陕西省2023年中级银行从业资格之中级风险管理自测提分题库加精品答案.doc
《陕西省2023年中级银行从业资格之中级风险管理自测提分题库加精品答案.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《陕西省2023年中级银行从业资格之中级风险管理自测提分题库加精品答案.doc(24页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、陕西省陕西省 20232023 年中级银行从业资格之中级风险管理自年中级银行从业资格之中级风险管理自测提分题库加精品答案测提分题库加精品答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、下列关于风险监管的内容的表述,不正确的是()。A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C.监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况,包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量【答案】B2、我国系统重要性银行的
2、资本充足率不得低于()。A.2.5B.10.5C.11.5D.5.5【答案】C3、通常情况下,下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A4、下列关于风险管理与商业银行经营的关系,说法不正确的是()。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能,也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式,即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式,向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据,并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】B5、政治风险是影响
3、银行操作风险的外部事件之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。A.政府新兴的立法B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动或政变D.国家进行宏观调控期间,商业银行调整有关政策【答案】D6、商业银行应当对交易账簿头寸至少(?)重估一次市值。A.每年B.每日C.每月D.每季【答案】B7、信用风险很大程度上是一种(),因此,在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A.系统性风险B.非系统性风险C.既属于系统风险又属于非系统风险D.不属于系统风险也不属于非系统风险【答案】B8、一认为,影响国家主权评级的因素不包括()。A.实际汇率变量B.通
4、货膨胀C.违约史指标D.人口增长率【答案】D9、商业银行风险管理的发展阶段是()。A.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】A10、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息,商业银行过度依赖他们可能带来()。A.市场风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】D11、下列
5、关于资产负债期限结构的说法,错误的是()。A.“借短贷长”是最常见的资产负债期限错配情况B.商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求,特别是在每周的最后几天、每月的最初几日、每年的节假日C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D.商业银行在正常范围内的“借短贷长”的资产负债结构特点所引起的持有期缺口,是一种不可控性的流动性风险【答案】D12、公司机构存款通常(),对商业银行的流动性影响()。A.不够稳定,较大B.不够稳定,较小C.比较稳定,较大D.比较稳定,较小【答案】A13、重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每()向董事会报告。A.半年B.季度C.一年D.两年【答案】B14
6、、银行监管的依法原则是指()。A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的,应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本,不给纳税人增添负担【答案】A15、某商业银行的核心资本为 30 亿元,附属资本为 20 亿元,信用风险加权资产为 500 亿元,市场风险价值(VaR)为 4 亿元。依据我国商业银行资本充足率管理办法的规定,该商业银行的资本充足率为()。A.9B.10C.12D.16【答案】A16、以下不属于商业银行资本的作用的是()。A.资本为银行提供融资B.吸收和消化损失C.化解所有风险D.维持市场信心【答案】C17、商业银行所面临的外部战
7、略风险可以细分为行业风险、技术风险、品牌风险等 6 类。下列哪一项属于商业银行面临的技术风险()。A.行业恶性竞争B.银行的信息系统安全性存在风险C.银行缺乏独特的品牌形象D.兼并收购失败【答案】B18、()是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保。A.担保B.保证C.抵押D.质押【答案】D19、下列关于资产负债期限结构的说法,错误的是()。A.“借短贷长”是最常见的资产负债期限错配情况B.商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求,特别是在每周的最后几天、每月的最初几日、每年的节假日C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D.商业银行在正常范围内的“借短
8、贷长”的资产负债结构特点所引起的持有期缺口,是一种不可控性的流动性风险【答案】D20、某商业银行资产总额为 200 亿元,风险加权资产总额为 150 亿元,资产风险暴露为 170 亿元,预期损失为 3 亿元,则商业银行的预期损失率为()。A.3.33B.2.5C.2.94D.1.76【答案】D21、下列不属于良好的银行监管的标准的是()。A.对各类监管设限做到科学合理B.鼓励公平竞争C.只对被监管者实施严格、明确的问责制D.高效、节约地使用一切监管资源【答案】C22、下列关于操作风险的说法,错误的是()。A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风
9、险C.具有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】C23、严格按照 1988 年巴塞尔资本协议的规定,对商业银行的其他资产,包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产,都给予()的风险权重,个人住房抵押贷款风险权重为()。A.100;50B.50;100C.60;40D.40;60【答案】A24、商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的()。A.30%B.20%C.25%D.15%【答案】B25、银行识别和评估风险水平的重要手段是严格的()。A.压力测试B.资本
10、充足率C.利润率D.风险偏好与利益相关人的期望【答案】A26、根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见,商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于人民币()。A.10 万元B.1 万元C.5 千元D.5 千万【答案】B27、下列关于商业银行声誉风险的理解,最恰当的是()。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】A28、商业银行应当建立有效的压力测试治理结构,下列应当负责制定压力测试政策的是()A.高级管理层B.董事会C.股东大会D.监事会【答案】A29、下列关于商业银行
11、内部审计独立性的表述,错误的是()。A.内部审计部门在一个特定的组织中,享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰,独立自主地开展审计工作【答案】C30、关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是(?)。A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充B.非现场监管对现场检查的指导作用C.现场检查结果将提高非现场监管的质量D.通过非现场检查修正现场监管结果?【答案】D31、下列关于留置的说法,不正确的是()。A
12、.留置这一担保形式,主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损失赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产,债务人不按照合同约定的期限履行债务的,债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】C32、由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是()。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.客户、产品和业务活动事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】B33、缺口分析和久
13、期分析采用的都是()敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】B34、资产收益率标准差越大,表明资产收益率波动性越()。A.稳定B.小C.大D.有规律【答案】C35、下面关于内部评级法,说法错误的是()。A.采用初级法的银行应自行估计违约概率和违约损失率,而违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定B.采用高级法的银行应估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和有效期限C.对于零售类风险暴露,不区分初级法和高级法,即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露D.商业银行采用内部评级法的,应当按照主权、金融机构、公司和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产,在计算时按照未违
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 陕西省 2023 年中 银行 从业 资格 中级 风险 管理 自测 题库 精品 答案
限制150内