平安银行:2020年半年度报告摘要.PDF
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1、1 证券代码:000001 证券简称:平安银行 公告编号:2020-033 优先股代码:140002 优先股简称:平银优 01 平安银行股份有限公司平安银行股份有限公司 2020 年年半半年度报告摘要年度报告摘要 一、重要提示一、重要提示 1、本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规 划,投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。 2、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不 存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 3、本行第十一届董事会第十一次会议审议了 2020 年半年
2、度报告正文及摘要。本次董事会会议应出席 董事 15 人,实到董事 15 人。会议一致同意本报告。 4、本行 2020 年半年度财务报告未经审计。普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)对本行 2020 年半年度财务报告进行了审阅。 非标准审计意见提示 适用 不适用 5、本行董事长谢永林、行长胡跃飞、副行长兼首席财务官项有志、财务机构负责人朱培卿保证 2020 年半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6、董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案 适用 不适用 本行 2020 年半年度计划不派发现金红利,不送红股,不以公积金转增股本。 董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
3、 适用 不适用 分配时间 股息率 分配金额 (元)(含税) 是否符合分配条 件和相关程序 股息支付方式 股息是否累积 是否参与剩余利 润分配 2020 年 3 月 9 日 4.37% 874,000,000.00 是 现金 否 否 2 二、公司基本情况二、公司基本情况 股票简称 平安银行 股票代码 000001 股票上市交易所 深圳证券交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 周强 吕旭光 办公地址 中国广东省深圳市福田区益田路 5023 号平安金融中心 B 座平安银行 董事会办公室 中国广东省深圳市福田区益田路 5023 号平安金融中心 B 座平安银行 董事会办公室 传真 (
4、0755)82080386 (0755)82080386 电话 (0755)82080387 (0755)82080387 电子信箱 PAB_ PAB_ 三、三、会计数据和财务指标会计数据和财务指标 1、关键指标、关键指标 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2020 年 1-6 月 2019 年 1-6 月 本期同比增减 营业收入 78,328 67,829 15.5% 归属于本公司股东的净利润 13,678 15,403 (11.2%) 成本收入比 27.30% 29.46% -2.16 个百分点 平均总资产收益率(年化) 0.67% 0.88% -0.21 个百分点 加权平均净资产收益率
5、(年化) 9.33% 12.63% -3.30 个百分点 净息差(年化) 2.59% 2.62% -0.03 个百分点 非利息净收入占比 35.78% 35.66% +0.12 个百分点 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 期末较上年末增减 吸收存款本金 2,486,121 2,436,935 2.0% 发放贷款和垫款本金总额 2,508,408 2,323,205 8.0% 不良贷款率 1.65% 1.65% - 拨备覆盖率 214.93% 183.12% +31.81 个百分点 逾期 60 天以上贷款偏离度 0.94 0.96 -0.02 资本充足率 13.9
6、6% 13.22% +0.74 个百分点 3 2、主要会计数据和财务指标、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 期末较上年末 增减 资产总额 4,178,622 3,939,070 3,418,592 6.1% 股东权益 351,397 312,983 240,042 12.3% 归属于普通股股东的股东权益 281,453 273,035 220,089 3.1% 股本 19,406 19,406 17,170 - 归属于普
7、通股股东的每股净资产(元/股) 14.50 14.07 12.82 3.1% 项 目 2020 年 1-6 月 2019 年 1-6 月 2019 年 1-12 月 本期同比 增减 营业收入 78,328 67,829 137,958 15.5% 信用及其他资产减值损失前营业利润 56,150 47,241 95,816 18.9% 信用及其他资产减值损失 38,491 27,204 59,527 41.5% 营业利润 17,659 20,037 36,289 (11.9%) 利润总额 17,587 20,003 36,240 (12.1%) 归属于本公司股东的净利润 13,678 15,40
8、3 28,195 (11.2%) 扣除非经常性损益后归属于本公司股东的净利润 13,586 15,316 28,086 (11.3%) 经营活动产生的现金流量净额 (25,666) 26,432 (40,025) (197.1%) 每股比率(元每股比率(元/股) :股) : 基本每股收益 0.66 0.85 1.54 (22.4%) 稀释每股收益 0.66 0.78 1.45 (15.4%) 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.66 0.84 1.53 (21.4%) 扣除非经常性损益后的稀释每股收益 0.66 0.78 1.44 (15.4%) 每股经营活动产生的现金流量净额 (1.32)
9、 1.54 (2.06) (185.7%) 财务比率(财务比率(%) :) : 总资产收益率(未年化) 0.33 0.43 不适用 -0.10 个百分点 总资产收益率(年化) 0.65 0.86 0.72 -0.21 个百分点 平均总资产收益率(未年化) 0.34 0.44 不适用 -0.10 个百分点 平均总资产收益率(年化) 0.67 0.88 0.77 -0.21 个百分点 加权平均净资产收益率(未年化) 4.59 6.32 不适用 -1.73 个百分点 加权平均净资产收益率(年化) 9.33 12.63 11.30 -3.30 个百分点 4 加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益,未年
10、化) 4.56 6.28 不适用 -1.72 个百分点 加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益,年化) 9.27 12.56 11.25 -3.29 个百分点 注: 本行净资产收益率和每股收益相关指标根据 公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每 股收益的计算及披露 (2010 年修订)及企业会计准则第 34 号每股收益计算。其中: (1)本行于 2016 年 3 月 7 日非公开发行 200 亿元非累积型优先股,在计算“每股收益”及“加权平均净资产收益率” 时,分子均扣减了已发放的优先股股息 8.74 亿元。 (2)本行于 2019 年 1 月发行 260 亿元 A 股可
11、转换公司债券,并于 2019 年 9 月完成转股,在计算 2019 年 1-6 及 2019 年 1-12 月“稀释每股收益”时已考虑可转换公司债券转为普通股的稀释性影响。 截至披露前一交易日的公司总股本截至披露前一交易日的公司总股本 截至披露前一交易日的公司总股本(股) 19,405,918,198 支付的优先股股利(元) 874,000,000 用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股,2020 年 1-6 月) 0.66 5 存贷款情况存贷款情况 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 期末较
12、上年末 增减 吸收存款吸收存款本金本金 2,486,121 2,436,935 2,128,557 2.0% 其中:企业存款 1,843,322 1,853,262 1,666,966 (0.5%) 个人存款 642,799 583,673 461,591 10.1% 发放贷款和垫款发放贷款和垫款本金本金总额总额 2,508,408 2,323,205 1,997,529 8.0% 其中:企业贷款 1,090,653 965,984 843,516 12.9% 一般企业贷款 956,612 871,081 801,814 9.8% 贴现 134,041 94,903 41,702 41.2%
13、个人贷款 1,417,755 1,357,221 1,154,013 4.5% 注: (1)根据中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知 (银发201514 号) ,从 2015 年开始,非存 款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款” 、存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项 贷款”统计口径。按此统计口径,2020 年 6 月 30 日的各项存款为 28,261 亿元,各项贷款为 25,721 亿元。 (2)根据财政部关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知 (财会201836 号)的规定,基于实际利 率法计提的利息计入金融工具账面余额中, 于
14、资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在 “其他资产” 或 “其他负债” 列示。 除非特别说明,本报告提及的“发放贷款和垫款” 、 “吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。 非经常性损益非经常性损益 本行报告期不存在将根据 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1 号非经常性损益 定义、 列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2020 年 1-6 月 2019 年 1-6 月 2019 年 1-12 月 非流动性资产处置净损益 76 (17) (30) 或有事项产生的损益 - (1) (3) 其他 43 131 173 所得税影响 (27) (
15、26) (31) 合合 计计 92 87 109 注:非经常性损益根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益的定义计算。 6 3、补充财务比率、补充财务比率 (单位:%) 项 目 2020 年 1-6 月 2019 年 1-6 月 2019 年 1-12 月 本期同比增减 成本收入比 27.30 29.46 29.61 -2.16 个百分点 信贷成本(未年化) 1.33 1.16 不适用 +0.17 个百分点 信贷成本(年化) 2.67 2.31 2.54 +0.36 个百分点 存贷差(年化) 3.97 4.18 4.12 -0.21 个百分点 净利差(年化) 2.48 2
16、.54 2.53 -0.06 个百分点 净息差(未年化) 1.29 1.30 不适用 -0.01 个百分点 净息差(年化) 2.59 2.62 2.62 -0.03 个百分点 注:信贷成本当期信贷拨备/当期平均贷款余额(含贴现) ,本行 2020 年上半年平均贷款余额(含贴现)为 24,295.34 亿元;净利差平均生息资产收益率-平均计息负债成本率;净息差利息净收入/平均生息资产余额。 4、补充监管指标、补充监管指标 (1)主主要监管指标要监管指标 (单位:%) 项 目 标准值 2020年6月30日 2019年12月31日 2018年12月31日 流动性比例(本外币) 25 67.74 62
17、.54 60.86 流动性比例(人民币) 25 65.43 61.46 59.23 流动性比例(外币) 25 114.42 91.18 96.40 流动性匹配率 100 135.75 142.26 142.53 单一最大客户贷款占资本净额比率 10 2.10 3.80 5.13 最大十家客户贷款占资本净额比率 不适用 14.68 16.96 21.45 累计外汇敞口头寸占资本净额比率 20 2.46 1.93 1.55 正常类贷款迁徙率 不适用 2.04 3.24 3.73 关注类贷款迁徙率 不适用 22.94 31.44 37.91 次级类贷款迁徙率 不适用 54.03 31.49 66.5
18、6 可疑类贷款迁徙率 不适用 44.28 99.37 99.44 不良贷款率 5 1.65 1.65 1.75 拨备覆盖率 120150 214.93 183.12 155.24 拨贷比 1.52.5 3.54 3.01 2.71 注:监管指标根据监管口径列示。其中,流动性匹配率监管要求自 2020 年 1 月 1 日起执行,在 2020 年前为监测指标。 流动性匹配率=加权资金来源/加权资金运用。 7 (2)资本充足率资本充足率 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 核心一级资本净额核心一级资本
19、净额 258,105 253,646 199,782 其他一级资本其他一级资本 69,944 39,948 19,953 一级资本净额一级资本净额 328,049 293,594 219,735 二级资本二级资本 75,433 74,599 49,380 资本净额资本净额 403,482 368,193 269,115 风险加权资产合计风险加权资产合计 2,890,477 2,784,405 2,340,236 信用风险加权资产 2,595,378 2,508,004 2,090,152 表内风险加权资产 2,284,844 2,223,516 1,892,934 表外风险加权资产 293,5
20、96 275,106 194,921 交易对手信用风险暴露的风险加权资产 16,938 9,382 2,297 市场风险加权资产 70,018 51,320 43,264 操作风险加权资产 225,081 225,081 206,820 核心一级资本充足率核心一级资本充足率 8.93% 9.11% 8.54% 一级资本充足率一级资本充足率 11.35% 10.54% 9.39% 资本充足率资本充足率 13.96% 13.22% 11.50% 信用风险资产组合缓释后风险暴露余额:信用风险资产组合缓释后风险暴露余额: 表内信用风险资产缓释后风险暴露余额 3,702,675 3,528,250 3,
21、051,056 表外资产转换后风险暴露 775,119 611,856 401,108 交易对手信用风险暴露 5,017,208 3,807,400 3,684,396 注:信用风险采用权重法计量资本要求,市场风险采用标准法,操作风险采用基本指标法;报告期内,信用风险、市 场风险、操作风险等各类风险的计量方法、风险计量体系及相应资本要求无重大变更。有关资本管理的更详细信息,请查 阅本行网站() 。 (3)杠杆率杠杆率 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2020 年 6 月 30 日 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日 杠杆率杠杆率
22、 6.57% 6.85% 6.44% 6.31% 一级资本净额 328,049 332,400 293,594 268,117 调整后表内外资产余额 4,993,293 4,852,047 4,557,021 4,247,731 注:主要因调整后的表内外资产余额增加、以及分红导致资本净额减少,报告期末杠杆率较 2020 年 3 月末下降。有 关杠杆率的更详细信息,请查阅本行网站() 。 8 (4)流动性覆盖率流动性覆盖率 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2020 年 6 月 30 日 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 流动性覆盖率流动性覆盖率 136.45%
23、 151.80% 143.02% 合格优质流动性资产 546,157 588,498 497,673 净现金流出 400,260 387,672 347,984 注:本行根据银保监会发布的商业银行流动性覆盖率信息披露办法披露流动性覆盖率信息。 (5)净稳定资金比例净稳定资金比例 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2020 年 6 月 30 日 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 净稳定资金比例净稳定资金比例 108.14% 106.75% 109.03% 可用的稳定资金 2,414,904 2,346,012 2,249,567 所需的稳定资金 2,233,08
24、9 2,197,669 2,063,215 注:本行根据银保监会发布的商业银行净稳定资金比例信息披露办法披露净稳定资金比例信息。 5、分部经营情况分部经营情况 (1)盈利与规模盈利与规模 (货币单位:人民币百万元) 项 目 零售金融业务 批发金融业务 其他业务 合计 2020 年 1-6 月 2019 年 1-6 月 2020 年 1-6 月 2019 年 1-6 月 2020 年 1-6 月 2019 年 1-6 月 2020 年 1-6 月 2019 年 1-6 月 营 业 收 入 金额 43,353 38,596 30,333 26,479 4,642 2,754 78,328 67,8
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