股) 报告期末普通股股东总数(户) 299,958 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有) - 前前 10 名普通股东持股情况名普通股东持股情况 股东名称 股东性质 持股 比例 (%) 持股总数 持有有限售条件股份数量 质押或冻结情况 股份状态 数量 中国平安保险(集团)股份有限公司集团本级自有资金 境内法人 49.56 9,618,540,236 - - - 香港中央结算有限公司 境外法人 7.33 1,422,412,276 -
13、 - - 中国平安人寿保险股份有限公司自有资金 境内法人 6.11 1,186,100,488 - - - 中国平安人寿保险股份有限公司传统普通保险产品 境内法人 2.27 440,478,714 - - - 中国证券金融股份有限公司 境内法人 2.21 429,232,688 - - - 中央汇金资产管理有限责任公司 境内法人 1.11 216,213,000 - - - 深圳中电投资股份有限公司 境内法人 0.83 160,943,292 - - - 河南鸿宝企业管理有限公司 境内法人 0.53 102,735,814 - - - 交通银行易方达 50 指数证券投资基金 境内法人 0.32
14、 62,143,555 - - - 全国社保基金一零四组合 境内法人 0.30 58,469,447 - - - 前前 10 名无限售条件股东持股情况名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 股份种类 数量 中国平安保险 (集团) 股份有限公司集团本级自有资金 9,618,540,236 人民币普通股 9,618,540,236 香港中央结算有限公司 1,422,412,276 人民币普通股 1,422,412,276 中国平安人寿保险股份有限公司自有资金 1,186,100,488 人民币普通股 1,186,100,488 中国平安人寿保险股份有限公司传统普通保险
15、产品 440,478,714 人民币普通股 440,478,714 中国证券金融股份有限公司 429,232,688 人民币普通股 429,232,688 中央汇金资产管理有限责任公司 216,213,000 人民币普通股 216,213,000 深圳中电投资股份有限公司 160,943,292 人民币普通股 160,943,292 河南鸿宝企业管理有限公司 102,735,814 人民币普通股 102,735,814 交通银行易方达 50 指数证券投资基金 62,143,555 人民币普通股 62,143,555 全国社保基金一零四组合 58,469,447 人民币普通股 58,469,44
16、7 上述股东关联关系或一致行动的说明 1、中国平安人寿保险股份有限公司为中国平安保险(集团)股份有限公司控股子公司和一致行动人, “中国平安保险(集团)股份有限公司集团本级自有资金” 、 “中国平安人寿保险股份有限公司自有资金”与“中国平安人寿保险股份有限公司传统普通保险产品”具有关联关系。 2、本行未知其他股东间的关联关系,也未知其是否属于一致行动人。 6 前 10 名普通股股东参与融资融券业务股东情况说明(如有) 股东河南鸿宝企业管理有限公司持有本行股票 102,735,814 股, 均通过华泰证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有。 公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条
17、件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易 是 否 2、优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表 适用 不适用 (单位:股) 报告期末优先股股东总数(户) 15 前 10 名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例(%) 持股数量 持有有限售条件的股份数量 质押或冻结情况 股份状态 数量 中国平安人寿保险股份有限公司分红个险分红 境内法人 29.00 58,000,000 - - - 中国平安人寿保险股份有限公司万能个险万能 境内法人 19.34 38,670,000 - - - 中国平安财产保险股份有限公司传统普通保险产品 境内法人 9.67 19,330,000 - - -
18、 中邮创业基金华夏银行华夏银行股份有限公司 境内法人 8.95 17,905,000 - - - 交银施罗德资管交通银行交通银行股份有限公司 境内法人 8.95 17,905,000 - - - 中国银行股份有限公司上海市分行 境内法人 4.47 8,930,000 - - - 中国邮政储蓄银行股份有限公司 境内法人 2.98 5,950,000 - - - 华润深国投信托有限公司投资 1号单一资金信托 境内法人 2.98 5,950,000 - - - 华宝信托有限责任公司投资 2 号资金信托 境内法人 2.98 5,950,000 - - - 招商财富邮储银行中国邮政储蓄银行股份有限公司
19、境内法人 2.98 5,950,000 - - - 上述股东关联关系或一致行动的说明 1、中国平安人寿保险股份有限公司和中国平安财产保险股份有限公司为中国平安保险(集团)股份有限公司控股子公司和一致行动人, “中国平安人寿保险股份有限公司分红个险分红” 、 “中国平安人寿保险股份有限公司万能个险万能”与“中国平安财产保险股份有限公司传统普通保险产品”具有关联关系。 2、本行未知其他股东间的关联关系,也未知其是否属于一致行动人。 注: (1)本行已发行的优先股不设限售期,均为无限售条件优先股; (2)本行无表决权恢复的优先股股东。 7 第三节第三节 重要事项重要事项 一、一、 报告期主要财务数据
20、、财务指标变动报告期主要财务数据、财务指标变动 30%以上的以上的情况及原因情况及原因 适用 不适用 (货币单位:人民币百万元) 项 目 本期金额 变动金额 变动比率 变动原因分析 其他债权投资 156,374 85,710 121.3% 分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券投资、同业投资规模增加 使用权资产 7,601 7,601 上年末为零 本年根据租赁准则新增该报表项目 其他资产 20,052 6,274 45.5% 应收清算款项等增加 交易性金融负债 40,117 31,542 367.8% 债券借贷卖空业务规模增加导致交易性金融负债增加 卖出回购金融资产款项 53,14
21、7 45,159 565.3% 卖出回购债券规模增加 租赁负债 7,399 7,399 上年末为零 本年根据租赁准则新增该报表项目 预计负债 1,699 839 97.6% 对或有事项、财务担保合同计提损失准备 资本公积 80,816 24,351 43.1% 本行发行的可转换公司债券因转股导致股本溢价增加 其他综合收益 1,974 1,188 151.1% 其他债权投资公允价值变动增加 公允价值变动损益 (183) (1,230) (117.5%) 交易性金融债券、 基金投资等产品在本期处置实现的收益由公允价值变动损益转出至投资收益 汇兑损益 1,098 1,138 上年同期为负 汇率波动导
22、致汇兑损益增加 其他业务收入 66 (78) (54.2%) 基期数小,上年同期为 1.44 亿元 资产处置损益 (25) (103) (132.1%) 基期数小,上年同期为 0.78 亿元 其他收益 185 83 81.4% 基期数小,上年同期为 1.02 亿元 其他资产减值损失 417 362 658.2% 计提的抵债资产减值损失增加;基期数小,上年同期为 0.55 亿元 营业外收入 62 48 342.9% 基期数小,上年同期为 0.14 亿元 营业外支出 99 37 59.7% 基期数小,上年同期为 0.62 亿元 二、二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明重要事项进展情况及
23、其影响和解决方案的分析说明 适用 不适用 2019 年 1 月 25 日,本行完成公开发行 260 亿元可转换公司债券。2019 年 1 月 30 日,本行收到中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司出具的证券登记证明 。经深圳证券交易所批准,本行公开发行可转换公司债券已于 2019 年 2 月 18 日起在深圳证券交易所挂牌交易。 “平银转债”于 2019 年 7 月 25 日起进入转股期。本行股票自 2019 年 7 月 25 日至 2019 年 8 月20 日满足“连续三十个交易日中至少有十五个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的 120%(含120%) ” ,触发募集说明书中约定的有条件
24、赎回条款。2019 年 8 月 20 日,本行召开第十届董事会第二十七次会议审议通过了平安银行股份有限公司关于提前赎回“平银转债”的议案 ,决定行8 使“平银转债”有条件赎回权,对赎回日(2019 年 9 月 19 日)前一交易日收市后登记在册的“平银转债” 进行全部赎回。 截至 2019 年 9 月 18 日收市, “平银转债” 转股占发行总额比例达 99.9963%,有 9,589 张未转股。根据本行本次可转债募集说明书中有条件赎回条款的约定,按照可转债面值加当期应计利息的价格赎回全部未转股的 “平银转债” , 本次赎回数量为 9,589 张, 赎回价格: 100.13元/张(债券面值加当
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