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1、 1 证券代码:600928 证券简称:西安银行 公告编号:2022-036 西安银行股份有限公司西安银行股份有限公司 2022022 2 年第三季度报告年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示:重要内容提示:本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。本公司第六届董事会第六次会议审议通过了本季度报告。本次董事会会议应到董事13名,实到董事13。公司7名监事列席了会议。
2、本公司董事长郭军、行长梁邦海、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。本公司2022年第三季度报告中的财务报表未经审计。一、主要财务数据一、主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标(一)主要会计数据和财务指标 单位:千元 项目项目 2 20 02222 年年 7 7-9 9 月月 同比变动同比变动 2 20 02222 年年 1 1-9 9 月月 同比变动同比变动 营业收入 1,607,702 (8.21%)4,861,542 (8.39%)归属于母公司普通股股东的净利润 551,801 (9.88%)1,778,975 (12.37%)2
3、归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 553,472 (8.94%)1,780,518 (12.20%)经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 25,216,017 3154.22%基本每股收益(元/股)0.12 (14.29%)0.40 (13.04%)稀释每股收益(元/股)0.12 (14.29%)0.40 (13.04%)加权平均净资产收益率(%)1.94%下降 0.38 个百分点 6.31%下降 1.44 个百分点 项目项目 20222022 年年 9 9 月月 3030 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 较上年末变动较上年末变动 总资产 363,
4、906,288 345,863,917 5.22%归属于母公司普通股股东的净资产 28,759,153 27,540,861 4.42%归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股)6.47 6.20 4.35%注:1、每股收益、加权平均净资产收益率根据公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号净资产收益率和每股收益的计算及披露规定计算。2、2022年1-9月,本公司经营活动产生的现金流量净额同比增加,主要为报告期内吸收客户存款增加所致。(二)非经常性损益项目和金额(二)非经常性损益项目和金额 单位:千元 项目项目 20222022 年年 7 7-9 9 月月 20222022 年年 1 1-9
5、9 月月 政府补助 1,002 5,821 罚款支出(2,120)(8,880)除上述各项之外的其他营业外收入和支出(344)4,066 所得税影响额(98)(2,399)合计合计(1,560)(1,392)3 其中:少数股东权益影响额 113 151 注:本公司非经常性损益的确认依照 中国证券监督管理委员会公告2008年第43号公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号非经常性损益的规定执行。其中,持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益系公司正常经营业务,不作为非经常性损益项目。二、股东信息二、股东信息 截止报告期末,本公司普
6、通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况如下:单位:股 报告期末普通股股东总数报告期末普通股股东总数 67,776 报告期末表决权恢复的优报告期末表决权恢复的优先股股东总数先股股东总数 不适用 前十名股东持股情况前十名股东持股情况 股东名称股东名称 期末持股数量期末持股数量 比例比例 持有有限售条持有有限售条件股份数件股份数量量 质押或冻结情况质押或冻结情况 股东性质股东性质 股份股份状态状态 数量数量 加拿大丰业银行 804,771,000 18.11%0 无-境外法人股 大唐西市文化产业投资集团有限公司 634,071,700 14.27%472,500,000 质押
7、634,071,700 境内非国有法人股 西安投资控股有限公司 618,397,850 13.91%460,864,463 无-境内国有法人股 中国烟草总公司陕西省公司 603,825,999 13.59%450,000,000 无-境内国有法人股 西安经发控股(集团)有限责任公司 156,281,000 3.52%0 无-境内国有法人股 西安城市基础设施建设投资集团有限公司 138,083,256 3.11%0 无-境内国有法人股 4 西安曲江文化产业风险投资有限公司 100,628,200 2.26%0 质押 45,000,000 境内国有法人股 宁波中百股份有限公司 95,112,216
8、 2.14%0 无-境内非国有法人股 长安国际信托股份有限公司 77,227,965 1.74%0 冻结 76,978,965 境内非国有法人股 金花投资控股集团有限公司 75,208,188 1.69%0 质押 61,208,188 境内非国有法人股 冻结 75,208,188 前十名无限售条件股东持股情况前十名无限售条件股东持股情况 股东名称股东名称 持有无限售条件流持有无限售条件流通股的数量通股的数量 股份种类股份种类及数量及数量 种类种类 数量数量 加拿大丰业银行 804,771,000 人民币普通股 804,771,000 大唐西市文化产业投资集团有限公司 161,571,700 人
9、民币普通股 161,571,700 西安投资控股有限公司 157,533,387 人民币普通股 157,533,387 西安经发控股(集团)有限责任公司 156,281,000 人民币普通股 156,281,000 中国烟草总公司陕西省公司 153,825,999 人民币普通股 153,825,999 西安城市基础设施建设投资集团有限公司 138,083,256 人民币普通股 138,083,256 西安曲江文化产业风险投资有限公司 100,628,200 人民币普通股 100,628,200 宁波中百股份有限公司 95,112,216 人民币普通股 95,112,216 长安国际信托股份有限
10、公司 77,227,965 人民币普通股 77,227,965 金花投资控股集团有限公司 75,208,188 人民币普通股 75,208,188 上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东关联关系或一致行动的说明 上述前十名股东及前十名无限售条件股东中,西安投资控股有限公司、西安经发控股(集团)有限责任公司、西安城市基础设施建设投资集团有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司基于行政关系或股权关系与本公司实际控制人西安市人民政府具有关联关系。前前 1010 名股东及前名股东及前 1010 名无限售股东参与融名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明资融券及转融通业
11、务情况说明(如有)(如有)不适用 5 三、季度经营情况及其他补充信息和数据三、季度经营情况及其他补充信息和数据 截至报告期末,本公司资产总额3,639.06亿元,较年初增长5.22%,贷款本金总额1,880.20亿元,较年初增长3.42%;负债总额3,350.84亿元,较年初增长5.29%,存款本金总额2,559.14亿元,较年初增长11.74%;股东权益288.22亿元,归属于母公司普通股股东的每股净资产6.47元,较年初增长4.35%。报告期内,本公司实现营业收入48.62亿元,归属于母公司股东的净利润17.79亿元,加权平均净资产收益率6.31%,基本每股收益0.40元。截至报告期末,本
12、公司不良贷款率1.19%,较上年末下降0.13个百分点;资本充足率为14.63%,较上年末上升0.51个百分点,拨备覆盖率和贷款拨备率分别为222.51%和2.64%。(一)补充财务数据(一)补充财务数据 单位:千元 项目项目 20222022 年年 9 9 月月 3030 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 总资产 363,906,288 345,863,917 贷款及垫款本金总额 188,019,854 181,800,944 其中:公司贷款和垫款 101,464,515 94,363,176 个人贷款和垫款 61,836,378 69,392,465 票据贴现
13、24,718,961 18,045,303 总负债 335,083,950 318,260,782 存款本金总额 255,914,345 229,023,935 其中:公司存款 123,175,103 112,022,517 个人存款 127,371,372 112,261,996 保证金存款 5,367,870 4,739,422 股东权益 28,822,338 27,603,135 6 (二)资本构成情况(二)资本构成情况 单位:千元 项目项目 20222022 年年 9 9 月月 3030 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 核心一级资本净额 28,261,21
14、7 27,533,139 一级资本净额 28,261,217 27,537,781 资本净额 34,989,660 32,145,957 风险加权资产合计 239,107,944 227,680,631 核心一级资本充足率 11.82%12.09%一级资本充足率 11.82%12.09%资本充足率 14.63%14.12%(三)资产质量分析(三)资产质量分析 单位:千元 项目项目 20222022 年年 9 9 月月 3030 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 金额金额 占比占比 金额金额 占比占比 正常类 181,474,222 96.52%174,105,990
15、 95.76%关注类 4,313,528 2.29%5,302,052 2.92%次级类 1,254,753 0.67%1,557,808 0.86%可疑类 726,634 0.39%635,510 0.35%损失类 250,717 0.13%199,584 0.11%贷款及垫款本金总额 188,019,854 100.00%181,800,944 100.00%贷款损失准备(4,958,152)-(5,360,082)-不良贷款率 1.19%-1.32%-拨备覆盖率 222.51%-224.21%-贷款拨备率 2.64%-2.95%-(四)杠杆率(四)杠杆率 单位:千元 7 项目项目 202
16、22022 年年 9 9 月月 3030 日日 20222022 年年 6 6 月月 3030 日日 20222022 年年 3 3 月月 3131 日日 20212021 年年 1212 月月 3131 日日 杠杆率 7.10%7.23%7.58%7.35%一级资本净额 28,261,217 28,146,673 28,280,006 27,537,781 调整后的表内外资产余额 398,161,525 389,054,381 373,040,892 374,750,881 (五)流动性覆盖率(五)流动性覆盖率 单位:千元 项目项目 20222022 年年 9 9 月月 3030 日日 流动
17、性覆盖率 294.86%合格优质流动性资产 45,270,122 未来 30 天现金净流出量 15,353,067 四、季度财务报表四、季度财务报表 本公司2022年第三季度合并财务报表详见附件。特此公告。西安银行股份有限公司董事会 2022 年 10 月 28 日 8 合并资产负债表 2022 年 9 月 30 日(除特别注明外,金额单位为人民币千元)2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 (未经审计)(经审计)资产 现金及存放中央银行款项 23,473,241 25,389,651 存放同业及其他金融机构款项 3,352,296 3,627,614 拆出资金 1,
18、055,294 74,890 买入返售金融资产 2,968,697 6,448,054 发放贷款和垫款 183,476,785 176,948,661 金融投资 -以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融投资 21,053,598 19,638,343-以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融投资 4,960,223 12,774,453-以摊余成本计量的金融投资 116,814,986 95,766,279 长期股权投资 2,196,396 928,305 固定资产 312,326 337,967 在建工程 16,119 17,670 使用权资产 356,042 372,317 无形
19、资产 79,410 81,363 递延所得税资产 2,526,049 2,388,373 其他资产 1,264,826 1,069,977 资产总计 363,906,288 345,863,917 9 合并资产负债表(续)2022 年 9 月 30 日 (除特别注明外,金额单位为人民币千元)2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 (未经审计)(经审计)负债和股东权益 负债 向中央银行借款 7,430,753 4,163,872 同业及其他金融机构存放款项 3,487,950 977,995 拆入资金 1,607,606 1,498,444 卖出回购金融资产款 2,00
20、0,108 4,851,239 吸收存款 262,780,311 234,723,596 已发行债务证券 55,232,000 69,232,167 应付职工薪酬 591,326 635,724 应交税费 250,110 406,098 预计负债 187,433 166,768 租赁负债 305,459 323,263 其他负债 1,210,894 1,281,616 负债总计 335,083,950 318,260,782 -10 合并资产负债表(续)2022 年 9 月 30 日 (除特别注明外,金额单位为人民币千元)2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 (未经
21、审计)(经审计)负债和股东权益(续)股东权益 股本 4,444,444 4,444,444 资本公积 3,690,747 3,690,747 其他综合收益 342,802 59,041 盈余公积 2,602,924 2,602,924 一般风险准备 4,324,270 4,324,270 未分配利润 13,353,966 12,419,435 归属于本行股东权益合计 28,759,153 27,540,861 少数股东权益 63,185 62,274 股东权益合计 28,822,338 27,603,135 -负债及股东权益总计 363,906,288 345,863,917 郭军 梁邦海 黄
22、长松 蔡越 董事长 行长 副行长(主管财务)计 划 财 务 部 负 责 人 11 合并利润表 自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间(特别注明外,金额单位为人民币千元)2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (未经审计)(未经审计)利息收入 10,258,930 10,397,713 利息支出(6,145,708)(5,830,361)利息净收入 4,113,222 4,567,352 -手续费及佣金收入 340,485 387,937 手续费及佣金支出(35,350)(37,324
23、)手续费及佣金净收入 305,135 350,613 -其他收益 5,821 3,472 投资收益 400,777 279,962 公允价值变动净收益 11,015 100,805 汇兑净收益 21,847 1,216 其他业务收入 3,078 1,081 资产处置净收益 647 2,436 -营业收入 4,861,542 5,306,937 -税金及附加(67,296)(68,422)业务及管理费(1,303,195)(1,304,975)信用减值损失(1,596,148)(1,671,090)其他业务支出(7,990)(7,372)营业支出(2,974,629)(3,051,859)-营业
24、利润 1,886,913 2,255,078 加:营业外收入 3,856 1,139 减:营业外支出(9,317)(3,060)利润总额 1,881,452 2,253,157 12 合并利润表(续)自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币千元)2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (未经审计)(未经审计)利润总额(续)1,881,452 2,253,157 减:所得税费用(100,740)(220,961)净利润 1,780,712 2,032,1
25、96 -归属于本行股东的净利润 1,778,975 2,030,141 少数股东损益 1,737 2,055 其他综合收益的税后净额 (一)不能重分类进损益的其他综合收益:指定以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融投资公允价值变动 118,489-(二)将重分类进损益的其他综合收益:以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的金融资产公允价值变动税后净额 81,787(15,447)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的金融资产预期信用损失税后净额 83,468(1,714)-综合收益总额 2,064,456 2,015,035 归属于本行股东的综合收益总额 2,062,736 2,
26、011,356 归属于少数股东的综合收益总额 1,720 3,679 基本和稀释每股收益(人民币元)0.40 0.46 郭军 梁邦海 黄长松 蔡越 董事长 行长 副行长(主管财务)计划财务部负责人 13 合并现金流量表 自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币千元)2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (未经审计)(未经审计)一、经营活动产生的现金流量:存放中央银行净减少额-446,741 存放同业及其他金融机构款项净减少额 100,000-拆出资金
27、净减少额-83 为交易目的而持有的金融资产净减少额 111,589-向中央银行借款净增加额 3,256,217 1,476,105 同业及其他金融机构存放款项净增加额 2,501,269-拆入资金净增加额 108,561-卖出回购金融资产款净增加额-751,990 吸收存款净增加额 26,890,410 11,546,825 收取利息、手续费及佣金的现金 11,006,553 11,194,086 收到其他与经营活动有关的现金 12,755 5,692 经营活动现金流入小计 43,987,354 25,421,522 -14 合并现金流量表 自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9
28、 月 30 日止九个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币千元)2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (未经审计)(未经审计)一、经营活动产生的现金流量(续):存放中央银行净增加额(631,407)-存放同业及其他金融机构款项净增加额-(496,405)拆出资金净增加额(999,513)发放贷款及垫款净增加额(8,032,072)(7,772,392)为交易目的而持有的金融资产净增加额-(8,253,591)同业及其他金融机构存放款项净减少额-(1,125,860)拆入资金净减少额-(550,920)卖出回购金融资产款
29、净减少额(2,848,015)-支付利息、手续费及佣金的现金(3,839,685)(3,800,934)支付给职工以及为职工支付的现金(769,740)(743,934)支付的各项税费(1,011,099)(1,278,348)支付其他与经营活动有关的现金(639,806)(624,267)经营活动现金流出小计(18,771,337)(24,646,651)-经营活动产生的现金流量净额 25,216,017 774,871 -15 合并现金流量表(续)自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币千元)2022 年 1 月 1 日
30、至 9 月 30 日止期间 2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (未经审计)(未经审计)二、投资活动产生的现金流量:收回投资收到的现金 19,660,842 23,287,870 取得投资收益收到的现金 338,106 267,845 取得的现金股利-2,080 处置固定资产和无形资产收回的现金 154 2,592 投资活动现金流入小计 19,999,102 23,560,387 -投资支付的现金(35,302,313)(35,025,297)购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金(27,314)(42,379)投资活动现金流出小计(35,329,627)(35,
31、067,676)-投资活动使用的现金流量净额(15,330,525)(11,507,289)-16 合并现金流量表(续)自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 9 月 30 日止九个月期间 (除特别注明外,金额单位为人民币千元)2022 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 2021 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (未经审计)(未经审计)三、筹资活动产生的现金流量:发行债务证券收到的现金 35,082,534 54,767,194 筹资活动现金流入小计 35,082,534 54,767,194 -偿还债务证券支付的现金(50,070,000)(40,090,000)分配股利或偿付利息支付的现金(1,002,717)(1,001,922)支付的其他与筹资活动有关的现金(102,858)(108,832)筹资活动现金流出小计(51,175,575)(41,200,754)-筹资活动(使用)/产生的现金流量净额(16,093,041)13,566,440 -四、现金及现金等价物净减少额:(6,207,549)2,834,022 加:期初现金及现金等价物余额 20,811,178 16,864,961 五、期末现金及现金等价物余额 14,603,629 19,698,983 郭军 梁邦海 黄长松 蔡越 董事长 行长 副行长(主管财务)计划财务部负责人
限制150内