《中国银行:2020年半年度报告摘要.PDF》由会员分享,可在线阅读,更多相关《中国银行:2020年半年度报告摘要.PDF(14页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、1 中中 国国 银银 行行 股股 份份 有有 限限 公公 司司 20202020 年年半半年度报告摘要年度报告摘要 第一节第一节 重要提示重要提示 1.11.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来 发展规划,投资者应当仔细阅读刊载于上海证券交易所网站 及本行 网站 的半年度报告全文。 1.21.2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整, 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 1.31.3 本行董事会于 2020 年 8 月 30 日通过了本行 2020 年半年度报告及摘要。会议应出席
2、董 事 14 名,实际亲自出席董事 11 名。执行董事林景臻先生委托执行董事王纬先生代为出 席并表决,独立董事赵安吉女士、姜国华先生均委托独立董事汪昌云先生代为出席并表 决。14 名董事均行使表决权。本行监事及高级管理人员列席了本次会议。 1.41.4 本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2020 年中期财务报告已经安永华明会 计师事务所(特殊普通合伙)和安永会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅。 第二节第二节 公司简介公司简介 A 股 H 股 境内优先股 境外优先股 证券简称 中国银行 中国银行 中行优 1 中行优 2 中行优 3 中行优 4 BOC 20USDPREF 证券
3、代码 601988 3988 360002 360010 360033 360035 4619 上市证券交易所 上海证券交易所 香港联合交易所有限公司 上海证券交易所 香港联合交易所有限公司 联系人和联系方式 董事会秘书、公司秘书 证券事务代表 姓名 梅非奇 余珂 电话 (86) 10-66592638 (86) 10-66592638 办公地址 中国北京市复兴门内大街 1 号 中国北京市复兴门内大街 1 号 电子信箱 2 第第三三节节 主要财务数据主要财务数据和股东变化和股东变化 3 3.1.1 主要财务数据主要财务数据 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 本报告期本报告期 上年同期
4、 本报告期比上年同期增减(%) 营业收入 285,710285,710 276,733 3.24% 营业利润 128,585128,585 152,069 (15.44%) 利润总额 129,616129,616 152,558 (15.04%) 归属于母公司所有者的净利润 100,917100,917 114,048 (11.51%) 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 100,438100,438 113,459 (11.48%) 基本每股收益(元) 0.320.32 0.38 (17.24%) 稀释每股收益(元) 0.0.3 32 2 0.38 (17.24%) 基本每股收益(
5、元,扣除非经常性损益后) 0.0.3 31 1 0.38 (17.23%) 稀释每股收益(元,扣除非经常性损益后) 0.0.3 31 1 0.38 (17.23%) 净资产收益率(%,加权平均) 11.1011.10 14.56 下降 3.46 个百分点 净资产收益率(%,加权平均,扣除非经常性损益后) 11.0511.05 14.48 下降 3.43 个百分点 经营活动产生的现金流量净额 137,357137,357 (90,894) 不适用 项目项目 本报告期末本报告期末 上年末 本报告期末比上年末增减(%) 资产总计 24,152,85524,152,855 22,769,744 6.0
6、7% 归属于母公司所有者权益合计 1,958,4421,958,442 1,851,701 5.76% 3 3. .2 2 普通股股东数量和持股情况普通股股东数量和持股情况 2020年6月30日普通股股东总数:681,633名(其中包括497,840名A股股东及183,793名H股 股东) 2020年6月30日,前十名普通股股东持股情况如下: 单位:股 序号序号 普通股股东名称普通股股东名称 报告期内增减报告期内增减 期末持股数量期末持股数量 持股比例持股比例 持有有限持有有限 售条件股售条件股 份数量份数量 质押或冻结质押或冻结 的股份数量的股份数量 股东性质股东性质 普通股股普通股股 份种
7、类份种类 1 中央汇金投资有限责任公司 - 188,461,533,607 64.02% - 无 国家 A 股 2 香港中央结算(代理人)有限公司 (13,731,661) 81,903,080,526 27.82% - 未知 境外法人 H 股 3 中国证券金融股份有限公司 - 8,596,044,925 2.92% - 无 国有法人 A 股 4 中央汇金资产管理有限责任公司 - 1,810,024,500 0.61% - 无 国有法人 A 股 5 梧桐树投资平台有限责任公司 - 1,060,059,360 0.36% - 无 国有法人 A 股 6 中国人寿保险股份有限公司分红 个人分红005
8、LFH002 沪 155,117,055 994,704,929 0.34% - 无 其他 A 股 7 香港中央结算有限公司 (123,056,169) 789,379,800 0.27% - 无 境外法人 A 股 8 中国人寿保险股份有限公司传统 普通保险产品005LCT001 沪 261,599,524 751,107,970 0.26% - 无 其他 A 股 9 MUFG Bank, Ltd. - 520,357,200 0.18% - 未知 境外法人 H 股 10 中国太平洋人寿保险股份有限公司 中国太平洋人寿股票红利型产品(寿 自营)委托投资(长江养老) - 382,238,605
9、0.13% - 无 其他 A 股 H股股东持有情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。 香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2020年6月30日止,在该公司 开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数,其中包括全国社会保障基金理 事会所持股份。 3 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。 香港中央结算有限公司是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中 包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 中国人寿保险股份有限公司分红个人分红005LFH002沪、中国人寿保险股份有限公 司传统普通保险产品005L
10、CT001沪均为中国人寿保险股份有限公司管理。 除上述情况外,本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 3 3.3.3 控股股东控股股东变更变更情况情况 不适用 3 3.4 .4 优先股股东数量和持股情况优先股股东数量和持股情况 2020 年 6 月 30 日优先股股东总数:87 名(其中包括 86 名境内优先股股东及 1 名境外优先 股股东) 2020年6月30日,前十名优先股股东持股情况: 单位:股 美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份,代表截至 2020 年 6 月 30 日,在清算系统 Euroclear 和 Clearstream 中的所有投资者持有 197,865,3
11、00 股境外优先股,占境外优先 股总数的 100%。 截至 2020 年 6 月 30 日,中国人寿保险股份有限公司传统普通保险产品005L CT001 沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一。 博时基金工商银行博时工行灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划、博时基金 农业银行中国农业银行股份有限公司均为博时基金管理有限公司管理。 除上述情况外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之 间存在关联关系或一致行动关系。 序号序号 优先股股东名称优先股股东名称 报告期内增减报告期内增减 期末持股数量期末持股数量 持股比例持股比例 质押或冻结的质押或冻结的 股
12、份数量股份数量 股东性质股东性质 优先股优先股 股份种类股份种类 1 博时基金工商银行博时工行灵 活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 - 220,000,000 12.24% 无 其他 境内优先股 2 美国纽约梅隆银行有限公司 197,865,300 197,865,300 11.01% 未知 境外法人 境外优先股 3 中国移动通信集团有限公司 - 180,000,000 10.01% 无 国有法人 境内优先股 4 建信信托有限责任公司乾元日新 月异开放式理财产品单一资金信托 - 133,000,000 7.40% 无 其他 境内优先股 5 中国人寿保险股份有限公司传统普 通保险产品005
13、LCT001 沪 - 86,000,000 4.78% 无 其他 境内优先股 6 博时基金农业银行中国农业银行股 份有限公司 - 69,000,000 3.84% 无 其他 境内优先股 7 华润深国投信托有限公司投资 1 号单 一资金信托 - 66,500,000 3.70% 无 其他 境内优先股 8 交银施罗德资管交通银行交通银行 股份有限公司 (15,000,000) 50,000,000 2.78% 无 其他 境内优先股 8 中国烟草总公司 - 50,000,000 2.78% 无 国有法人 境内优先股 10 中国平安人寿保险股份有限公司万能 个险万能 3,000,000 40,600,
14、000 2.26% 无 其他 境内优先股 4 第四第四节节 经营情况经营情况讨论与分析讨论与分析 4 4.1 .1 利润表主要项目分析利润表主要项目分析 上半年,集团实现净利润1,078.12亿元,同比下降11.22%;实现归属于母公司所有者的净利 润1,009.17亿元,同比下降11.51%。平均总资产回报率(ROA) 0.92%,净资产收益率(ROE) 11.10%。 集团利润表主要项目及变动情况如下表所示: 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 20202020 年年 1 1- -6 6 月月 2012019 9 年年 1 1- -6 6 月月 变动变动 变动比率变动比率 利息净收
15、入 196,895 196,895 181,684 15,211 8.37% 非利息收入 88,81588,815 95,049 (6,234) (6.56%) 其中:手续费及佣金净收入 50,342 50,342 50,564 (222) (0.44%) 营业收入 285,710285,710 276,733 8,977 3.24% 营业支出 (157,125)(157,125) (124,664) (32,461) 26.04% 其中:业务及管理费 (66,876)(66,876) (68,172) 1,296 (1.90%) 资产减值损失 (66,484)(66,484) (33,670
16、) (32,814) 97.46% 营业利润 128,585 128,585 152,069 (23,484) (15.44%) 利润总额 129,616 129,616 152,558 (22,942) (15.04%) 所得税费用 (21,804)(21,804) (31,116) 9,312 (29.93%) 净利润 107,812 107,812 121,442 (13,630) (11.22%) 归属于母公司所有者的净利润 100,917 100,917 114,048 (13,131) (11.51%) 集团主要项目分季度情况如下表所示: 单位:百万元人民币 项目项目 202020
17、20 年年 4 4- -6 6 月月 20202020 年年 1 1- -3 3 月月 20192019 年年 1010- -1212 月月 20192019 年年 7 7- -9 9 月月 2012019 9 年年 4 4- -6 6 月月 2012019 9 年年 1 1- -3 3 月月 营业收入 137,604 148,106 132,849 139,600 135,699 141,034 归属于母公司所有者的净利润 48,334 52,583 27,826 45,531 63,083 50,965 扣除非经常性损益后 归属于母公司所有者的净利润 47,694 52,744 27,72
18、1 45,246 62,662 50,797 经营活动收到/(支付) 的现金流量净额 (296,989) 434,346 76,461 (469,833) 144,262 (235,156) 5 利息净收入与净息差利息净收入与净息差 上半年,集团实现利息净收入1,968.95亿元,同比增加152.11亿元,增长8.37%。集团主要 生息资产和付息负债项目的平均余额1、平均利率以及利息收支受规模因素和利率因素2变动 而引起的变化如下表所示: 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 20202020 年年 1 1- -6 6 月月 20192019 年年 1 1- -6 6 月月 对利息收支变
19、动的对利息收支变动的 因素分析因素分析 平均余额平均余额 利息收支利息收支 平均利率平均利率 平均余额平均余额 利息收支利息收支 平均利率平均利率 规模因素规模因素 利率因素利率因素 合计合计 生息资产生息资产 客户贷款 13,300,149 13,300,149 268,880 268,880 4.07%4.07% 11,834,692 253,135 4.31% 31,408 (15,663) 15,745 投资 4,839,648 4,839,648 76,475 76,475 3.18%3.18% 4,789,954 76,251 3.21% 793 (569) 224 存放中央银行及
20、存拆放同业 3,617,373 3,617,373 30,575 30,575 1.70%1.70% 3,362,876 35,978 2.16% 2,734 (8,137) (5,403) 小计小计 21,757,170 21,757,170 375,930 375,930 3.47%3.47% 19,987,522 365,364 3.69% 34,935 (24,369) 10,566 付息负债付息负债 客户存款 16,050,374 16,050,374 132,966 132,966 1.67%1.67% 15,012,842 134,919 1.81% 9,338 (11,291)
21、 (1,953) 同业及其他金融机构存放 和拆入款项 3,286,675 3,286,675 28,950 28,950 1.77%1.77% 2,968,579 34,365 2.33% 3,686 (9,101) (5,415) 发行债券 1,046,030 1,046,030 17,119 17,119 3.29%3.29% 757,581 14,396 3.83% 5,494 (2,771) 2,723 小计小计 20,383,079 20,383,079 179,035 179,035 1.77%1.77% 18,739,002 183,680 1.98% 18,518 (23,16
22、3) (4,645) 利息净收入利息净收入 196,895196,895 181,684 16,417 (1,206) 15,211 净息差净息差 1.82%1.82% 1.83% (1) Bp 注: 1 投资包括以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券、以摊余成本计量的债券、信托投资及资产管理计划等。 2 存放中央银行及存拆放同业包括法定准备金、超额存款准备金、其他存放中央银行款项以及存拆放同业。 3 同业及其他金融机构存放和拆入款项包括同业存拆入、对央行负债以及其他款项。 1 平均余额是根据集团管理账目计算的每日平均余额,未经审阅。 2 规模变化因素对利息收支的影响是根据报告期内生息资
23、产和付息负债平均余额的变化计算的,利率变化因素对利息收支的影响是根据报 告期内生息资产和付息负债平均利率的变化计算的,因规模因素和利率因素共同作用产生的影响归结为利率因素变动。 6 中国内地按业务类型划分的客户贷款、客户存款的平均余额和平均利率如下表所示: 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 20202020 年年 1 1- -6 6 月月 20192019 年年 1 1- -6 6 月月 变动变动 平均余额平均余额 平均利率平均利率 平均余额平均余额 平均利率平均利率 平均余额平均余额 平均利率平均利率 中国内地人民币业务中国内地人民币业务 客户贷款客户贷款 公司贷款 5,522,0
24、44 5,522,044 4.36%4.36% 5,041,073 4.50% 480,971 (14) Bps 个人贷款 4,246,013 4,246,013 4.89%4.89% 3,785,264 4.80% 460,749 9 Bps 贴现 341,490 341,490 2.67%2.67% 245,828 3.52% 95,662 (85) Bps 小计小计 10,109,547 10,109,547 4.52%4.52% 9,072,165 4.60% 1,037,382 (8) Bps 其中: 中长期贷款 7,401,153 7,401,153 4.85%4.85% 6,52
25、1,215 4.78% 879,938 7 Bps 1 年以内短期贷款及其他 2,708,394 2,708,394 3.63%3.63% 2,550,950 4.12% 157,444 (49) Bps 客户存款客户存款 公司活期存款 3,353,501 3,353,501 0.72%0.72% 3,138,872 0.68% 214,629 4 Bps 公司定期存款 2,395,923 2,395,923 2.82%2.82% 2,402,044 2.83% (6,121) (1) Bp 个人活期存款 2,248,516 2,248,516 0.42%0.42% 2,354,160 1.1
26、4% (105,644) (72) Bps 个人定期存款 2,966,302 2,966,302 3.01%3.01% 2,656,736 2.84% 309,566 17 Bps 其他存款 913,483 913,483 3.49%3.49% 655,167 3.95% 258,316 (46) Bps 小计小计 11,877,725 11,877,725 1.87%1.87% 11,206,979 1.94% 670,746 (7) Bps 中国内地外币业务中国内地外币业务 单位:百万美元(百分比除外) 客户贷款客户贷款 40,54540,545 2.09%2.09% 38,469 3.4
27、1% 2,076 (132) Bps 客户存款客户存款 公司活期存款 42,265 42,265 0.51%0.51% 45,442 0.77% (3,177) (26) Bps 公司定期存款 35,964 35,964 2.09%2.09% 28,856 2.72% 7,108 (63) Bps 个人活期存款 25,068 25,068 0.03%0.03% 25,418 0.05% (350) (2) Bps 个人定期存款 17,518 17,518 0.78%0.78% 18,004 0.69% (486) 9 Bps 其他存款 1,699 1,699 2.25%2.25% 1,678
28、2.16% 21 9 Bps 小计小计 122,514 122,514 0.94%0.94% 119,398 1.09% 3,116 (15) Bps 注:其他存款包含结构性存款。 上半年,集团净息差为 1.82%,比上年同期下降 1 个基点,主要是受贷款市场报价利率(LPR) 下行、美元降息等因素影响,资产端收益率呈下降趋势。与此同时,本行坚持量价平衡,加 强负债成本管控,主动压降高成本存款,促进付息率稳中有降,努力缓解净息差下降压力。 7 非利息收入非利息收入 上半年,集团实现非利息收入888.15亿元,同比减少62.34亿元,下降6.56%。非利息收入 在营业收入中的占比为31.09%。
29、 手续费及佣金净收入手续费及佣金净收入 集团实现手续费及佣金净收入503.42亿元,同比减少2.22亿元,下降0.44%,在营业收入中 的占比为17.62%。本行紧紧围绕客户需求,抢抓市场发展机遇,加大客户营销和业务拓展 力度,基金代销及公募基金托管等收入增长较好,但外汇买卖、结算相关业务等收入下降。 其他非利息收入其他非利息收入 集团实现其他非利息收入384.73亿元,同比减少60.12亿元,下降13.51%。主要是投资收益 同比减少。 营业支出营业支出 上半年,集团营业支出 1,571.25 亿元,同比增加 324.61 亿元,增长 26.04%。 业务业务及管理及管理费费 集团业务及管理
30、费 668.76 亿元,同比减少 12.96 亿元,下降 1.90%。集团成本收入比为 23.41%,同比下降 1.22 个百分点。本行坚持厉行节约、勤俭办行,积极优化费用支出结构, 进一步增加科技创新投入,加大对重点产品、重点领域和重点地区的资源支持力度,大力支 持场景建设、移动金融等重点项目,投入产出效率持续提升。 资产减值损失资产减值损失 集团资产减值损失664.84亿元,同比增加328.14亿元,增长97.46%。其中,集团贷款减值 损失607.28亿元,同比增加250.07亿元,增长70.01%。本行持续完善全面风险管理体系, 不断增强风险管理的主动性和前瞻性,信贷资产质量保持基本稳
31、定。同时,本行严格遵循审 慎稳健的拨备政策,全面真实反映资产质量,及时提足拨备,夯实发展基础。 8 4 4.2.2 资产负债项目分析资产负债项目分析 截至6月末,集团资产总计241,528.55亿元,比上年末增加13,831.11亿元,增长6.07%。集 团负债合计220,642.42亿元,比上年末增加12,711.94亿元,增长6.11%。 集团财务状况表主要项目如下表所示: 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 20202020 年年 6 6 月月 3030 日日 20192019 年年 1212 月月 3131 日日 金额金额 占比占比 金额金额 占比占比 资产资产 客户贷款净额
32、13,670,82013,670,820 56.60%56.60% 12,743,425 55.97% 投资 5,374,3015,374,301 22.25%22.25% 5,514,062 24.22% 存放中央银行 2,109,8542,109,854 8.74%8.74% 2,078,809 9.13% 存拆放同业 1,495,4951,495,495 6.19%6.19% 1,245,132 5.47% 其他资产 1,502,3851,502,385 6.22%6.22% 1,188,316 5.21% 资产总计资产总计 24,152,85524,152,855 100.00%100
33、.00% 22,769,744 100.00% 负债负债 客户存款 17,090,21717,090,217 77.46%77.46% 15,817,548 76.07% 同业存拆入及对央行负债 2,895,0532,895,053 13.12%13.12% 2,976,588 14.32% 其他借入资金 1,118,2281,118,228 5.07%5.07% 1,124,098 5.41% 其他负债 960,744960,744 4.35%4.35% 874,814 4.20% 负债合计负债合计 22,064,24222,064,242 100.00%100.00% 20,793,048
34、 100.00% 注:其他借入资金包括应付债券、长期借款。 客户贷款客户贷款 本行坚决贯彻国家宏观政策,加大实体经济支持力度,保持贷款规模平稳适度增长。持续优 化信贷结构,积极支持国民经济重点领域和薄弱环节,进一步加大对普惠金融、民营企业和 制造业的信贷支持力度。6月末,集团客户贷款总额140,401.65亿元,比上年末增加 9,713.80亿元,增长7.43%。其中,人民币贷款总额107,829.53亿元,比上年末增加 6,336.08亿元,增长6.24%。外币贷款总额折合4,600.91亿美元,比上年末增加416.05亿美 元,增长9.94%。 本行进一步加强风险管理,密切关注宏观形势变化
35、,强化重点领域风险管控,加大不良资产 化解力度,资产质量保持基本稳定。6月末,集团贷款减值准备余额3,699.12亿元,比上年 末增加439.89亿元。重组贷款总额为152.51亿元,比上年末增加28.73亿元。 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 20202020 年年 6 6 月月 3 30 0 日日 20192019 年年 1212 月月 3131 日日 金额金额 占比占比 金额金额 占比占比 公司贷款 8,656,2478,656,247 61.65%61.65% 7,986,380 61.11% 个人贷款 5,344,5105,344,510 38.07%38.07% 5,0
36、47,809 38.62% 应计利息 39,40839,408 0.28%0.28% 34,596 0.27% 客户贷款总额客户贷款总额 14,040,16514,040,165 100.00%100.00% 13,068,785 100.00% 9 贷款五级分类状况 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 20202020 年年 6 6 月月 3030 日日 2012019 9 年年 1212 月月 3131 日日 金额金额 占比占比 金额金额 占比占比 集团集团 正常 13,530,86813,530,868 96.64%96.64% 12,566,640 96.41% 关注 271,
37、507271,507 1.94%1.94% 289,314 2.22% 次级 108,492108,492 0.78%0.78% 77,459 0.59% 可疑 37,01437,014 0.26%0.26% 51,804 0.40% 损失 52,87652,876 0.38%0.38% 48,972 0.38% 合计合计 14,000,75714,000,757 100.00%100.00% 13,034,189 100.00% 不良贷款总额 198,382198,382 1.42%1.42% 178,235 1.37% 中国内地中国内地 正常 10,563,55410,563,554 96
38、.18%96.18% 9,885,045 95.95% 关注 238,568238,568 2.17%2.17% 247,412 2.40% 次级 96,41096,410 0.88%0.88% 72,611 0.70% 可疑 35,33935,339 0.32%0.32% 50,334 0.49% 损失 49,63449,634 0.45%0.45% 47,006 0.46% 合计合计 10,983,50510,983,505 100.00%100.00% 10,302,408 100.00% 不良贷款总额 181,383181,383 1.65%1.65% 169,951 1.65% 集团
39、贷款五级分类迁徙率 单位:% 项目项目 20202020 年年 1 1- -6 6 月月 2012019 9 年年 2012018 8 年年 正常 0 0.53.53 1.40 2.20 关注 1 16.516.51 21.45 23.70 次级 1 15.525.52 40.86 51.89 可疑 2 24.464.46 18.76 33.57 根据企业会计准则第22号金融工具确认和计量的规定,本行结合前瞻性信息进行预期 信用损失评估并计提相关的减值准备。其中,第一阶段资产按未来12个月预期信用损失计提 减值,第二、三阶段资产按整个存续期预期信用损失计提减值。6月末集团第一阶段贷款余 额13
40、4,847.43亿元,占比为96.34%;第二阶段贷款余额3,135.68亿元,占比为2.24%;第三 阶段贷款余额1,983.82亿元,占比为1.42%。上半年集团贷款减值损失607.28亿元,同比增 加250.07亿元;信贷成本0.90%,同比上升0.31个百分点。 10 本行持续加强贷款客户的集中风险控制,符合借款人集中度的监管要求。 单位:% 指标指标 监管标准监管标准 20202020 年年 6 6 月月 3030 日日 20192019 年年 1212 月月 3131 日日 20182018 年年 1212 月月 3131 日日 单一最大客户贷款比例 10 3 3.1.1 3.2
41、3.6 最大十家客户贷款比例 50 1 14.74.7 14.5 15.3 注: 1 单一最大客户贷款比例单一最大客户贷款余额资本净额。 2 最大十家客户贷款比例最大十家客户贷款余额资本净额。 下表列示6月末本行十大单一借款人。 单位:百万元人民币(百分比除外) 行业行业 是否关联方是否关联方 贷款余额贷款余额 占贷款总额百分比占贷款总额百分比 客户 A 制造业 否 70,873 0.51% 客户 B 交通运输、仓储和邮政业 否 59,341 0.42% 客户 C 商业及服务业 否 37,020 0.26% 客户 D 交通运输、仓储和邮政业 否 36,607 0.26% 客户 E 交通运输、仓
42、储和邮政业 否 32,284 0.23% 客户 F 房地产业 否 22,000 0.16% 客户 G 交通运输、仓储和邮政业 否 21,351 0.15% 客户 H 商业及服务业 否 20,185 0.14% 客户 I 商业及服务业 否 19,193 0.14% 客户 J 电力、热力、燃气及水生产和供应业 否 19,036 0.14% 投资投资 本行密切跟踪金融市场动态,合理把握债券投资节奏,持续优化投资结构。6月末,集团投 资总额53,743.01亿元,比上年末减少1,397.61亿元,下降2.53%。其中,人民币投资总额 40,720.01亿元,比上年末减少1,543.83亿元,下降3.6
43、5%。外币投资总额折合1,839.54亿美 元,比上年末减少6.28亿美元,下降0.34%。 集团投资结构如下表所示: 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 20202020 年年 6 6 月月 3 30 0 日日 20192019 年年 1212 月月 3131 日日 金额金额 占比占比 金额金额 占比占比 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 450,655450,655 8.39%8.39% 518,250 9.40% 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融资产 2,054,7862,054,786 38.23%38.23% 2,218,129 40.23% 以摊
44、余成本计量的金融资产 2,868,8602,868,860 53.38%53.38% 2,777,683 50.37% 合计合计 5,374,3015,374,301 100.00%100.00% 5,514,062 100.00% 11 按货币划分的投资 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 20202020 年年 6 6 月月 3 30 0 日日 20192019 年年 1212 月月 3131 日日 金额金额 占比占比 金额金额 占比占比 人民币 4,072,0014,072,001 75.77%75.77% 4,226,384 76.65% 美元 794,63794,632 2
45、14.79%14.79% 787,775 14.29% 港币 254,614254,614 4.74%4.74% 237,004 4.30% 其他 253,05253,054 4 4.74.70 0% % 262,899 4.76% 合计合计 5,374,3015,374,301 100.00%100.00% 5,514,062 100.00% 集团持有规模最大的十支金融债券情况 单位:百万元人民币(百分比除外) 债券名称债券名称 面值面值 年利率年利率 到期日到期日 减值准备减值准备 2018 年政策性银行债券 12,980 4.98% 2025-01-12 2017 年政策性银行债券 11
46、,150 4.39% 2027-09-08 2018 年政策性银行债券 9,770 4.73% 2025-04-02 2019 年金融机构债券 7,400 4.28% 2029-03-19 2017 年政策性银行债券 7,200 4.30% 2024-08-21 2017 年政策性银行债券 6,940 4.11% 2022-07-10 2018 年金融机构债券 6,450 4.86% 2028-09-25 2018 年政策性银行债券 6,450 4.99% 2023-01-24 2017 年政策性银行债券 6,152 4.24% 2027-08-24 2018 年政策性银行债券 6,049 4
47、.88% 2028-02-09 注:金融债券指金融机构法人在债券市场发行的有价债券,包括政策性银行发行的债券、同业及非银行金融机构发行的债 券,但不包括重组债券及央行票据。 客户存款客户存款 本行抓住市场资金较为宽松的时间窗口,以全量客户金融资产为抓手,加大存款拓展力度, 加快产品和服务创新,努力促进存款平稳增长。持续做好代发薪、代收付等基础服务,积极 拓展基本结算和现金管理客户,大力营销行政事业单位存款,从源头上扩大存款资金来源, 持续提升存款发展质量。6月末,集团客户存款总额170,902.17亿元,比上年末增加 12,726.69亿元,增长8.05%。其中,人民币客户存款总额129,224.71亿元,比上年末增加 9,965.48亿元,增长8.36%。外币客户存款总额折合5,887.06亿美元,比上年末增加308.63 亿美元,增长5.53%。 所有者权益所有者权益 6月末,集团所有者权益合计20,886.13亿元,比上年末增加1,119.17亿元,增长5.66%。主 要影响因素有:(1)上半年,集团实现净利润1,078.12亿元,其中归属于母公司所有者的净 利润1,009.17亿元。(2)本行积极稳妥推进外部资本补充工作,成功发行400亿元无固定期限 资本债券和28.2亿美元境外优先股。(3)根据
限制150内