贵阳银行:贵阳银行股份有限公司2022年第三季度报告.PDF
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1、贵阳银行股份有限公司 2022 年第三季度报告 1 证券代码:601997 证券简称:贵阳银行 优先股代码:360031 优先股简称:贵银优 1 贵阳贵阳银行银行股份有限公司股份有限公司 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。重要提示重要提示:公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。公司第五届董事会 2022 年度第七次临时会议于 2022 年 10 月
2、28 日审议通过了贵阳银行股份有限公司 2022 年第三季度报告,会议应表决董事 12 名,实际表决董事 12 名。本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明为母公司数据外,均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人梁宗敏先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。公司 2022 年第三季度财务会计报告未经审计。贵阳银行股份有限公司 2022 年第三季度报告 2 一、主要财务数据(一)主要会计数据和
3、财务指标 本本报告期报告期 (7 7-9 9 月)月)本报告期比上年同期本报告期比上年同期增减变动幅度增减变动幅度(%)(%)年初至报告年初至报告期末(期末(1 1-9 9 月)月)年初至报告期末比上年年初至报告期末比上年同期增减变动幅度同期增减变动幅度(%)(%)营业收入(千元)4,104,885 12.40 12,068,192 10.50 归属于母公司股东的净利润(千元)1,452,111 1.61 4,388,992 0.88 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润(千元)1,460,462 2.23 4,373,649 0.58 经营活动产生的现金流量净额(千元)不适用 不适用
4、-3,890,316 10.51 每股经营活动产生的现金流量净额(元)不适用 不适用 -1.06 10.92 归属于母公司普通股股东的基本每股收益(元)0.40 2.56 1.20 -4.76 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的基本每股收益(元)0.40 2.56 1.20 -4.76 归属于母公司普通股股东的稀释每股收益(元)0.40 2.56 1.20 -4.76 归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率(%)2.91 下降 0.25 个百分点 8.95 下降 1.34 个百分点 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率(%)2.93 下降 0.23 个百
5、分点 8.92 下降 1.37 个百分点 总资产收益率(%)0.23 下降 0.01 个百分点 0.72 下降 0.03 个百分点 项目项目 本报告期末本报告期末 上年度末上年度末 本报告期末比上年度末本报告期末比上年度末增减(增减(%)总资产(千元)639,517,172 608,686,846 5.07 总负债(千元)582,043,227 554,626,745 4.94 归属于母公司股东的权益(千元)55,546,672 52,347,880 6.11 归属于母公司普通股股东的权益(千元)50,553,776 47,354,984 6.75 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元)13
6、.83 12.95 6.80 注:1.根据财政部关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知(财会201836 号)的规定,将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中,资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明,本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。2.公司于 2018 年 11 月 19 日非公开发行优先股 5000 万股,增加本公司归属于母公司股东的净资产 49.93亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为 2018 年 11 月 22 日,按年派息。公司于 2022 年 8 月 27 日召开董事会审
7、议通过 2022 年优先股股息发放方案。截至本报告期末尚未派发本年的股息,本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。贵阳银行股份有限公司 2022 年第三季度报告 3 3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010 年修订)计算。4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理;总资产收益率未年化处理。5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=(归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分)/期末普通股
8、股本总数。6.非经常性损益根据中国证监会公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益的定义计算,下同。(二)非经常性损益项目和金额 单位:千元 币种:人民币 项目项目 本报告期本报告期 (7 7-9 9 月)月)年初至报告期末年初至报告期末 (1 1-9 9 月)月)非流动性资产处置损益-117-26 计入当期损益的政府补助 3,500 35,703 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-14,619-14,777 减:所得税影响额 -2,422 5,993 少数股东权益影响额(税后)-463 -436 合计-8,351 15,343 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、
9、原因 公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过 30%的主要项目及原因 单位:千元 币种:人民币 主要项目主要项目 2022/9/30 2021/12/31 比上年度期比上年度期末增减(末增减(%)变动主要原因变动主要原因 存放同业款项 4,954,516 7,530,631 -34.21 存放同业规模减少 拆出资金 -110,693 -拆出资金减少 衍生金融资产 190 -衍生金融资产增加 买入返售金融资产 2,581,994 1,287,897 100.48 质押式逆回购规模增加 长期股权投资 31,205 -主要系对花溪建设村镇银行和息烽发展村镇银行的股权
10、投资 卖出回购金融资产款 11,857,030 7,049,479 68.20 质押式回购规模增加 应交税费 1,164,710 753,876 54.50 应交所得税增加 其他综合收益 -318,719 -221,364 -43.98 受债券市场波动影响,其他债权投资公允价值变动导致 主要项目主要项目 2022年年 1-9月月 2021 年年 1-9 月月 比上年同期比上年同期增减(增减(%)变动主要原因变动主要原因 公允价值变动收益 110,877 80,321 38.04 交易性金融资产公允价值增加 贵阳银行股份有限公司 2022 年第三季度报告 4 汇兑收益 231 1,177 -80
11、.37 汇兑收益减少 其他业务收入 9,112 21,397 -57.41 租赁收入减少 资产处置损益 -26 64 -140.63 使用权资产处置 其他收益 35,703 3,292 984.54 政府补助增加 信用减值损失 -4,129,786 -3,117,893 32.45 受疫情影响,资产信用减值增加 其他资产减值损失 -193,561 -计提长期股权投资减值 营业外支出 -17,415 -2,921 496.20 捐赠支出增加(四)补充财务指标 单位:千元 币种:人民币 项目项目 2022 年年 9 月月 30 日日 2021 年年 12 月月 31 日日 存款本金总额 375,4
12、59,980 359,743,868 其中:企业活期存款 89,340,834 89,637,308 企业定期存款 110,616,360 112,346,679 储蓄活期存款 42,137,190 38,734,275 储蓄定期存款 121,656,768 106,439,704 保证金及其他存款 11,708,828 12,585,902 贷款及垫款本金总额 274,363,365 254,989,245 其中:企业贷款 220,211,153 205,310,525 零售贷款 47,182,979 47,029,147 贴现 6,969,233 2,649,573 贷款损失准备(含贴现)
13、-10,861,634 -10,040,097 项目(项目(%)2022 年年 1-9 月月 2021 年年 1-9 月月 净利差 2.22 2.09 净息差 2.36 2.23 成本收入比 23.57 26.15 注:净息差=利息净收入/生息资产平均余额;净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。(五)资本构成情况 单位:千元 币种:人民币 项目项目 2022 年年 9 月月 30 日日 合并合并 非合并非合并 资本净额 66,468,194 60,927,783 核心一级资本 51,602,588 48,839,281 贵阳银行股份有限公司 2022 年第三季度报告 5 核心一级资本
14、净额 51,216,632 46,473,064 其他一级资本 5,132,738 4,992,896 一级资本净额 56,349,370 51,465,961 二级资本 10,118,824 9,461,822 风险加权资产合计 472,347,872 438,655,404 信用风险加权资产 420,719,281 390,156,478 市场风险加权资产 23,344,121 22,760,763 操作风险加权资产 28,284,469 25,738,164 资本充足率(%)14.07 13.89 一级资本充足率(%)11.93 11.73 核心一级资本充足率(%)10.84 10.59
15、 注:1.以上为根据商业银行资本管理办法(试行)计量的资本充足率相关数据及信息;核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项;一级资本净额=核心一级资本+其他一级资本-其他一级资本扣减项;总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。(六)公司其他监管指标 项目(项目(%)2022 年年 9 月月 30 日日 2021 年年 12 月月 31 日日 2020 年年 12 月月 31 日日 流动性比例
16、83.66 89.13 88.08 存贷比 73.07 70.88 65.05 不良贷款率 1.53 1.45 1.53 拨备覆盖率 259.42 271.03 277.3 拨贷比 3.96 3.94 4.25 单一最大客户贷款比率 5.72 6.00 7.31 最大十家客户贷款比率 29.86 30.93 34.03 注:拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。(七)母公司杠杆率 单位:千元 币种:人民币 项目项目 2022 年年 9 月月 30 日日 2022 年年 6 月月 30 日日 2022 年年 3 月月 31 日日 2021 年年 12 月月 31 日日 杠杆率(%)8.
17、06 7.98 8.04 8.00 一级资本净额 51,465,961 50,408,928 50,259,191 49,033,802 调整后的表内外资产余额 636,389,315 631,263,523 625,290,304 612,595,777(八)流动性覆盖率 单位:千元 币种:人民币 项目项目 2022 年年 9 月月 30 日日 流动性覆盖率(%)192.88 贵阳银行股份有限公司 2022 年第三季度报告 6 合格优质流动性资产 102,278,850 未来 30 天现金净流出量的期末数值 53,026,428(九)贷款五级分类情况 单位:千元 币种:人民币 五级分类五级分
18、类 2022 年年 9 月月 30 日日 2021 年年 12 月月 31 日日 金额金额 占比(占比(%)金额金额 占比(占比(%)正常类 263,011,456 95.86 243,441,586 95.47 关注类 7,165,029 2.61 7,843,279 3.08 次级类 1,787,494 0.65 677,071 0.27 可疑类 1,014,003 0.37 1,438,486 0.56 损失类 1,385,383 0.51 1,588,823 0.62 总额 274,363,365 100.00 254,989,245 100.00 二、股东信息 (一)截至报告期末的股
19、东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况 单位:股 股东总数(户)75,297 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有)无 前 10 名股东持股情况 股东名称(全称)股东性质 期末持股数量 比例(%)持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 贵阳市国有资产投资管理公司 国有法人 468,599,066 12.82 0 质押 214,000,000 贵州乌江能源投资有限公司 国有法人 200,832,586 5.49 0 无 0 贵阳市工业投资有限公司 国有法人 153,853,380 4.21 0 质押 64,450,000 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公
20、司 国有法人 143,626,148 3.93 0 质押 66,880,000 贵州神奇投资有限公司 境内非国有法人 100,118,819 2.74 0 质押 100,118,818 贵阳市投资控股集团有限公司 国有法人 92,707,293 2.54 0 质押 46,340,000 中融人寿保险股份有限公司分红产品 境内非国有法人 88,574,427 2.42 0 无 0 香港中央结算有限公司 其他 85,699,639 2.34 0 无 0 贵阳银行股份有限公司 2022 年第三季度报告 7 仁怀酱酒(集团)有限责任公司 国有法人 68,159,688 1.86 0 无 0 中国贵州茅
21、台酒厂(集团)有限责任公司 国有法人 52,975,597 1.45 0 无 0 前 10 名无限售条件股东持股情况 股东名称(全称)持有无限售条件流通股的数量(股)股份种类及数量 种类 数量(股)贵阳市国有资产投资管理公司 468,599,066 人民币普通股 468,599,066 贵州乌江能源投资有限公司 200,832,586 人民币普通股 200,832,586 贵阳市工业投资有限公司 153,853,380 人民币普通股 153,853,380 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司 143,626,148 人民币普通股 143,626,148 贵州神奇投资有限公司 100,11
22、8,819 人民币普通股 100,118,819 贵阳市投资控股集团有限公司 92,707,293 人民币普通股 92,707,293 中融人寿保险股份有限公司分红产品 88,574,427 人民币普通股 88,574,427 香港中央结算有限公司 85,699,639 人民币普通股 85,699,639 仁怀酱酒(集团)有限责任公司 68,159,688 人民币普通股 68,159,688 中国贵州茅台酒厂(集团)有限责任公司 52,975,597 人民币普通股 52,975,597 上述股东关联关系或一致行动的说明 贵阳市国有资产投资管理公司、贵阳市工业投资有限公司、贵阳市投资控股集团有限
23、公司属于 商业银行股权管理暂行办法 规定的关联方关系,也属于中国证监会规定的关联方关系。前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明(如有)无 注:原贵阳市工商产业投资集团有限公司更名为贵阳市工业投资有限公司。(二)截至报告期末的优先股股东总数、前 10 名优先股股东持股情况表 单位:股 报告期末优先股股东总数(户)14 前10名优先股股东持股情况 股东名称(全称)股东性质 期末持股 数量 比例(%)持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 交银施罗德资管交通银行交银施罗德资管卓远 2 号集合资产管理计划 其他 8,000,000 16.00 0
24、 无 0 华宝信托有限责任公司华宝信托宝富投资 1 号集合资金信托计划 其他 7,590,000 15.18 0 无 0 贵阳银行股份有限公司 2022 年第三季度报告 8 中信保诚人寿保险有限公司盛世优选投资账户 其他 6,000,000 12.00 0 无 0 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 5,000,000 10.00 0 无 0 博时基金民生银行博时基金民生银行量化 1 期资产管理计划 其他 5,000,000 10.00 0 无 0 杭州银行股份有限公司“幸福 99”丰裕盈家 KF01 号银行理财计划 其他 4,000,000 8.00 0 无 0 创金合信基金长安银行“长盈聚
25、金”白金专属年定开净值型理财计划(19801 期)创金合信长安创盈 1 号单一资产管理计划 其他 3,000,000 6.00 0 无 0 江苏省国际信托有限责任公司江苏信托禾享添利 1号集合资金信托计划 其他 2,410,000 4.82 0 无 0 中信保诚人寿保险有限公司 其他 2,000,000 4.00 0 无 0 青岛银行股份有限公司海融财富创赢系列“财源滚滚”开放式净值型人民币个人理财计划(随心购 60 天)其他 2,000,000 4.00 0 无 0 上述股东关联关系或一致行动的说明 根据公开信息,公司初步判断中信保诚人寿保险有限公司盛世优选投资账户与中信保诚人寿保险有限公司
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