北京银行:北京银行股份有限公司2022年第三季度报告.PDF
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1、20222022 年第三季度报告年第三季度报告 1 1/1717 证券代码:601169 证券简称:北京银行 北京银行股份有限公司北京银行股份有限公司 20222022 年第年第三三季度报告季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。重要重要内容提示内容提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。公司法定代表人霍学文、行长杨书剑及首席财务官梁岩保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。第三
2、季度财务报表是否经审计 是 否 本公司董事会二二二年第九次会议以现场形式召开,会议应参会董事 13 人,实际参会董事 13人,会议审议并全票通过了本公司 2022 年第三季度报告。一、一、主要财务数据主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位:百万元 币种:人民币 项目 本报告期 本报告期比上年同期增减变动幅度(%)年初至报告期末 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%)营业收入 17,447 6.31 51,390 3.23 归属于上市公司股东的净利润 5,787 3.34 19,361 6.48 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 2 2/1717 归属于上市公司股东的
3、扣除非经常性损益的净利润 5,766 2.95 19,309 5.68 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 19,497 上年同期为负 基本每股收益(元/股)0.27 3.85 0.89 5.95 稀释每股收益(元/股)0.27 3.85 0.89 5.95 加权平均净资产收益率(%)2.56 下降 0.10 个百分点 11.25 下降 0.09 个百分点 单位:百万元 币种:人民币 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)总资产 3,183,919 3,058,959 4.09 归属于上市公司股东的所有者权益 307,309 295,054 4.15 归属于上市公
4、司普通股股东的每股净资产 10.85 10.27 5.65 不良贷款率(%)1.59 1.44 上升 0.15 个百分点 拨备覆盖率(%)200.25 210.22 下降 9.97 个百分点 拨贷比(%)3.18 3.03 上升 0.15 个百分点 注:1.“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间,下同。2.加权平均净资产收益率按照公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第 9 号-净资产收益率和每股收益的计算及披露的要求确定和计算。(二)非经常性损益项目和金额 单位:百万元 币种:人民币 项目 本期金额 年初至报告期末金额 营业外收入 59 140 营业外支出(9)(38)所得税影响额
5、(16)(36)合计 34 66 其中:归属于上市公司股东的非经常性损益 21 52 归属于少数股东的非经常性损益 13 14 注:非经常性损益项目按照公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号-非经常性损益的要求确定和计算。将公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 适用 不适用 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 3 3/1717 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 适用 不适用 二、二、股东信息股东信息 (一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位:股 报告
6、期末普通股股东总数 204,639 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有)无 前 10 名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%)持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 ING BANK N.V.境外法人 2,755,013,100 13.03 0 无 0 北京市国有资产经营有限责任公司 国有法人 1,825,228,052 8.63 0 无 0 北京能源集团有限责任公司 国有法人 1,815,551,275 8.59 0 无 0 香港中央结算有限公司 其他 726,565,446 3.44 0 无 0 阳光人寿保险股份有限公司传统保险产品 其他 7
7、20,000,000 3.41 0 无 0 新华联控股有限公司 境内非国有法人 522,875,917 2.47 0 冻结 522,875,917 三峡资本控股有限责任公司 国有法人 452,051,046 2.14 0 无 0 中国长江三峡集团有限公司 国有法人 398,230,088 1.88 0 无 0 北京联东投资(集团)有限公司 境内非国有法人 327,952,780 1.55 0 质押 14,500,000 中国证券金融股份有限公司 国有法人 324,032,671 1.53 0 无 0 前 10 名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 股份
8、种类 数量 ING BANK N.V.2,755,013,100 人民币普通股 2,755,013,100 北京市国有资产经营有限责任公司 1,825,228,052 人民币普通股 1,825,228,052 北京能源集团有限责任公司 1,815,551,275 人民币普通股 1,815,551,275 香港中央结算有限公司 726,565,446 人民币普通股 726,565,446 阳光人寿保险股份有限公司传统保险产品 720,000,000 人民币普通股 720,000,000 新华联控股有限公司 522,875,917 人民币普通股 522,875,917 三峡资本控股有限责任公司 4
9、52,051,046 人民币普通股 452,051,046 中国长江三峡集团有限公司 398,230,088 人民币普通股 398,230,088 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 4 4/1717 北京联东投资(集团)有限公司 327,952,780 人民币普通股 327,952,780 中国证券金融股份有限公司 324,032,671 人民币普通股 324,032,671 上述股东关联关系或一致行动的说明 三峡资本控股有限责任公司为中国长江三峡集团有限公司的子公司,其余股东之间本行未知其关联关系。前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明(如有)
10、无 (二)公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表 适用 不适用 北银优 1(360018)单位:股 报告期末优先股股东总数 9 前 10名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%)持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 中国平安财产保险股份有限公司传统普通保险产品 其他 13,800,000 28.16 0 无 0 华宝信托有限责任公司华宝信托宝富投资 1号集合资金信托计划 其他 7,600,000 15.51 0 无 0 中银国际证券中国银行中银证券中国红汇中 32 号集合资产管理计划 其他 6,600,000 13.47 0 无 0
11、 博时基金工商银行博时工行灵活配置 5号特定多个客户资产管理计划 其他 6,000,000 12.24 0 无 0 中国平安人寿保险股份有限公司自有资金 其他 5,000,000 10.20 0 无 0 中信保诚人寿保其他 5,000,000 10.20 0 无 0 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 5 5/1717 险有限公司分红账户 江苏省国际信托有限责任公司江苏信托禾享添利 1 号集合资金信托计划 其他 2,400,000 4.90 0 无 0 交银施罗德资管交通银行交银施罗德资管卓远 2 号集合资产管理计划 其他 1,600,000 3.27 0 无 0 中信证券邮储银行
12、中信证券星辰 28 号集合资产管理计划 其他 1,000,000 2.04 0 无 0 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间本行未知其关联关系或属于一致行动人。北银优 2(360023)单位:股 报告期末优先股股东总数 16 前 10名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%)持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 中国平安财产保险股份有限公司传统普通保险产品 其他 39,000,000 30.00 0 无 0 华宝信托有限责任公司华宝信托宝富投资 1号集合资金信托计划 其他 25,190,000 19.38 0 无 0 博时基金工商银行博
13、时工行灵活配置 5号特定多个客户资产管理计划 其他 18,000,000 13.85 0 无 0 中国邮政储蓄银行股份有限公司 国有法人 13,000,000 10.00 0 无 0 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 6 6/1717 广发证券资管工商银行广发证券稳利 3 号集合资产管理计划 其他 6,500,000 5.00 0 无 0 江苏省国际信托有限责任公司江苏信托禾享添利 1 号集合资金信托计划 其他 5,310,000 4.08 0 无 0 青岛银行股份有限公司海融财富创赢系列“天天开薪”开放式净值型人民币个人理财计划 其他 5,000,000 3.85 0 无 0
14、创金合信基金宁波银行创金合信青创 4 号集合资产管理计划 其他 5,000,000 3.85 0 无 0 华润深国投信托有限公司华润信托 青润 1号集合资金信托计划 其他 4,000,000 3.08 0 无 0 中信证券邮储银行中信证券星辰 28 号集合资产管理计划 其他 3,000,000 2.31 0 无 0 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间本行未知其关联关系或属于一致行动人。三、三、其他提醒其他提醒事项事项 需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息 适用 不适用 (一)补充披露指标 1.资本构成及变化情况 单位:百万元 币种:人民币 项目 2022 年 9
15、月 30 日 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 集团口径 本行口径 1.资本净额 328,247 320,322 317,828 310,485 241,735 236,256 1.1 核心一级资本 231,845 228,037 219,525 216,013 202,778 200,316 1.2 核心一级资本扣减项 8,279 10,894 5,423 7,966 4,500 6,541 1.3 核心一级资本净额 223,566 217,143 214,102 208,047 198,278 193,775 1.4
16、 其他一级资本 78,100 77,832 78,026 77,832 17,972 17,841 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 7 7/1717 1.5 其他一级资本扣减项-1.6 一级资本净额 301,666 294,975 292,128 285,879 216,250 211,616 1.7 二级资本 26,581 25,347 25,700 24,606 25,485 24,640 1.8 二级资本扣减项-2.信用风险加权资产 2,109,812 2,053,142 2,045,294 1,993,078 1,982,497 1,939,207 3.市场风险加权资产
17、 12,440 12,440 4,461 4,461 7,054 7,054 4.操作风险加权资产 122,576 118,174 122,576 118,174 114,336 111,679 5.风险加权资产合计 2,244,828 2,183,756 2,172,331 2,115,713 2,103,887 2,057,940 6.核心一级资本充足率 9.96%9.94%9.86%9.83%9.42%9.42%7.一级资本充足率 13.44%13.51%13.45%13.51%10.28%10.28%8.资本充足率 14.62%14.67%14.63%14.68%11.49%11.48
18、%9.享受过渡期优惠政策的资本工具:无 注:以上数据按照商业银行资本管理办法(试行)计算。2.杠杆率情况 单位:百万元 币种:人民币 项目 2022年 9月 30日 2022年 6月 30日 2022年 3月 31日 2021年 12 月 31日 杠杆率(%)7.97 7.94 8.22 8.33 一级资本净额 301,666 295,808 297,985 292,128 调整后的表内外资产余额 3,784,470 3,723,210 3,625,793 3,506,219 3.流动性覆盖率指标 单位:百万元 币种:人民币 项目 报告期末 流动性覆盖率(%)129.80 合格优质流动性资产
19、449,590.60 未来 30天现金净流出量的期末数值 346,359.67 注:以上为项目根据商业银行流动性风险管理办法(中国银行保险监督管理委员会令 2018 年第 3 号)和商业银行流动性覆盖率信息披露办法(银监发201552 号)中相关规定编制和披露。(二)总体经营情况概述 报告期内,本公司认真贯彻落实党中央、国务院决策部署和北京市委市政府的工作要求,不断深化数字化转型统领“五大转型”,坚持“调结构、控成本、增效益”的经营策略,推动各项业务稳中向好,在实现高质量发展道路上迈出坚实的步伐。4.1 规模情况 截至 2022 年9 月末,本公司资产总额 31,839.19 亿元,较上年末增
20、长 4.09%;负债总额 28,744.61亿元,较上年末增长 4.08%。报告期内,本公司不断优化信贷资产结构,深化特色金融服务,加大对普惠金融、绿色金融、科技金融、文化金融、供应链金融等重点领域支持力度。截至 2022 年 9 月末,本公司贷款总额17,563.00 亿元,较上年末增长 4.96%;贷款占资产总额的 55.16%,较上年末上升 0.46 个百分点。报告期内,本公司深入夯实客户基础,扎实推进基础客户倍增,完善客户分层分类经营策略,20222022 年第三季度报告年第三季度报告 8 8/1717 拓展存款来源。截至 2022 年 9 月末,本公司存款总额 18,702.98 亿
21、元,较上年末增长 10.06%,存款占负债总额的 65.07%,较上年末上升 3.54 个百分点。4.2 盈利情况 报告期内,本公司实现营业收入 513.90 亿元,同比增长 3.23%。实现归属于母公司股东净利润 193.61 亿元,同比增长 6.48%。平均总资产收益率(年化)0.82%,加权平均净资产收益率(年化)11.25%,成本收入比 23.69%,保持稳健发展态势。报告期内,本公司实现利息净收入 390.31 亿元,同比增长 1.94%。实现非利息净收入 123.59亿元,同比增长 7.53%,非利息净收入占本公司营业收入的 24.05%,较去年同期上升 0.96 个百分点。非利息
22、净收入中,手续费及佣金净收入 57.49 亿元,同比增长 27.05%,主要是代理及委托业务手续费及佣金收入增长较快。4.3 资产质量 报告期内,本行持续强化全机构、全业务、全流程、全类别风险管控,提升全覆盖、穿透式管理能力。一是加快实现全覆盖风险管控,构建全面风险管理图谱,强化全面风险评估,加速升级智慧风控体系;二是持续提升前瞻性风控水平,强化风险排查监测,提升贷后管理质效,健全预警机制,加大不良处置,进一步夯实资产质量;三是稳步推进结构化转型升级,优化风险管理模式,加强协同联动管理,强化集团客户管理,主动贴近市场,贴近客户。截至 2022 年 9 月末,本公司主要风险监管指标全部达标,资产
23、质量稳中向好,不良贷款余额及不良贷款率较中期实现“双降”。其中,不良贷款余额 278.98 亿元,较半年末减少 12.31 亿元;不良贷款率 1.59%,较半年末下降 0.05 个百分点;拨备覆盖率 200.25%,较半年末上升 5.32 个百分点;拨贷比 3.18%,高于监管规定标准,具备足够的风险抵御能力。4.4 零售业务转型 报告期内,本行坚持以数字化转型为统领,持续打造以客户体验和价值创造为基础的新零售战略体系,零售银行业务盈利与业务规模快速提升,业务结构不断调优,品牌特色不断强化,转型步伐进一步加快。一是零售盈利贡献持续提升,财富管理业务快速发展。零售利息收入同比增长 18.7%,占
24、比提升超过 6%,零售存款成本率同比下降 13 个基点,个人贷款收益率同比提升 33 个基点。财富管理类中收同比增长 10%,开展“京彩理财季”活动,代销个人理财上线三个月规模突破 150 亿元,代销私募基金规模较年初增长 52%,代销保险规模较年初增长 37%,中收创利同比增幅 47%。二是零售业务规模再上台阶,零售客户基础不断夯实。AUM 同比增长超过 1,000 亿元,增幅12.8%,余额达到 9,557 亿元,储蓄日均存款较年初增长 12.9%,其中核心存款增长 23.3%;零售20222022 年第三季度报告年第三季度报告 9 9/1717 贷款突破 6,000 亿元,达到 6,09
25、2 亿元,个人普惠金融贷款余额同比增幅 36%,经营和消费贷在个人贷款中占比达 43%,环比提升 1.6 个百分点。零售客户突破 2,700 万户,推出理财首签、贵宾晋级、私行晋级三重“京”喜活动,贵宾客户数突破 85 万户,较年初增长 8.1%,私行客户数达 1.29 万户,较年初增长 14.8%,私行客户 AUM 较年初增长 15.9%。三是儿童金融服务全面升级,打造“伴您一生”的幸福银行。发布“京萤计划 2.0”,创新推出“亲子账户管理”服务,升级“小京压岁宝”产品,推出“DIY 特色小京卡”,升级“少儿大爱健康保障”,“京苗俱乐部”推出小小银行家、亲子研学营、职业体验季等各类特色主题活
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