南京银行:南京银行股份有限公司2022年第三季度报告.PDF
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1、20222022 年第三季度报告年第三季度报告 1 证券简称证券简称:南京银行南京银行 证券代码证券代码:601:601009009 编号编号:临临 2022022 2-066066 优先股简称:南银优优先股简称:南银优 1 1 优先股代码:优先股代码:360019 360019 南银优南银优 2 2 360024360024 可转债简称:南银转债可转债简称:南银转债 可转债代码:可转债代码:113050113050 南京银行股份有限公司南京银行股份有限公司 2022022 2 年第年第三三季度报告季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
2、内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要重要内容提示内容提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。本公司第九届董事会第十四次会议于 2022 年 10 月 28 日审议通过了公司2022 年第三季度报告。本次董事会会议应到董事 9 人,实到董事 8 人,其中,肖斌卿董事因公务原因,书面委托沈永明董事代为投票。本公司第三季度财务报表未经审计。本公司董事长胡升荣、财务部门负责人朱晓洁保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。一、主要财务数据一、主要财务数据 (一)主要会计数
3、据和财务指标 单位:千元人民币 项目 2022 年 7-9 月 同比增减(%)2022 年 1-9 月 同比增减(%)营业收入 11,656,094 15.82 35,188,445 16.13 归属于上市公司股东的净利润 4,820,219 23.92 14,970,863 21.28 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 4,719,050 21.53 14,716,146 19.95 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 15,222,994 -81.24 每股经营活动产生的现金流量净额(元/股)不适用 不适用 1.50-81.50 基本每股收益(元/股)0.45 21.6
4、2 1.45 19.83 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 2 稀释每股收益(元/股)0.39 21.88 1.25 9.65 加权平均净资产收益率(%)3.76 上升 0.27 个百分点 12.52 上升 0.64 个百分点 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%)3.68 上升 0.19 个百分点 12.32 上升 0.51 个百分点 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日 期末比上年末增减(%)总资产 1,944,194,168 1,748,946,747 11.16 归属于上市公司股东的所有者权益 133,778,343 121,359,78
5、5 10.23 归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元/股)12.02 11.14 7.90 普通股总股本 10,305,733 10,007,089 2.98 注:每股收益和净资产收益率按照公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010 年修订)计算。(二)非经常性损益项目和金额 单位:千元人民币 项目 2022 年 7-9 月 2022 年 1-9 月 其他营业外收入和支出 10,372 41,633 少数股东权益影响额 17,867 24,768 所得税影响额 39,679 93,162 资产处置收益 548 517 其他收益-169,635-
6、414,797 合计-101,169-254,717 (三)本公司主要会计数据、财务指标变动超过 30%的情况及原因 单位:千元人民币 项目名称 报告期末 较上年度期末/上年同期(%)主要原因 存放同业款项 23,797,690 34.26 存放同业规模增加 衍生金融资产 10,809,287 48.15 衍生交易规模和公允价值估值变化 其他资产 7,090,063 34.36 其他应收结算款增加 同业及其他金融机构存放款项 121,709,932 64.65 同业及其他金融机构存放款项规模增加 拆入资金 20,502,244 -39.29 拆入资金规模减少 交易性金融负债 388,884 1
7、48.24 交易性金融负债规模增加 衍生金融负债 10,646,724 42.67 衍生交易规模和公允价值估值变化 卖出回购金融资产款 19,094,868 -73.89 卖出回购金融资产款项规模减少 其他负债 4,664,040 -48.09 其他应付结算款减少 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 3 其他综合收益 174,861 -81.11 其他债权投资公允价值变动的影响 投资收益 7,743,198 69.26 金融资产投资收益上升 公允价值变动收益 3,971,985 111.57 交易性金融资产公允价值增加 其他收益 414,797 218.53 其他收益增加 经营活动
8、产生的现金流量净额 15,222,994 -81.24 向其他金融机构拆入资金现金流出增加 二、二、股东信息股东信息 (一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末普通股股东总数 77,813 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有)-前 10 名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量(股)持股比例(%)持有有限售条件股份数量(股)质押、标记或冻结情况 股份状态 数量(股)法国巴黎银行 境外法人 1,576,214,136 15.29 131,233,595 无 0 南京紫金投资集团有限责任公司 国有法人 1,274,305,448 12.37 0 无
9、0 南京高科股份有限公司 境内非国有法人 1,030,502,464 9.999 0 无 0 江苏交通控股有限公司 国有法人 999,874,667 9.70 999,874,667 无 0 中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)国有法人 471,583,361 4.58 393,700,787 无 0 幸福人寿保险股份有限公司自有 国有法人 406,792,306 3.95 0 无 0 江苏云杉资本管理有限公司 国有法人 304,035,622 2.95 0 无 0 中国证券金融股份有限公司 国有法人 254,338,447 2.47 0 无 0 香港中央结算有限公司 其他 248,46
10、5,887 2.41 0 无 0 紫金信托有限责任公司 国有法人 112,465,858 1.09 0 无 0 前 10 名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量(股)股份种类及数量 股份种类 数量(股)法国巴黎银行 1,444,980,541 人民币普通股 1,444,980,541 南京紫金投资集团有限责任1,274,305,448 人民币普通股 1,274,305,448 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 4 1、2022 年 9 月 26 日至 2022 年 10 月 26 日期间,南京紫金投资集团有限责任公司以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价
11、交易方式合计增持本公司股份 53,244,478 股。截止 2022 年 10 月 26 日,南京紫金投资集团有限责任公司及其控股子公司紫金信托有限责任公司合计持有本公司股份1,428,242,285 股,占本公司 2022 年 10 月 26 日总股本的 13.81%。详见本公司在上海证券交易所公告,披露网址:。2、2022 年 7 月 14 日至 2022 年 10 月 19 日期间,江苏交通控股有限公司及其全资子公司江苏云杉资本管理有限公司通过可转债转股方式和以自有资金通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式合计增持本公司股份 349,841,910 股。截止 2022 年 10 月
12、 19 日,江苏交通控股有限公司及其全资子公司江苏云杉资本管理有限公司合计持有本公司股份 1,349,716,577 股,占本公司 2022 年 10 月 19 日总股本的13.05%。详见本公司在上海证券交易所公告,披露网址:。(二)本公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表 南银优 1 单位:股 报告期末优先股股东总数 12 前 10 名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%)持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 公司 南京高科股份有限公司 1,030,502,464 人民币普通股 1,030,502,464 幸福人寿保险股份有限
13、公司自有 406,792,306 人民币普通股 406,792,306 江苏云杉资本管理有限公司 304,035,622 人民币普通股 304,035,622 中国证券金融股份有限公司 254,338,447 人民币普通股 254,338,447 香港中央结算有限公司 248,465,887 人民币普通股 248,465,887 紫金信托有限责任公司 112,465,858 人民币普通股 112,465,858 南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司 107,438,552 人民币普通股 107,438,552 法国巴黎银行自有资金 106,325,268 人民币普通股 106,325
14、,268 上述股东关联关系或一致行动的说明 1、南京紫金投资集团有限责任公司为南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司全资子公司。2、紫金信托有限责任公司为南京紫金投资集团有限责任公司控股子公司。3、江苏云杉资本管理有限公司为江苏交通控股有限公司全资子公司。前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明(如有)无 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 5 博时基金工商银行博时工行灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 其他 14,700,000 30.00 0 无 0 交银施罗德资管交通银行交银施罗德资管卓远 1 号集合资产管理计划 其他 9,300
15、,000 18.98 0 无 0 中国银行股份有限公司上海市分行 其他 6,000,000 12.24 0 无 0 华宝信托有限责任公司华宝信托宝富投资 1 号集合资金信托计划 其他 4,800,000 9.80 0 无 0 国泰君安证券资管福通日鑫 H14001 期人民币理财产品国君资管 0638 定向资产管理合同 其他 3,000,000 6.12 0 无 0 中航信托股份有限公司中航信托天玑共赢 2 号证券投资集合资金信托计划 其他 3,000,000 6.12 0 无 0 中国银行股份有限公司 其他 2,000,000 4.08 0 无 0 创金合信基金宁波银行创金合信青创 2号集合资
16、产管理计划 其他 1,670,000 3.41 0 无 0 创金合信基金宁波银行创金合信青创 1号集合资产管理计划 其他 1,500,000 3.06 0 无 0 创金合信基金宁波银行创金合信青创 4号集合资产管理计划 其他 1,220,000 2.49 0 无 0 上述股东关联关系或一致行动的说明 本公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动人关系。南银优 2 单位:股 报告期末优先股股东总数 16 前 10 名优先股股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量 持股比例(%)持有有限售条件股份数量 质押、标记或冻结情况 股份状态 数量 华宝信托有限责任公司华宝信托宝富投资 1 号集合资金信托计
17、划 其他 11,150,000 22.30 0 无 0 博时基金工商银行博时工行灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 其他 6,100,000 12.20 0 无 0 交银施罗德资管交通银行交银施罗德资管卓远 2 号集合资产管理计划 其他 5,200,000 10.40 0 无 0 创金合信基金浦发银行创金合信稳富 2号集合资产管理计划 其他 5,200,000 10.40 0 无 0 中信证券浦发银行中信证券星辰 50 号集合资产管理计划 其他 5,100,000 10.20 0 无 0 杭州银行股份有限公司“幸福 99”丰裕盈家 KF01 号银行理财计划 其他 2,600,000 5.
18、20 0 无 0 国泰君安证券资管福通日鑫 H14001 期人民币理财产品国君资管 0638 定向资产管理合同 其他 2,600,000 5.20 0 无 0 光大证券资管光大银行光证资管鑫优集合资产管理计划 其他 2,600,000 5.20 0 无 0 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 6 广发证券资管工商银行广发证券稳利 3号集合资产管理计划 其他 1,600,000 3.20 0 无 0 中银国际证券中国银行中银证券中国红汇中 32 号集合资产管理计划 其他 1,500,000 3.00 0 无 0 上述股东关联关系或一致行动的说明 本公司未知上述股东之间有关联关系或一致
19、行动人关系。注:本公司已发行优先股均为无限售条件优先股。三、经营情况分析三、经营情况分析 2022 年前三季度,面对新冠疫情多发散发的影响冲击和复杂严峻的经济形势,本公司全面落实“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的重大要求,坚持稳中求进工作总基调,深化战略实施,增强转型动能,坚定不移走高质量发展之路,实现了质的稳步提升和量的合理增长。1.1.资产负债稳健增长资产负债稳健增长 截至报告期末,本公司资产总额19,441.94亿元,较年初增加1,952.47亿元,增幅11.16%;负债总额 18,089.17 亿元,较年初增加 1,825.35 亿元,增幅 11.22%;存款总额 12,229.
20、69亿元,较年初增加1,512.65亿元,增幅14.11%;贷款总额9,272.36亿元,较年初增加1,369.14亿元,增幅 17.32%。2.2.经营效益稳步提升经营效益稳步提升 2022 年前三季度,本公司实现营业收入 351.88 亿元,较上年同期增加 48.87 亿元,同比增幅 16.13%。实现归属于上市公司股东的净利润 149.71 亿元,较上年同期增加 26.27 亿元,同比增幅 21.28%。实现利息净收入 204.56 亿元,较上年同期增加 0.59 亿元,同比增幅0.29%,占营业收入的 58.13%。实现非利息净收入 147.33 亿元,较上年同期增加 48.28 亿元
21、,同比增幅 48.74%,在营业收入中占比 41.87%,较上年同期上升 9.18 个百分点。基本每股收益 1.45 元,同比增幅 19.83%。净利差 1.95%,净息差 2.20%。3.3.资产质量资产质量稳定提优稳定提优 2022 年以来,公司不断加强风险防控,加大不良资产处置力度,资产质量主要指标保持稳定,风险抵补能力较为充足。截至报告期末,公司不良贷款率 0.90%,较年初下降 0.01 个百分点。关注类贷款占比 0.84%,较年初下降 0.38 个百分点。拨备覆盖率 398.27%,较年初上升 0.93 个百分点。四季度,本公司将持续强化信用风险政策执行,加强信用风险排查与预警管理
22、,不断提高风险管理前瞻性;坚守年度资产质量目标,坚持严管严控策略,确保资产质量继续平稳运行。4.4.公司金融谋稳求进公司金融谋稳求进 20222022 年第三季度报告年第三季度报告 7 公司金融深化实体转型、谋稳求进。紧跟地方发展需求,依托“鑫实体”“鑫实体”营销竞赛,持续加大对实体经济和重点领域金融支持。报告期末制造业贷款余额 990.82 亿元、绿色金融贷款余额 1,290.18 亿元、普惠贷款余额 864.74 亿元、涉农贷款余额 1,552.58 亿元,分别较年初增长 17.16%、30.62%、31.80%、和 34.48%。交易银行方面,交易银行方面,截至报告期末,公司企业手机银行
23、“鑫 e 伴”完成签约客户 79,765 户,较年初新增 30,814 户,当年动帐交易客户 31,961户,客户交易总额达 721.07 亿元;财资业务稳定发展,较年初客户净增 144 户至 620 户,覆盖日均活期存款 767 亿元;供应链金融积极融入场景,承兑、直贴、国内证等业务期内发生额同比增幅均超 20%;成为“苏贸贷”合作银行,且上架江苏省普惠金融平台,助力中小微外贸企业便捷融资。科技金融方面,科技金融方面,持续推动“科技型中小企业融资对接专项行动”“高新技术企业再倍增计划”“专精特新中小企业赋能提升专项行动”等重点活动,期末专精特新合作客户 2,779 户,江苏省内覆盖率达 45
24、.82%。绿色金融方面,绿色金融方面,积极运用“苏碳融”累计精准支持 14.4 亿元绿色低碳项目;成为“环保贷”“环保担”合作银行,积极对接项目库,重点支持绿色领军企业融资需求;积极研发双碳项目贷款,支持减碳项目建设改造。积极展业承销业务,落地多单绿色债务融资工具、科创票据。充分运用分账核算单元准离岸平台属性优势,提供特色化跨境贸易融资服务,强化金融“稳外资外贸”支持作用。5.5.零售金融深入转型零售金融深入转型 继续深化大零售战略 2.0 改革转型,保持零售业务稳健发展。聚焦细分市场客群,依托大数据赋能,通过线上+线下+企业微信联合运营,为零售客户提供“投、融、支”一体化综合金融服务,探索生
25、意家零售经营性贷款业务发展的“新思路、新赛道、新运营”。围绕私人银行业务“发展增速、管理提质”的目标,深入推进私行客群分类经营,加大产品创新力度,持续强化队伍建设和科技赋能,不断提升私人银行业务的专业和服务能力。持续完善 N Card 信用卡产品体系,打造全渠道、全产品、全客群营销体系,累计发卡量突破 90 万张。完成苏宁消费金融有限公司控股收购工作,持有股份比例增至 56%,并更名为“南银法巴消费金融有限公司”。截至报告期末,个人存款总额 2,875.33 亿元,较年初增长 471.12 亿元,增幅 19.60%,在各项存款中占比 23.51%,较年初上升 1.08 个百分点。零售贷款总额
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